All
Filtrer etter:
Hvordan setter jeg inn penger på kontoen min?
Jeg trenger hjelp med kontobekreftelse
Hvorfor kan jeg ikke få tilgang til kontoen min?
Finnes det noen gebyrer for uttak av krypto?
Jeg trenger hjelp med å logge på kontoen min
Trustavtale eller tillitserklæring
Hva dette dokumentet er
En trustavtale, noen ganger kalt en tillitserklæring eller et tillitsbevis, er det juridiske dokumentet som oppretter en trust. Den navngir personen eller personene som opprettet trusten, forvalterne som forvalter eiendelene i den, og de begunstigede som til syvende og sist vil dra nytte av disse eiendelene.
En trust er en juridisk ordning der én part, forvalteren, holder og forvalter eiendeler på vegne av en annen part, begunstigede. Trusts brukes ofte til arveplanlegging, formuesbeskyttelse og formål knyttet til virksomhetsoverdragelse. De kan holde et bredt spekter av eiendeler, inkludert eiendom, investeringer og forretningsinteresser.
Fordi en trust kan åpne bankkontoer, holde eiendeler og drive virksomhet i eget navn, er den underlagt de samme kravene til bedriftsidentitetsbekreftelse som enhver annen juridisk enhet. Vi må forstå hvordan trusten er strukturert, hvem som forvalter den, og hvem den til syvende og sist kommer til gode.
Hvorfor vi ber om dette
Trusts brukes noen ganger til å skjule det reelle eierskapet til eiendeler, og derfor får de spesiell oppmerksomhet under onboarding-prosessen. Vi er pålagt under FinCEN-regelverket å identifisere forvalterne som kontrollerer trusten og de begunstigede som drar nytte av den.
Trustavtalen eller tillitserklæringen er dokumentet som gir oss informasjonen vi trenger for å gjøre dette. Uten den kan vi ikke fastslå trustens juridiske status eller verifisere hvem som er autorisert til å handle på dens vegne.
Hva dokumentet ditt må vise
Dokumentet du sender inn må tydelig vise alt av følgende:
Nødvendig informasjon | Detaljer |
|---|---|
Trustens fulle juridiske navn | Det offisielle navnet trusten er kjent under, for eksempel The John Smith Family Trust. |
Dato trusten ble opprettet | Når trusten ble opprettet og trådte i kraft. |
Hver forvalters fulle juridiske navn | Personen eller personene som er ansvarlige for å forvalte trusten og dens eiendeler. |
De begunstigedes fulle juridiske navn | Individer eller enheter som drar nytte av trusten. |
Signatur fra stifter og forvalter | Personen som opprettet trusten og personen som forvalter den, må begge ha signert dokumentet. |
Delstat under hvilken trusten er opprettet | Delstatsloven som styrer trusten. |
Godkjente dokumenter
Enhver av følgende vil bli akseptert, forutsatt at de inkluderer all den nødvendige informasjonen nevnt ovenfor:
- Fullstendig utfylt trustavtale eller tillitserklæring
- Tillitsbevis som oppsummerer viktige trustdetaljer og forvalterens fullmakt
- Gjenkallelig eller ugjenkallelig trustdokument signert av stifteren
- Endret eller reforhandlet trustavtale der det er aktuelt
I mange tilfeller foretrekker forvaltere å sende inn et tillitsbevis fremfor det fullstendige trustdokumentet, da det fullstendige dokumentet kan inneholde sensitiv personlig informasjon om begunstigede. Et tillitsbevis er en forkortet versjon som bekrefter de viktigste detaljene uten å avsløre alle vilkårene for trusten. Dette er generelt akseptabelt, forutsatt at det inneholder all den nødvendige informasjonen nevnt ovenfor.
Nedenfor er et eksempel på et godkjent dokument. Bruk dette som referanse når du forbereder innsendingen din.
Trenger du hjelp med dette dokumentet?
Truststrukturer kan være komplekse, og dokumentene som er involvert varierer ganske mye avhengig av trusttypen og delstaten den ble etablert i. Hvis du er usikker på hva du skal sende inn, kontakt vårt onboarding-supportteam før du samler dokumentene dine. Vi kan gi råd om hva vi trenger basert på din spesifikke truststruktur.