Dlaczego prosimy o dokumenty potwierdzające źródło majątku lub źródło środków?

Ostatnia aktualizacja: 31 mar 2025

Kraken poważnie traktuje Twoje bezpieczeństwo i przestrzega surowych przepisów, aby zapobiegać praniu pieniędzy i nielegalnym działaniom.

Aby spełnić te wymogi prawne, czasami możemy prosić o dodatkowe informacje lub dokumenty dotyczące tego, jak zbudowałeś swój ogólny majątek (Źródło majątku) oraz skąd pochodzą Twoje środki na konkretną transakcję (Źródło środków). Pomaga nam to zapewnić bezpieczeństwo i zgodność Twojego konta.

Nie oznacza to, że zrobiłeś coś złego! W rzeczywistości dokument SOF/SOW może być wymagany po prostu ze względu na kraj, w którym mieszkasz, lub z powodu Twojej obecnej sytuacji, takiej jak bycie studentem lub bycie bezrobotnym.

Źródło majątku polega na przedstawieniu pełnego obrazu tego, jak budowałeś swój majątek w czasie (np. z dochodów, oszczędności, inwestycji, nieruchomości itp.). Aby to potwierdzić, będziesz musiał dostarczyć dokument, który odpowiada informacjom udostępnionym w Twojej aplikacji.

Przykłady dokumentów POSOW: Paski płac, decyzja o przyznaniu emerytury, dokument prawny potwierdzający przeniesienie aktywów w ramach spadku, zeznania podatkowe lub deklaracje itp.

Dowód źródła środków (POSOF) weryfikuje, skąd pochodzą Twoje środki na konkretną transakcję.

  • •

    Jeśli środki nie znajdują się jeszcze na Twoim koncie Kraken, dostarcz dokumenty potwierdzające, w jaki sposób pieniądze zostały zarobione (np. wynagrodzenie, inwestycje, spadek) oraz dowód ich otrzymania (np. wyciąg bankowy).

  • •

    Jeśli środki znajdują się już na Twoim koncie Kraken, dostarcz również dokument potwierdzający, że środki/kryptowaluty zostały przelane na Twoje konto Kraken (np. wyciąg bankowy lub transakcja z portfela kryptowalutowego).

Czasami wystarczy jeden dokument (taki jak wyciąg bankowy pokazujący wpłaty wynagrodzenia i przelewy na Kraken).

Przykłady dokumentów POSOF: Potwierdzenia wypłaty premii, dokument podatkowy potwierdzający zatrudnienie, wyciąg z rachunku inwestycyjnego, wyciągi z wypłat z kopania kryptowalut, roszczenia o wygrane na loterii, podpisane umowy najmu zawierające kwotę czynszu itp.

Jeśli dokument pokazujący, jak zarobiłeś pieniądze, nie potwierdza, że faktycznie je otrzymałeś, np. podpisana umowa najmu zawierająca kwotę czynszu, będziesz musiał dostarczyć inny dokument, aby to wykazać, na przykład wyciąg z giełdy kryptowalut lub wyciąg bankowy pokazujący, że pieniądze z czynszu zostały wpłacone na Twoje konto.

Dokumenty muszą posiadać poniższe atrybuty, aby były akceptowalne:

  • •

    Format pliku: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Obraz dokumentu: Musi być kompletny, wyraźny, a co najmniej jeden róg lub krawędź musi być widoczna.

  • •

    Istotne informacje: Obraz może pochodzić z aparatu, skanera lub zrzutu ekranu, o ile niezbędne informacje są wyraźnie widoczne: Twoje imię i nazwisko, nazwa/logo wystawcy, data wyciągu i transakcji, saldo konta oraz kwoty transakcji.

  • •

    Widoczność transakcji: Wrażliwe dane (np. numery kont, SSN) mogą być zredagowane, ale istotne informacje muszą pozostać widoczne.

  • •

    Ważność dokumentu: Dokumenty muszą być datowane w ciągu 24 miesięcy (obowiązują jednak wyjątki).

  • •

    Zgodność informacji: Adres w dokumencie musi być zgodny z adresem podanym w Twoim profilu Kraken, a adresy skrytek pocztowych nie są akceptowane.

  • •

    Saldo: Kwota salda konta nie może wynosić 0 USD.

  • •

    Paski płac lub odcinki wypłat, wyciąg z konta bankowego / karty debetowej pokazujący bezpośrednie wpłaty wynagrodzenia

  • •

    Wyciąg z wypłaty emerytury (np. Social Security) lub inny dokument emerytalny

  • •

    Spadek, dokument prawny potwierdzający przeniesienie aktywów w ramach spadku

  • •

    Inwestycje w waluty fiducjarne lub kryptowaluty

  • •

    Dochody z działalności gospodarczej, np. sprawozdania finansowe, dokumenty podatkowe lub rejestry sprzedaży/przychodów

  • •

    Inwestycje/likwidacja aktywów

  • •

    Private Equity/Venture Capital (rachunki firmowe).

  • •

    Wyciągi z wypłat z kopania kryptowalut lub inny dokument potwierdzający nagrody z kopania, zawierający Twoje imię i nazwisko

  • •

    Dokumentacja potwierdzająca źródło dochodu z pożyczek kryptowalutowych, np. wyciąg z platformy pożyczkowej lub wyciąg z portfela

  • •

    Dokumentacja potwierdzająca źródło dochodu ze stakingu, np. wyciąg z puli stakingowej lub wyciąg z portfela

  • •

    Wyciąg z zewnętrznej giełdy kryptowalut, zawierający Twoje imię i nazwisko, adres e-mail, adres portfela i saldo(a), wraz z dokumentem identyfikującym pierwotne źródło aktywów użytych do zakupu kryptowalut

Ta lista to tylko punkt wyjścia – akceptujemy wiele rodzajów dokumentów! Jeśli masz wątpliwości co do któregoś, po prostu prześlij go do nas, a my go dla Ciebie sprawdzimy. Jesteśmy tu, aby pomóc na każdym kroku.


Potrzebujesz więcej pomocy?