Dokumentacja źródła środków

Czym jest ten dokument

Dokumentacja źródła środków to dowód, który pokazuje, skąd faktycznie pochodzą pieniądze wykorzystywane przez Twoją firmę do jej działalności. Nie chodzi o to, ile masz pieniędzy. Chodzi o to, aby móc wykazać, że środki przepływające przez Twoje konto mają jasne, legalne i możliwe do śledzenia pochodzenie.

Może się to wydawać proste, ale jest to ważne rozróżnienie. Firma może mieć znaczne środki na swoim koncie, ale bez dokumentacji pokazującej, skąd te środki pochodzą, nie mamy możliwości potwierdzenia, że pieniądze pochodzą z legalnego źródła.

Dlaczego o to prosimy

Zgodnie z ustawą Bank Secrecy Act i przepisami FinCEN instytucje finansowe są zobowiązane do zrozumienia źródła środków powiązanych z zarządzanymi przez nie kontami. Jest to jeden z kluczowych filarów zgodności z przepisami Anti-Money Laundering. W ten sposób regulowane instytucje zapewniają, że ich usługi nie są wykorzystywane do transferu pieniędzy pochodzących z nielegalnej działalności.

Nie jest to odzwierciedlenie żadnych podejrzeń dotyczących Twojej firmy. Jest to wymóg, który dotyczy każdego konta firmowego, niezależnie od branży czy wielkości.

Co musi przedstawiać Twój dokument

Przesłany dokument musi jasno przedstawiać wszystkie poniższe informacje:

Wymagane informacje	Szczegóły
Nazwa firmy lub nazwa posiadacza konta	Nazwa firmy musi być wyraźnie widoczna w dokumencie.
Identyfikacja źródła przychodzących środków	Skąd pochodzą pieniądze, na przykład płatności od klientów, dochody z inwestycji lub wpływy z pożyczek.
Daty i kwoty transakcji	Wyraźny zapis, kiedy i w jakiej wysokości wpłynęły środki.
Nazwa banku lub instytucji wystawiającej	Nazwa instytucji finansowej lub organizacji, która wystawiła dokument.
Data dokumentu	Wyciągi bankowe i rejestry finansowe powinny zazwyczaj pochodzić z ostatnich trzech do sześciu miesięcy.

Akceptowane dokumenty

Akceptowane będą wszystkie z poniższych dokumentów, pod warunkiem, że zawierają wszystkie wymagane informacje wymienione powyżej:

Ostatnie wyciągi bankowe firmy, zazwyczaj obejmujące ostatnie trzy do sześciu miesięcy
Zbadane lub przeglądane sprawozdania finansowe sporządzone przez CPA
Wyciągi z rachunków inwestycyjnych lub maklerskich
Umowy pożyczki lub umowy o linię kredytową
Podpisane umowy lub faktury, które wykazują źródło przychodów Twojej firmy

W wielu przypadkach wyciągi bankowe są najprostszym i najskuteczniejszym sposobem spełnienia tego wymogu. Pokazują one wyraźny obraz wpływających i wypływających środków, wraz z nazwami kontrahentów, co daje nam dobry obraz aktywności Twojej firmy.

Przykładowy dokument

Poniżej przedstawiono przykład akceptowanego dokumentu. Użyj go jako odniesienia podczas przygotowywania swojej dokumentacji.

Potrzebujesz pomocy z tym dokumentem?

Jeśli Twoja firma ma nietypową lub złożoną strukturę finansowania, na przykład jeśli otrzymuje środki od spółki matki, podmiotu holdingowego lub inwestorów z wielu jurysdykcji, przed złożeniem dokumentów skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia ds. onboardingu. Możemy doradzić, jaka dokumentacja najlepiej wykaże pochodzenie Twoich środków.