Hvorfor ber vi om dokumenter for formuesopprinnelse eller midlenes opprinnelse?

Sist oppdatert: 31. mars 2025

Kraken tar din sikkerhet på alvor og følger strenge lover for å forhindre hvitvasking av penger og ulovlige aktiviteter.

For å oppfylle disse juridiske kravene kan vi noen ganger be om ekstra informasjon eller dokumenter om hvordan du har bygget opp din totale formue (Source of Wealth) og hvor pengene dine kommer fra for en spesifikk transaksjon (Source of Funds). Dette hjelper oss med å holde kontoen din trygg og i samsvar med regelverket.

Dette betyr ikke at du har gjort noe galt! Faktisk kan et SOF/SOW-dokument ganske enkelt være påkrevd basert på landet du bor i, eller på grunn av din nåværende situasjon, for eksempel at du er student eller for tiden arbeidsledig.

Source of wealth handler om å vise et fullstendig bilde av hvordan du har bygget opp din formue over tid (f.eks. fra inntekt, sparing, investeringer, eiendom osv.). For å bekrefte dette må du fremlegge et dokument som samsvarer med informasjonen du har delt i søknaden din.

Eksempel på POSOW-dokumenter: Lønnslipper, pensjonsvedtak, juridisk dokument som viser overføring av eiendeler som del av en arv, selvangivelser eller skattemeldinger osv.

Bevis på midlenes opprinnelse (POSOF) bekrefter hvor pengene dine kommer fra for en spesifikk transaksjon.

  • •

    Hvis midlene ennå ikke er på Kraken-kontoen din, må du fremlegge et dokument som viser hvordan pengene ble tjent (f.eks. lønn, investeringer, arv) og bevis på at du mottok dem (f.eks. kontoutskrift).

  • •

    Hvis midlene allerede er på Kraken-kontoen din, må du også fremlegge et dokument som viser at midlene/kryptoen ble overført til Kraken-kontoen din (f.eks. kontoutskrift eller kryptolommeboktransaksjon).

Noen ganger er et enkelt dokument (som en kontoutskrift som viser lønnsinnskudd og overføringer til Kraken) tilstrekkelig.

Eksempel på POSOF-dokumenter: Kvitteringer for bonusutbetalinger, skattedokument som viser ansettelse, kontoutskrift for investeringskonto, utbetalingserklæringer for mining, krav på lotterigevinster, signerte leieavtaler inkludert leiebeløp osv.

Hvis dokumentet som viser hvordan du tjente pengene dine ikke bekrefter at du faktisk mottok dem, f.eks. en signert leieavtale inkludert leiebeløp, må du fremlegge et annet dokument for å vise dette, for eksempel en kryptobørsutskrift eller en kontoutskrift som viser at leiepengene ble satt inn på kontoen din.

Dokumenter må ha følgende egenskaper for å være akseptable:

  • •

    Filformat: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Dokumentbilde: Må være komplett, tydelig, og minst 1 hjørne eller kant må være synlig.

  • •

    Viktig informasjon: Bildet kan være fra et kamera, en skanner eller et skjermbilde, så lenge den nødvendige informasjonen er tydelig synlig: ditt navn, utstederens navn/logo, dato for utskrift og transaksjoner, kontosaldo og transaksjonsbeløp.

  • •

    Transaksjonssynlighet: Sensitive data (f.eks. kontonumre, SSN) kan redigeres, men den essensielle informasjonen må forbli synlig.

  • •

    Dokumentgyldighet: Dokumenter må være datert innen 24 måneder (men unntak gjelder).

  • •

    Informasjonssamsvar: Adressen i dokumentet må samsvare med den som er oppført i din Kraken-profil, og postboksadresser er ikke akseptable.

  • •

    Saldo: Dollarbeløpet for kontosaldoen kan ikke være $0.

  • •

    Lønnslipper eller lønnsslipper, kontoutskrift / debetkortutskrift som viser direkte lønnsinnskudd

  • •

    Pensjonsutbetalingserklæring (f.eks. trygd) eller annet pensjonsdokument

  • •

    Arv, juridisk dokument som viser overføring av eiendeler som del av en arv

  • •

    Fiat- eller kryptoinvesteringer

  • •

    Forretningsinntekter f.eks. regnskaper, skattedokumenter eller salgs-/inntektsregistre

  • •

    Investeringer/likvidasjon av en eiendel

  • •

    Private Equity/Venture Capital (bedriftskontoer).

  • •

    Utbetalingserklæringer for mining eller annet dokument som viser mining-belønninger som inkluderer navnet ditt

  • •

    Dokumentasjon som viser kilden til inntekt fra kryptoutlån, for eksempel en utlånsplattformutskrift eller en lommebokutskrift

  • •

    Dokumentasjon som viser kilden til staking-inntekt, for eksempel en staking pool-utskrift eller en lommebokutskrift

  • •

    Utskrift fra ekstern kryptobørs, som viser ditt navn, e-post-ID, lommebokadresse og saldo(er), sammen med et dokument som identifiserer den opprinnelige kilden til eiendelene som ble brukt til å kjøpe kryptoaktivaene

Denne listen er bare et utgangspunkt – vi aksepterer mange typer dokumenter! Hvis du er usikker på et dokument, er det bare å sende det til oss, så vil vi gjennomgå det for deg. Vi er her for å hjelpe deg hele veien.


Trenger du mer hjelp?