Selskapsaksjeregister

Et selskapsaksjeregister er en offisiell oversikt over hvem som eier aksjer i en virksomhet, hvor mange aksjer hver person eller organisasjon besitter, og hvilken klasse aksjer de eier. Det er den definitive oversikten over selskapets eierstruktur.

Hvert selskap og de fleste andre enheter med aksjonærer eller partnere er pålagt å føre et slikt register. Det er ikke nødvendigvis et offentlig dokument, men det må eksistere og holdes oppdatert. Når det gjelder identitetsbekreftelse av selskaper, er dette dokumentet hvordan vi identifiserer de reelle eierne av virksomheten din, det vil si de faktiske personene som til syvende og sist eier eller kontrollerer den.

Under amerikanske føderale forskrifter er finansinstitusjoner pålagt å identifisere og verifisere alle enkeltpersoner som eier 25 % eller mer av en juridisk enhet. Aksjeregisteret er den primære måten vi fastslår hvem disse personene er.

Å vite hvem som eier en virksomhet er en grunnleggende del av selskapets onboarding. Det er ikke nok å vite at virksomheten eksisterer. Vi må også forstå hvem som står bak den.

Dette kreves av FinCENs regler for reelt eierskap (Beneficial Ownership rules), som utgjør en del av rammeverket for kundekontroll (Customer Due Diligence) som alle regulerte finansinstitusjoner i USA må følge. Reglene er utformet for å forhindre bruk av selskapsstrukturer for å tilsløre det sanne eierskapet til eiendeler eller kontoer.

Hvis virksomheten din har flere aksjonærer, må vi verifisere identiteten til de som oppfyller eller overskrider eierskapsterskelen på 25 % som en del av den bredere onboarding-prosessen.

Dokumentet du sender inn må tydelig vise alt av følgende:

Følgende vil bli akseptert, forutsatt at de inkluderer all den nødvendige informasjonen listet ovenfor:

• Aksjebok eller aksjonærregister vedlikeholdt av selskapet
• Cap-tabell som viser alle aksjonærer og deres eierandeler i prosent
• Aksjonæravtale som detaljerer eierstrukturen
• Aksjebevisdokumenter som beviser aksjeeierskap

For mange mindre virksomheter er cap-tabellen det vanligste formatet. Denne føres ofte i et regneark eller via en plattform som Carta eller Pulley. Så lenge den tydelig viser den nødvendige informasjonen og er signert eller sertifisert av en autorisert representant for selskapet, vil den vanligvis bli akseptert.

Hvis virksomheten din har en kompleks eierstruktur, inkludert morselskaper eller stiftelser som aksjonærer, kontakt vårt onboarding-supportteam før innsending. Vi kan veilede deg gjennom hva vi trenger å se og hvordan du tydelig presenterer eierskapskjeden.