All
Filtruj według:
Jak mogę wpłacić gotówkę na konto?
Potrzebuję pomocy w weryfikacji konta
Dlaczego nie mogę uzyskać dostępu do konta?
Czy są jakieś opłaty za wypłatę kryptowalut?
Potrzebuję pomocy w zalogowaniu się na konto
Umowa powiernicza lub certyfikat powiernictwa
Czym jest ten dokument
Umowa powiernicza, czasami nazywana deklaracją powiernictwa lub certyfikatem powiernictwa, to dokument prawny, który ustanawia powiernictwo. Określa on osobę lub osoby, które ustanowiły powiernictwo, powierników zarządzających aktywami w nim przechowywanymi oraz beneficjentów, którzy ostatecznie skorzystają z tych aktywów.
Powiernictwo to porozumienie prawne, w którym jedna strona, powiernik, przechowuje i zarządza aktywami w imieniu innej strony, beneficjenta. Powiernictwa są powszechnie wykorzystywane do planowania spadkowego, ochrony aktywów i celów sukcesji biznesowej. Mogą przechowywać szeroki zakres aktywów, w tym nieruchomości, inwestycje i udziały w przedsiębiorstwach.
Ponieważ powiernictwo może otwierać konta bankowe, przechowywać aktywa i prowadzić działalność gospodarczą we własnym imieniu, podlega tym samym wymogom weryfikacji tożsamości korporacyjnej co każda inna osoba prawna. Musimy zrozumieć, jak powiernictwo jest skonstruowane, kto nim zarządza i kto ostatecznie czerpie z niego korzyści.
Dlaczego o to prosimy
Powiernictwa są czasami wykorzystywane do ukrywania prawdziwej własności beneficjalnej aktywów, dlatego podczas procesu wdrażania poświęca się im szczególną uwagę. Zgodnie z przepisami FinCEN jesteśmy zobowiązani do identyfikacji powierników kontrolujących powiernictwo oraz beneficjentów, którzy z niego korzystają.
Umowa powiernicza lub certyfikat powiernictwa to dokument, który dostarcza nam niezbędnych informacji. Bez niego nie możemy ustalić statusu prawnego powiernictwa ani zweryfikować, kto jest upoważniony do działania w jego imieniu.
Co musi przedstawiać Twój dokument
Przesłany dokument musi jasno przedstawiać wszystkie poniższe informacje:
Wymagane informacje | Szczegóły |
|---|---|
Pełna nazwa prawna powiernictwa | Oficjalna nazwa, pod którą znane jest powiernictwo, na przykład Powiernictwo Rodzinne Johna Smitha. |
Data ustanowienia powiernictwa | Kiedy powiernictwo zostało utworzone i weszło w życie. |
Pełna nazwa prawna każdego powiernika | Osoba lub osoby odpowiedzialne za zarządzanie powiernictwem i jego aktywami. |
Pełna nazwa prawna beneficjentów | Osoby fizyczne lub podmioty, które czerpią korzyści z powiernictwa. |
Podpis założyciela powiernictwa i powiernika | Osoba, która utworzyła powiernictwo, oraz osoba nim zarządzająca muszą podpisać dokument. |
Państwo, w którym ustanowiono powiernictwo | Prawo państwa, które reguluje powiernictwo. |
Akceptowane dokumenty
Akceptowane będą wszystkie poniższe dokumenty, pod warunkiem, że zawierają wszystkie wymagane informacje wymienione powyżej:
- W pełni wykonana umowa powiernicza lub deklaracja powiernictwa
- Certyfikat powiernictwa podsumowujący kluczowe szczegóły powiernictwa i uprawnienia powiernika
- Dokument powiernictwa odwołalnego lub nieodwołalnego podpisany przez założyciela
- Poprawiona lub ponownie sformułowana umowa powiernicza, w stosownych przypadkach
W wielu przypadkach powiernicy wolą przedłożyć certyfikat powiernictwa zamiast pełnego dokumentu powierniczego, ponieważ pełny dokument może zawierać wrażliwe dane osobowe beneficjentów. Certyfikat powiernictwa to skrócona wersja, która potwierdza kluczowe szczegóły bez ujawniania pełnych warunków powiernictwa. Jest to ogólnie akceptowalne, pod warunkiem, że zawiera wszystkie wymagane informacje wymienione powyżej.
Poniżej przedstawiono przykład akceptowanego dokumentu. Użyj go jako odniesienia podczas przygotowywania swojej dokumentacji.
Potrzebujesz pomocy z tym dokumentem?
Struktury powiernictw mogą być złożone, a związane z nimi dokumenty znacznie się różnią w zależności od rodzaju powiernictwa i państwa, w którym zostało ono ustanowione. Jeśli nie jesteś pewien, co należy przesłać, skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia onboardingowego przed zebraniem dokumentów. Doradzimy, czego potrzebujemy, w oparciu o Twoją konkretną strukturę powiernictwa.