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Documentação da Origem dos Fundos
O que é este documento
A documentação da origem dos fundos é a evidência que mostra de onde realmente vem o dinheiro que sua empresa usa para suas operações. Não se trata de quanto dinheiro você tem, mas sim de ser capaz de demonstrar que os fundos que transitam pela sua conta têm uma origem clara, legítima e rastreável.
Isso pode parecer simples, mas é uma distinção importante. Uma empresa pode ter fundos significativos em sua conta, mas sem a documentação que mostre de onde esses fundos vieram, não temos como confirmar que o dinheiro é de uma fonte lícita.
Por que solicitamos este documento
De acordo com a Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act) e os regulamentos da FinCEN, as instituições financeiras são obrigadas a compreender a origem dos fundos associados às contas que gerenciam. Este é um dos pilares centrais da conformidade com as diretrizes de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). É assim que as instituições regulamentadas garantem que seus serviços não estão sendo usados para movimentar dinheiro proveniente de atividades ilegais.
Isso não é um reflexo de qualquer suspeita sobre sua empresa. É um requisito que se aplica a toda conta comercial, independentemente do setor ou tamanho.
O que seu documento deve exibir
O documento que você enviar deve exibir claramente todos os itens a seguir:
Informações necessárias | Detalhes |
|---|---|
Nome da empresa ou do titular da conta | O nome da empresa deve estar claramente visível no documento. |
Identificação da origem dos fundos recebidos | De onde o dinheiro está vindo, por exemplo, pagamentos de clientes, receita de investimentos ou rendimentos de empréstimos. |
Datas e valores das transações | Um registro claro de quando os fundos entraram e qual o valor. |
Nome do banco ou instituição emissora | O nome da instituição financeira ou organização que emitiu o documento. |
Data do documento | Extratos bancários e registros financeiros devem geralmente ser dos últimos três a seis meses. |
Documentos aceitáveis
Qualquer um dos seguintes documentos será aceito, desde que inclua todas as informações obrigatórias listadas acima:
- Extratos bancários comerciais recentes, geralmente cobrindo os últimos três a seis meses
- Demonstrações financeiras auditadas ou revisadas, preparadas por um CPA
- Extratos de contas de investimento ou corretagem
- Contratos de empréstimo ou linhas de crédito
- Contratos assinados ou faturas que demonstrem a origem da receita da sua empresa
Em muitos casos, os extratos bancários são a maneira mais simples e eficaz de cumprir este requisito. Eles fornecem um quadro claro da entrada e saída de dinheiro, juntamente com os nomes das contrapartes, o que nos dá uma boa visão da atividade da sua empresa.
Abaixo está um exemplo de documento aceitável. Use-o como referência ao preparar sua submissão.
Precisa de ajuda com este documento?
Se sua empresa possui uma estrutura de financiamento incomum ou complexa, por exemplo, se recebe fundos de uma empresa-mãe, uma holding ou investidores em várias jurisdições, entre em contato com nossa equipe de suporte de integração antes de enviar a documentação. Podemos aconselhá-lo sobre qual documentação demonstrará melhor a origem dos seus fundos.