All
Filtruj według:
Jak mogę wpłacić gotówkę na konto?
Potrzebuję pomocy w weryfikacji konta
Dlaczego nie mogę uzyskać dostępu do konta?
Czy są jakieś opłaty za wypłatę kryptowalut?
Potrzebuję pomocy w zalogowaniu się na konto
Dokumentacja źródła majątku
Czym jest ten dokument
Dokumentacja źródła majątku to dowód wyjaśniający, w jaki sposób Twoja firma lub jej właściciele zgromadzili ogólny majątek lub aktywa posiadane przez firmę. Jest to szersze pojęcie niż źródło środków, które koncentruje się na tym, skąd pochodzą konkretne środki transakcji. Źródło majątku dotyczy szerszego obrazu: jak ten majątek w ogóle powstał?
Na przykład, jeśli firma jest finansowana głównie przez założyciela, który sprzedał poprzednią firmę, źródłem majątku byłaby ta sprzedaż. Jeśli jest wspierana przez inwestorów, którzy zarobili pieniądze na nieruchomościach, źródłem majątku byłyby te działania związane z nieruchomościami. Jeśli sama firma generuje zyski przez wiele lat, źródłem majątku jest jej własna historia operacyjna.
Dlaczego o to prosimy
Weryfikacje źródła majątku są kluczowym elementem rozszerzonej należytej staranności i są wymagane dla niektórych kategorii kont biznesowych. Są one szczególnie istotne, gdy firma posiada lub dokonuje transakcji ze znacznymi aktywami, lub gdy beneficjenci rzeczywiści firmy posiadają znaczny majątek osobisty, który zasila jednostkę.
Celem jest zapewnienie, że majątek powiązany z kontem ma legalne i udokumentowane pochodzenie. Jest to wymagane zgodnie z przepisami FinCEN i stanowi standardową praktykę w regulowanych instytucjach finansowych.
Co musi przedstawiać Twój dokument
Przedłożony dokument musi wyraźnie zawierać wszystkie poniższe informacje:
Wymagane informacje | Szczegóły |
|---|---|
Nazwa firmy lub osoby fizycznej | Nazwa firmy lub beneficjenta rzeczywistego, którego dotyczy dokument. |
Wyjaśnienie sposobu generowania majątku | Jasny opis lub udokumentowane dowody działalności, która stworzyła majątek. |
Daty i kwoty, jeśli są istotne | Na przykład, data i wpływy ze sprzedaży aktywów, lub wieloletnia historia finansowa. |
Podpisy, pieczęcie lub potwierdzenie organu wydającego | Dokument powinien być oficjalny, podpisany lub wystawiony przez uznany organ, jeśli to możliwe. |
Akceptowane dokumenty
Akceptowane będą wszystkie poniższe dokumenty, pod warunkiem, że zawierają wymagane informacje wymienione powyżej:
- Historia przychodów firmy lub sprawozdania finansowe przygotowane przez CPA obejmujące wiele lat
- Dokumentacja związana z pozyskiwaniem kapitału lub rundą inwestycyjną, taka jak arkusz warunków lub dokumenty zamknięcia
- Umowy sprzedaży aktywów lub przejęcia firmy
- Federalne lub stanowe zeznania podatkowe potwierdzające dochody w czasie
- Dokumentacja spadkowa lub darowizna, taka jak testament, protokół z postępowania spadkowego lub pismo darowizny
Jeśli źródło majątku obejmuje wiele zdarzeń lub strumieni, na przykład kombinację zysków operacyjnych i pozyskania kapitału, pomocne jest przedstawienie dokumentów dla każdego z nich. Krótkie pisemne wyjaśnienie ogólnej sytuacji wraz z dokumentami potwierdzającymi może również przyspieszyć proces weryfikacji.
Potrzebujesz pomocy z tym dokumentem?
Dokumentacja źródła majątku może być jednym z bardziej złożonych dokumentów do zebrania, zwłaszcza dla firm o rozwarstwionej strukturze własności lub historii obejmującej wiele lat lub jurysdykcji. Skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia ds. onboardingu przed przesłaniem, jeśli nie masz pewności, co należy dostarczyć. Wolimy pomóc Ci od razu, niż prosić o ponowne przesłanie dokumentów.