Bransjespesifikk lisensiering

Hva dette dokumentet er

En bransjespesifikk lisens er en forskriftsmessig autorisasjon som bekrefter at din virksomhet har lov til å operere i en bestemt regulert bransje. Visse typer virksomheter i USA kan ikke lovlig operere uten å inneha den passende lisensen fra en føderal eller statlig myndighet, og vi er pålagt å bekrefte denne lisensen som en del av onboarding-prosessen.

Den spesifikke lisensen som kreves vil avhenge av hva virksomheten din gjør og hvor den opererer. For eksempel må en pengeservicevirksomhet være registrert hos FinCEN og kan også trenge individuelle statlige lisenser. En cannabisdispensar trenger en statlig lisens fra den relevante statlige myndigheten. En online gamblingplattform trenger en spillisens fra staten den opererer i.

Uansett bransje, hvis du opererer i et område som krever lisens, må du fremvise den før vi kan fullføre din onboarding.

Hvorfor vi ber om dette

Å operere i en regulert bransje uten den passende lisensen er ulovlig. Som en regulert finansinstitusjon har vi ikke lov til å tilby tjenester til virksomheter som opererer utenfor loven. Verifisering av lisensen din er hvordan vi bekrefter at du er korrekt autorisert til å utføre virksomheten din.

Utover det juridiske kravet gir lisenser oss også viktig informasjon om virksomheten din, inkludert omfanget av dine autoriserte aktiviteter, jurisdiksjonen du er regulert i, og om lisensen din er gyldig.

Hva dokumentet ditt må vise

Dokumentet du sender inn må tydelig vise alt av følgende:

Nødvendig informasjon	Detaljer
Fullt juridisk navn på lisensinnehaver	Må samsvare med virksomhetens juridiske navn slik det fremgår av dine stiftelsesdokumenter.
Lisens type og nummer	Den spesifikke typen lisens og referansenummeret tildelt av utstedende myndighet.
Utstedende reguleringsmyndighet	Den føderale eller statlige instansen som utstedte lisensen.
Utstedelsesdato og utløpsdato	Lisensen må være gyldig og aktiv på tidspunktet for innsending.
Stater eller jurisdiksjoner dekket	Hvor lisensen er gyldig og omfanget av aktiviteter den dekker.

Godkjente dokumenter

Dokumentet som kreves vil avhenge av din bransje. Vanlige eksempler inkluderer:

Money Services Business-registrering hos FinCEN
Statlig lisens for pengeoverføring
Statlig cannabis-, dispensar- eller hamplisens
eGaming- eller online gamblinglisens utstedt av en statlig spillmyndighet
FINRA-registrering eller SEC-lisens for finansielle tjenestefirmaer
Enhver annen føderal eller statlig reguleringslisens relevant for din bransje og jurisdiksjon

Hvis virksomheten din opererer i flere stater, kan du måtte fremvise lisenser for hver stat der en egen autorisasjon kreves. Noen lisenser dekker flere stater og noen gjør det ikke. Hvis du er usikker på hva som gjelder for deg, er den relevante føderale eller statlige reguleringsinstansen det beste stedet å sjekke.

Eksempeldokument

Nedenfor er et eksempel på et godkjent dokument. Bruk dette som referanse når du forbereder innsendingen din.

Example of an industry-specific licensing document

Trenger du hjelp med dette dokumentet?

Lisenskrav kan være komplekse, spesielt for virksomheter som opererer i flere stater eller i nyere reguleringsområder som kryptovaluta. Hvis du er usikker på hva du skal sende inn, kontakt vårt onboarding-supportteam, så kan vi hjelpe deg med å identifisere hva vi trenger basert på din spesifikke virksomhetstype og lokasjoner.