Dokumentasjon av midlers opprinnelse

Hva dette dokumentet er

Dokumentasjon av midlers opprinnelse er bevis som viser hvor pengene bedriften din bruker til driften faktisk kommer fra. Det handler ikke om hvor mye penger du har. Det handler om å kunne dokumentere at midlene som strømmer gjennom kontoen din har en klar, legitim og sporbar opprinnelse.

Dette kan virke enkelt, men det er et viktig skille. En bedrift kan ha betydelige midler på kontoen sin, men uten dokumentasjon som viser hvor disse midlene kom fra, har vi ingen måte å bekrefte at pengene kommer fra en lovlig kilde.

Hvorfor vi ber om dette

I henhold til Bank Secrecy Act og FinCEN-forskriftene er finansinstitusjoner pålagt å forstå opprinnelsen til midlene som er knyttet til kontoene de forvalter. Dette er en av kjernesøylene for etterlevelse av regelverket for bekjempelse av hvitvasking. Det er slik regulerte institusjoner sikrer at tjenestene deres ikke brukes til å flytte penger som stammer fra ulovlig aktivitet.

Dette er ikke et uttrykk for mistanke om din virksomhet. Det er et krav som gjelder for alle forretningskontoer, uavhengig av bransje eller størrelse.

Hva dokumentet ditt må vise

Dokumentet du sender inn må tydelig vise alt av følgende:

Nødvendig informasjon	Detaljer
Bedriftsnavn eller kontoinnehavers navn	Bedriftens navn må være tydelig synlig på dokumentet.
Identifisering av kilde for innkommende midler	Hvor pengene kommer fra, for eksempel kundebetalinger, investeringsinntekter eller lånemidler.
Transaksjonsdatoer og beløp	En tydelig oversikt over når midlene kom inn og hvor mye.
Utstedende bank eller institusjons navn	Navnet på finansinstitusjonen eller organisasjonen som utstedte dokumentet.
Dokumentdato	Bankutskrifter og finansielle poster bør vanligvis være fra de siste tre til seks månedene.

Godkjente dokumenter

Enhver av følgende vil bli akseptert, forutsatt at de inkluderer all den nødvendige informasjonen listet ovenfor:

Nylige bankutskrifter for bedriften, som typisk dekker de siste tre til seks månedene
Reviderte eller gjennomgåtte finansregnskaper utarbeidet av en statsautorisert revisor
Kontoutskrifter for investerings- eller meglerkontoer
Låne- eller kredittavtaler
Signerte kontrakter eller fakturaer som viser hvor bedriftens inntekter kommer fra

I mange tilfeller er bankutskrifter den enkleste og mest effektive måten å oppfylle dette kravet på. De viser et tydelig bilde av penger som kommer inn og går ut, sammen med navnene på motparter, noe som gir oss et godt bilde av din forretningsaktivitet.

Eksempeldokument

Nedenfor er et eksempel på et godkjent dokument. Bruk dette som referanse når du forbereder innsendingen din.

Trenger du hjelp med dette dokumentet?

Hvis virksomheten din har en uvanlig eller kompleks finansieringsstruktur, for eksempel hvis den mottar midler fra et morselskap, et holdingselskap eller investorer i flere jurisdiksjoner, kontakt vårt onboarding-støtteteam før du sender inn. Vi kan gi råd om hvilken dokumentasjon som best vil vise midlenes opprinnelse.