Registro de Empresa Individual

Um registro de empresa individual é um documento oficial que confirma que um indivíduo está operando legalmente um negócio sob um nome registrado. Ele mostra que o negócio foi registrado junto à autoridade estadual, do condado ou municipal relevante, e que o proprietário e o nome do negócio estão registrados nessa autoridade.

Ao contrário de uma corporação ou de uma LLC, uma empresa individual não cria uma entidade legal separada. O negócio e o proprietário são legalmente a mesma pessoa. Por isso, a documentação é diferente. Em vez de um certificado de constituição, o que precisamos é de evidências de que o nome comercial foi registrado junto a uma autoridade governamental e que está vinculado a um indivíduo específico.

Isso às vezes é chamado de registro de DBA, que significa Doing Business As (Operando Como). É também referido como um registro de nome comercial fictício ou um certificado de nome presumido, dependendo do estado.

Embora uma empresa individual seja a estrutura de negócio mais simples nos Estados Unidos, ainda somos obrigados a verificar se ela está legitimamente registrada e se a pessoa que solicita é o proprietário. Isso faz parte do processo Know Your Customer (Conheça Seu Cliente) que todas as instituições financeiras regulamentadas são obrigadas a seguir.

Sem um registro, não há nenhum registro oficial que conecte o nome comercial a um indivíduo, o que significa que não podemos concluir a verificação necessária para abrir e manter sua conta.

O documento que você enviar deve exibir claramente todos os itens a seguir:

Qualquer um dos seguintes será aceito, desde que inclua todas as informações exigidas listadas acima:

• Registro de DBA (Doing Business As) ou registro de nome comercial fictício
• Licença comercial emitida por uma autoridade estadual, do condado ou municipal
• Certificado de registro de nome comercial arquivado junto ao estado
• Certificado de nome presumido arquivado em nível de condado ou estadual

Os requisitos variam de estado para estado. Alguns estados exigem que as empresas individuais se registrem em nível de condado, outros em nível estadual, e alguns exigem ambos. Se você não tiver certeza do que se aplica a você, o site do escrivão do seu condado local ou do Secretário de Estado é o melhor lugar para verificar.

Se você não tiver certeza de qual documento enviar ou se o seu registro atende aos nossos requisitos, entre em contato com nossa equipe de suporte de onboarding antes de enviar. Teremos prazer em analisar e confirmar antes que você passe pelo processo de coleta de documentos.