Dlaczego prosimy o dokumenty potwierdzające źródło majątku lub źródło pochodzenia środków?

Ostatnia aktualizacja: 31 marca 2025

Kraken poważnie traktuje Państwa bezpieczeństwo i przestrzega surowych przepisów, aby zapobiegać praniu pieniędzy i nielegalnym działaniom.

Aby spełnić te wymogi prawne, możemy czasami prosić o dodatkowe informacje lub dokumenty dotyczące tego, jak zbudowali Państwo swój ogólny majątek (Source of Wealth) oraz skąd pochodzą Państwa środki na konkretną transakcję (Source of Funds). Pomaga nam to zapewnić bezpieczeństwo i zgodność Państwa konta.

Nie oznacza to, że zrobili Państwo coś złego! W rzeczywistości dokument SOF/SOW może być wymagany po prostu ze względu na kraj zamieszkania lub obecną sytuację, taką jak bycie studentem lub bycie bezrobotnym.

Source of Wealth polega na przedstawieniu pełnego obrazu tego, jak budowali Państwo swój majątek w czasie (np. z dochodów, oszczędności, inwestycji, nieruchomości itp.). Aby to potwierdzić, będą Państwo musieli dostarczyć dokument, który odpowiada informacjom podanym we wniosku.

Przykłady dokumentów POSOW: Paski płacowe, decyzja o przyznaniu emerytury, dokument prawny potwierdzający przeniesienie aktywów w ramach spadku, zeznania podatkowe lub deklaracje itp.

Proof of Source of Funds (POSOF) weryfikuje, skąd pochodzą Państwa środki na konkretną transakcję.

  • •

    Jeśli środki nie znajdują się jeszcze na Państwa koncie Kraken, prosimy o dostarczenie dokumentu potwierdzającego, jak pieniądze zostały zarobione (np. wynagrodzenie, inwestycje, spadek) oraz dowodu ich otrzymania (np. wyciąg bankowy).

  • •

    Jeśli środki znajdują się już na Państwa koncie Kraken, prosimy również o dostarczenie dokumentu potwierdzającego, że środki/krypto zostały przelane na Państwa konto Kraken (np. wyciąg bankowy lub transakcja z portfela krypto).

Czasami wystarczy jeden dokument (np. wyciąg bankowy pokazujący wpłaty wynagrodzenia i przelewy na Kraken).

Przykłady dokumentów POSOF: Potwierdzenia wypłaty premii, dokument podatkowy potwierdzający zatrudnienie, wyciąg z rachunku inwestycyjnego, wyciągi z wypłat z kopania kryptowalut, roszczenia o wygrane na loterii, podpisane umowy najmu zawierające kwotę czynszu itp.

Jeśli dokument potwierdzający sposób zarobienia pieniędzy nie potwierdza ich faktycznego otrzymania, np. podpisana umowa najmu zawierająca kwotę czynszu, będą Państwo musieli dostarczyć inny dokument, aby to wykazać, na przykład wyciąg z giełdy kryptowalut lub wyciąg bankowy pokazujący, że pieniądze z czynszu zostały wpłacone na Państwa konto.

Aby dokumenty były akceptowalne, muszą posiadać poniższe atrybuty:

  • •

    Format pliku: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Obraz dokumentu: Musi być kompletny, wyraźny, a co najmniej jeden róg lub krawędź musi być widoczna.

  • •

    Istotne informacje: Obraz może pochodzić z aparatu, skanera lub zrzutu ekranu, o ile niezbędne informacje są wyraźnie widoczne: Państwa imię i nazwisko, nazwa/logo wystawcy, data wyciągu i transakcji, saldo konta oraz kwoty transakcji.

  • •

    Widoczność transakcji: Dane wrażliwe (np. numery kont, SSN) mogą być zredagowane, ale istotne informacje muszą pozostać widoczne.

  • •

    Ważność dokumentu: Dokumenty muszą być datowane w ciągu 24 miesięcy (ale obowiązują wyjątki).

  • •

    Zgodność informacji: Adres w dokumencie musi być zgodny z adresem podanym w Państwa profilu Kraken, a adresy skrytek pocztowych nie są akceptowane.

  • •

    Saldo: Kwota salda konta nie może wynosić 0 $.

  • •

    Paski płacowe lub odcinki wypłat, wyciąg z konta bankowego / karty debetowej pokazujący bezpośrednie wpłaty wynagrodzenia

  • •

    Wyciąg z wypłaty emerytury (np. Social Security) lub inny dokument emerytalny

  • •

    Spadek, dokument prawny potwierdzający przeniesienie aktywów w ramach spadku

  • •

    Inwestycje w waluty fiducjarne lub krypto

  • •

    Dochody z działalności gospodarczej, np. sprawozdania finansowe, dokumenty podatkowe lub rejestry sprzedaży/przychodów

  • •

    Inwestycje/likwidacja aktywów

  • •

    Private Equity/Venture Capital (konta biznesowe).

  • •

    Wyciągi z wypłat z kopania kryptowalut lub inny dokument potwierdzający nagrody z kopania, zawierający Państwa imię i nazwisko

  • •

    Dokumentacja potwierdzająca źródło dochodu z pożyczek krypto, taka jak wyciąg z platformy pożyczkowej lub wyciąg z portfela

  • •

    Dokumentacja potwierdzająca źródło dochodu ze stakingu, taka jak wyciąg z puli stakingowej lub wyciąg z portfela

  • •

    Wyciąg z zewnętrznej giełdy kryptoaktywów, zawierający Państwa imię i nazwisko, adres e-mail, adres portfela i saldo(a), wraz z dokumentem identyfikującym pierwotne źródło aktywów użytych do zakupu kryptoaktywów

Ta lista to tylko punkt wyjścia – akceptujemy wiele rodzajów dokumentów! Jeśli mają Państwo wątpliwości co do któregoś, prosimy po prostu go do nas wysłać, a my go dla Państwa przejrzymy. Jesteśmy tutaj, aby pomóc na każdym kroku.


Potrzebujesz więcej pomocy?