Uma licença específica da indústria é uma autorização regulamentar que confirma que a sua empresa está legalmente autorizada a operar numa determinada indústria regulamentada. Certos tipos de negócios nos Estados Unidos não podem operar legalmente sem possuir a licença apropriada de uma autoridade federal ou estadual, e somos obrigados a verificar essa licença como parte do processo de integração.
A licença específica exigida dependerá do que a sua empresa faz e onde opera. Um negócio de serviços monetários, por exemplo, precisa de estar registado na FinCEN e pode também necessitar de licenças estaduais individuais. Um dispensário de canábis necessita de uma licença estadual da autoridade estadual relevante. Uma plataforma de jogos de azar online necessita de uma licença de jogo do estado em que opera.
Independentemente da sua indústria, se operar num setor que exija uma licença, precisará de a fornecer antes que possamos concluir a sua integração.
Operar numa indústria regulamentada sem a licença apropriada é ilegal. Como instituição financeira regulamentada, não nos é permitido fornecer serviços a empresas que operam fora da lei. Verificar a sua licença é como confirmamos que está devidamente autorizado a fazer o que a sua empresa faz.
Além da exigência legal, as licenças também nos fornecem informações importantes sobre a sua empresa, incluindo o âmbito das suas atividades autorizadas, a jurisdição em que está regulamentado e se a sua licença está atualizada.
O documento que enviar deve apresentar claramente todos os seguintes elementos:
Informações necessárias | Detalhes |
|---|---|
Nome legal completo do titular da licença | Deve corresponder ao nome legal da sua empresa tal como aparece nos seus documentos de constituição. |
Tipo e número da licença | O tipo específico de licença e o número de referência atribuído pela autoridade emissora. |
Autoridade reguladora emissora | O organismo federal ou estadual que emitiu a licença. |
Data de emissão e data de validade | A licença deve estar atualizada e válida no momento da submissão. |
Estados ou jurisdições abrangidas | Onde a licença é válida e o âmbito das atividades que abrange. |
O documento exigido dependerá da sua indústria. Exemplos comuns incluem:
Se a sua empresa operar em vários estados, poderá precisar de fornecer licenças para cada estado onde uma autorização separada é exigida. Algumas licenças abrangem vários estados e outras não. Se não tiver certeza do que se aplica a si, o organismo regulador federal ou estadual relevante é o melhor local para verificar.
Abaixo está um exemplo de um documento aceitável. Use-o como referência ao preparar a sua submissão.
Os requisitos de licenciamento podem ser complexos, particularmente para empresas que operam em vários estados ou em áreas regulamentares mais recentes como a criptomoeda. Se não tiver certeza do que deve submeter, contacte a nossa equipa de suporte de integração e podemos ajudá-lo a identificar o que precisamos com base no seu tipo de negócio e localizações específicos.