Por que pedimos documentos de Source of Wealth ou Source of Funds?

Última atualização: 31 de março de 2025

A Kraken leva sua segurança a sério e segue leis rigorosas para prevenir lavagem de dinheiro e atividades ilegais.

Para cumprir esses requisitos legais, podemos, às vezes, solicitar informações ou documentos adicionais sobre como você construiu seu patrimônio geral (Source of Wealth) e de onde vem seu dinheiro para uma transação específica (Source of Funds). Isso nos ajuda a manter sua conta segura e em conformidade.

Isso não significa que você fez algo errado! Na verdade, um documento SOF/SOW pode ser simplesmente exigido com base no país em que você vive ou devido à sua situação atual, como ser estudante ou estar atualmente desempregado.

Source of Wealth trata de mostrar um panorama completo de como você construiu seu patrimônio ao longo do tempo (por exemplo: a partir de sua renda, poupanças, investimentos, propriedades, etc.). Para confirmar isso, você precisará fornecer um documento que corresponda às informações que você compartilhou em sua solicitação.

Exemplos de documentos POSOW: Holerites, carta de concessão de pensão, documento legal mostrando a transferência de bens como parte de uma herança, declarações ou registros fiscais, etc.

A Comprovação de Origem dos Fundos (POSOF) verifica a origem do seu dinheiro para uma transação específica.

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    Se os fundos ainda não estiverem em sua conta Kraken, forneça um documento que mostre como o dinheiro foi ganho (por exemplo, salário, investimentos, herança) e a prova de que você o recebeu (por exemplo, extrato bancário).

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    Se os fundos já estiverem em sua conta Kraken, forneça também um documento que mostre que os fundos/cripto foram transferidos para sua conta Kraken (por exemplo, extrato bancário ou transação de carteira de cripto).

Às vezes, um único documento (como um extrato bancário mostrando depósitos de salário e transferências para a Kraken) é suficiente.

Exemplos de documentos POSOF: Recibos de pagamento de bônus, documento fiscal comprovando emprego, extrato de conta de investimento, extratos de pagamento de mineração, comprovantes de prêmios de loteria, contratos de aluguel assinados incluindo o valor do aluguel, etc.

Se o documento que mostra como você ganhou seu dinheiro não confirmar que você realmente o recebeu, por exemplo: um contrato de aluguel assinado incluindo o valor do aluguel, você precisará fornecer outro documento para comprovar isso, por exemplo, um extrato de exchange de cripto ou extrato bancário mostrando que o dinheiro do aluguel foi depositado em sua conta.

Os documentos devem ter os atributos abaixo para serem aceitáveis:

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    Formato do arquivo: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

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    Imagem do documento: Deve estar completa, clara e pelo menos um canto ou borda deve estar visível.

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    Informações essenciais: A imagem pode ser obtida de uma câmera, scanner ou captura de tela, desde que as informações necessárias estejam claramente visíveis: seu nome, nome/logotipo do emissor', data do extrato e das transações, saldo da conta e valores das transações.

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    Visibilidade da transação: Dados sensíveis (por exemplo, números de conta, SSN) podem ser editados, mas as informações essenciais devem permanecer visíveis.

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    Validade do documento: Os documentos devem ter data de emissão de até 24 meses (mas há exceções).

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    Correspondência de informações: O endereço no documento deve corresponder ao listado em seu perfil Kraken e endereços de caixa postal não são aceitáveis.

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    Saldo: O valor em dólar do saldo da conta não pode ser $0.

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    Holerites ou comprovantes de folha de pagamento, extrato de conta bancária/cartão de débito mostrando depósitos diretos de salário

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    Extrato de distribuição de pensão (por exemplo, Social Security) ou outro documento de pensão

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    Herança, documento legal mostrando a transferência de bens como parte de uma herança

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    Investimentos em Fiat ou cripto

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    Receitas de Negócios, por exemplo, Demonstrações Financeiras, Documentos Fiscais ou Registros de Vendas/Receitas

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    Investimentos/Liquidação de um ativo

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    Private Equity/Venture Capital (contas comerciais).

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    Extratos de pagamento de mineração ou outro documento mostrando recompensas de mineração que incluam seu nome

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    Documentação mostrando a origem da renda de empréstimo de cripto, como um extrato de plataforma de empréstimo ou um extrato de carteira

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    Documentação mostrando a origem da renda de staking, como um extrato de pool de staking ou um extrato de carteira

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    Extrato de exchange de criptoativos externa, mostrando seu nome, ID de e-mail, endereço da carteira e saldo(s), juntamente com um documento que identifique a origem original dos ativos usados para comprar os criptoativos

Esta lista é apenas um ponto de partida - aceitamos muitos tipos de documentos! Se você tiver dúvidas sobre algum, basta nos enviar e nós o revisaremos para você. Estamos aqui para ajudar em cada etapa do processo.


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