Waarom vragen we om documenten voor bron van vermogen of bron van fondsen?

Laatst bijgewerkt: 31 mrt 2025

Kraken neemt uw veiligheid serieus en volgt strikte wetten om witwassen en illegale activiteiten te voorkomen.

Om aan deze wettelijke vereisten te voldoen, kunnen we u soms om extra informatie of documenten vragen over hoe u uw totale vermogen heeft opgebouwd (Bron van Vermogen) en waar uw geld vandaan komt voor een specifieke transactie (Bron van Middelen). Dit helpt ons om uw account veilig en compliant te houden.

Dit betekent niet dat u iets verkeerd heeft gedaan! Een SOF/SOW-document kan zelfs eenvoudigweg vereist zijn op basis van het land waarin u woont, of vanwege uw huidige situatie, zoals student zijn of momenteel werkloos zijn.

Bron van vermogen gaat over het tonen van een volledig beeld van hoe u uw vermogen in de loop van de tijd heeft opgebouwd (bijv. uit uw inkomen, spaargeld, investeringen, onroerend goed, enz.). Om dit te bevestigen, moet u een document overleggen dat overeenkomt met de informatie die u in uw aanvraag heeft gedeeld.

Voorbeelden van POSOW-documenten: Salarisstroken, pensioenbesluit, juridisch document waaruit de overdracht van activa als onderdeel van een erfenis blijkt, belastingaangiften of -indieningen, enz.

Een bewijs van bron van middelen (POSOF) verifieert waar uw geld vandaan komt voor een specifieke transactie.

  • •

    Als er nog geen geld op uw Kraken-account staat, dient u een document te verstrekken waaruit blijkt hoe het geld is verdiend (bijv. salaris, investeringen, erfenis) en een bewijs dat u het heeft ontvangen (bijv. bankafschrift).

  • •

    Als er al geld op uw Kraken-account staat, dient u ook een document te verstrekken waaruit blijkt dat het geld/de crypto is overgemaakt naar uw Kraken-account (bijv. bankafschrift of cryptowallettransactie).

Soms is één enkel document (zoals een bankafschrift met salarisstortingen en overboekingen naar Kraken) voldoende.

Voorbeelden van POSOF-documenten: Bonussen, belastingdocument waaruit dienstverband blijkt, beleggingsrekeningoverzicht, mining-uitbetalingsoverzichten, loterijprijzen, ondertekende huurovereenkomsten inclusief huurbedrag, enz.

Als het document waaruit blijkt hoe u uw geld heeft verdiend niet bevestigt dat u het daadwerkelijk heeft ontvangen, bijv. een ondertekende huurovereenkomst inclusief huurbedrag, moet u een ander document overleggen om dit aan te tonen, bijvoorbeeld een crypto-uitwisselingsafschrift of bankafschrift waaruit blijkt dat het huurgeld op uw rekening is gestort.

Documenten moeten de onderstaande kenmerken hebben om acceptabel te zijn:

  • •

    Bestandsformaat: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Documentafbeelding: Moet compleet, duidelijk en ten minste 1 hoek of rand moet zichtbaar zijn.

  • •

    Essentiële informatie: De afbeelding kan afkomstig zijn van een camera, scanner of een screenshot, zolang de benodigde informatie duidelijk zichtbaar is: uw naam, naam/logo van de uitgever, datum van afschrift en transacties, rekeningsaldo en transactiebedragen.

  • •

    Transactiezichtbaarheid: Gevoelige gegevens (bijv. rekeningnummers, BSN) mogen worden geredigeerd, maar de essentiële informatie moet zichtbaar blijven.

  • •

    Documentgeldigheid: Documenten moeten gedateerd zijn binnen 24 maanden (maar er zijn uitzonderingen van toepassing).

  • •

    Informatieovereenkomst: Het adres in het document moet overeenkomen met het adres in uw Kraken-profiel en postbusadressen zijn niet acceptabel.

  • •

    Saldo: Het dollarbedrag van het rekeningsaldo mag niet $0 zijn.

  • •

    Salarisstroken of loonstrookjes, bankrekening-/betaalpasafschrift met directe salarisstortingen

  • •

    Pensioenuitkering (bijv. Sociale Zekerheid) afschrift of ander pensioendocument

  • •

    Erfenis, juridisch document waaruit de overdracht van activa als onderdeel van een erfenis blijkt

  • •

    Fiat- of crypto-investeringen

  • •

    Bedrijfsopbrengsten, bijv. financiële overzichten, belastingdocumenten of verkoop-/omzetgegevens

  • •

    Investeringen/liquidatie van een activum

  • •

    Private Equity/Venture Capital (zakelijke rekeningen).

  • •

    Afschriften van mining-uitbetalingen of andere documenten waaruit mining-beloningen blijken en die uw naam bevatten

  • •

    Documentatie waaruit de bron van crypto-leningsinkomsten blijkt, zoals een afschrift van een uitleenplatform of een wallet-afschrift

  • •

    Documentatie waaruit de bron van staking-inkomsten blijkt, zoals een afschrift van een stakingpool of een wallet-afschrift

  • •

    Afschrift van een externe crypto-uitwisseling, met uw naam, e-mailadres, wallet-adres en saldo('s), samen met een document dat de oorspronkelijke bron identificeert van de activa die zijn gebruikt om de cryptoactiva aan te kopen

Deze lijst is slechts een beginpunt - we accepteren vele soorten documenten! Als u twijfelt over een document, stuur het dan gewoon naar ons op, en we zullen het voor u beoordelen. We zijn er om u bij elke stap te helpen.


Meer hulp nodig?