All
Filtrer etter:
Hvordan setter jeg inn penger på kontoen min?
Jeg trenger hjelp med kontobekreftelse
Hvorfor kan jeg ikke få tilgang til kontoen min?
Finnes det noen gebyrer for uttak av krypto?
Jeg trenger hjelp med å logge på kontoen min
Dokumentasjon av kilde til formue
Hva dette dokumentet er
Dokumentasjon av kilde til formue er bevis som forklarer hvordan virksomheten din eller dens eiere akkumulerte den totale formuen eller eiendelene som virksomheten besitter. Det er bredere enn kilde til midler, som fokuserer på hvor spesifikke transaksjonspenger kommer fra. Kilde til formue handler om det større bildet: hvordan oppsto denne formuen i utgangspunktet?
For eksempel, hvis en virksomhet primært er finansiert av en grunnlegger som solgte et tidligere selskap, ville kilden til formuen være dette salget. Hvis den er støttet av investorer som tjente pengene sine på eiendom, ville kilden til formuen være disse eiendomsaktivitetene. Hvis virksomheten selv har generert overskudd over mange år, er kilden til formuen dens egen driftshistorie.
Hvorfor vi ber om dette
Kontroller av kilde til formue er en sentral del av utvidet due diligence og kreves for visse kategorier av forretningskontoer. De er spesielt relevante der virksomheten besitter eller handler med betydelige eiendeler, eller der de reelle eierne av virksomheten har betydelig personlig formue som tilføres enheten.
Formålet er å sikre at formuen knyttet til kontoen har en legitim og dokumentert opprinnelse. Dette er påkrevd under FinCEN-regelverket og er standard praksis blant regulerte finansinstitusjoner.
Hva dokumentet ditt må vise
Dokumentet du sender inn må tydelig vise alt av følgende:
Nødvendig informasjon | Detaljer |
|---|---|
Virksomhetens eller enkeltpersonens navn | Navnet på virksomheten eller den reelle eieren dokumentet gjelder for. |
Forklaring på hvordan formuen ble generert | En tydelig beskrivelse eller dokumentert bevis på aktiviteten som skapte formuen. |
Datoer og beløp der det er relevant | For eksempel datoen og inntektene fra et salg av eiendeler, eller en flerårig finansiell historikk. |
Støttende signaturer, stempler eller bekreftelse fra utstedende myndighet | Dokumentet skal være offisielt, signert eller utstedt av en anerkjent myndighet der det er mulig. |
Godkjente dokumenter
Enhver av følgende vil bli akseptert, forutsatt at de inkluderer den nødvendige informasjonen listet ovenfor:
- Virksomhetens inntektshistorikk eller CPA-utarbeidede finansielle rapporter som dekker flere år
- Dokumentasjon for kapitalinnhenting eller investeringsrunder, for eksempel et betingelsesark eller sluttavtaler
- Avtaler om salg av eiendeler eller virksomhetsoppkjøp
- Føderale eller statlige selvangivelser som viser inntekt over tid
- Dokumentasjon for arv eller gaver, for eksempel et testamente, skifteattest eller gavebrev
Der kilden til formuen involverer flere hendelser eller strømmer, for eksempel en kombinasjon av driftsresultat og en kapitalinnhenting, er det nyttig å fremskaffe dokumenter for hver av dem. En kort skriftlig forklaring av det helhetlige bildet sammen med støttedokumentene kan også bidra til å fremskynde vurderingsprosessen.
Trenger du hjelp med dette dokumentet?
Dokumentasjon av kilde til formue kan være en av de mer komplekse dokumentene å sette sammen, spesielt for virksomheter med lagdelt eierskap eller en historie som strekker seg over flere år eller jurisdiksjoner. Kontakt vårt onboarding-støtteteam før du sender inn hvis du er usikker på hva du skal oppgi. Vi vil heller hjelpe deg med å gjøre det riktig første gang enn å be deg om å sende inn på nytt.