Por que solicitamos documentos de Comprovação de Origem de Riqueza ou Comprovação de Origem de Fundos?

Última atualização: 31 de mar. de 2025

A Kraken leva a sua segurança a sério e segue leis rigorosas para prevenir lavagem de dinheiro e atividades ilegais.

Para cumprir esses requisitos legais, podemos, por vezes, solicitar informações ou documentos adicionais sobre como você construiu sua riqueza geral (Fonte de Riqueza) e de onde vem o seu dinheiro para uma transação específica (Fonte de Fundos). Isso nos ajuda a manter sua conta segura e em conformidade.

Isso não significa que você fez algo errado! Na verdade, um documento de SOF/SOW pode ser simplesmente exigido com base no país em que você vive, ou devido à sua situação atual, como ser estudante ou estar desempregado.

A fonte de riqueza consiste em apresentar um panorama completo de como você construiu sua riqueza ao longo do tempo (por exemplo: a partir de sua renda, poupanças, investimentos, propriedades, etc.). Para confirmar isso, você precisará fornecer um documento que corresponda às informações que você compartilhou em sua solicitação.

Exemplos de documentos POSOW: Holerites, carta de concessão de pensão, documento legal mostrando a transferência de bens como parte de uma herança, declarações ou comprovantes de imposto de renda, etc.

O Comprovante de Fonte de Fundos (POSOF) verifica a origem do seu dinheiro para uma transação específica.

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    Se os fundos ainda não estiverem em sua conta Kraken, forneça um documento que mostre como o dinheiro foi ganho (por exemplo, salário, investimentos, herança) e um comprovante de que você o recebeu (por exemplo, extrato bancário).

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    Se os fundos já estiverem em sua conta Kraken, forneça também um documento que comprove que os fundos/cripto foram transferidos para sua conta Kraken (por exemplo, extrato bancário ou transação de carteira de criptomoedas).

Às vezes, um único documento (como um extrato bancário mostrando depósitos de salário e transferências para a Kraken) é suficiente.

Exemplos de documentos POSOF: Recibos de pagamento de bônus, documento fiscal comprovando emprego, extrato de conta de investimento, extratos de pagamento de mineração, comprovantes de prêmios de loteria, contratos de aluguel assinados incluindo o valor do aluguel, etc.

Se o documento que mostra como você ganhou seu dinheiro não confirmar que você realmente o recebeu, por exemplo: um contrato de aluguel assinado incluindo o valor do aluguel, você precisará fornecer outro documento para comprovar isso, por exemplo, um extrato de exchange de criptomoedas ou extrato bancário mostrando que o dinheiro do aluguel foi depositado em sua conta.

Os documentos devem ter os atributos abaixo para serem aceitáveis:

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    Formato do arquivo: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

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    Imagem do documento: Deve estar completa, clara e pelo menos 1 canto ou borda deve estar visível.

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    Informações essenciais: A imagem pode ser obtida de uma câmera, scanner ou captura de tela, desde que as informações necessárias estejam claramente visíveis: seu nome, nome/logotipo do emissor, data do extrato e das transações, saldo da conta e valores das transações.

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    Visibilidade da transação: Dados sensíveis (por exemplo, números de conta, SSN) podem ser editados, mas as informações essenciais devem permanecer visíveis.

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    Validade do documento: Os documentos devem ter data de emissão dentro de 24 meses (mas exceções se aplicam).

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    Correspondência de informações: O endereço no documento deve corresponder ao listado em seu perfil Kraken e endereços de caixa postal não são aceitáveis.

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    Saldo: O valor em dólar do saldo da conta não pode ser $0.

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    Holerites ou comprovantes de folha de pagamento, extrato de conta bancária/cartão de débito mostrando depósitos diretos de salário

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    Extrato de distribuição de pensão (por exemplo, Previdência Social) ou outro documento de pensão

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    Herança, documento legal mostrando a transferência de bens como parte de uma herança

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    Investimentos em moeda fiduciária ou cripto

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    Receitas de Negócios, por exemplo, Demonstrações Financeiras, Documentos Fiscais ou Registros de Vendas/Receitas

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    Investimentos/Liquidação de um ativo

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    Private Equity/Venture Capital (contas comerciais).

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    Extratos de pagamentos de mineração ou outro documento que comprove recompensas de mineração que incluam seu nome

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    Documentação que comprove a origem da renda de empréstimo de cripto, como um extrato de plataforma de empréstimo ou um extrato de carteira

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    Documentação que comprove a origem da renda de staking, como um extrato de pool de staking ou um extrato de carteira

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    Extrato de exchange de criptoativos externa, mostrando seu nome, ID de e-mail, endereço da carteira e saldo(s), juntamente com um documento que identifique a origem original dos ativos usados para comprar os criptoativos

Esta lista é apenas um ponto de partida - aceitamos muitos tipos de documentos! Se você tiver dúvidas sobre algum, basta nos enviar, e nós o revisaremos para você. Estamos aqui para ajudar em cada etapa do processo.


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