Waarom vragen we om Source of Wealth- of Source of Funds-documenten?

Laatst bijgewerkt: 31 maart 2025

Kraken neemt je beveiliging serieus en volgt strikte wetten om witwassen en illegale activiteiten te voorkomen.

Om aan deze wettelijke vereisten te voldoen, kunnen we soms om extra informatie of documenten vragen over hoe je je totale vermogen hebt opgebouwd (Source of Wealth) en waar je geld vandaan komt voor een specifieke transactie (Source of Funds). Dit helpt ons om je account veilig en conform de regelgeving te houden.

Dit betekent niet dat je iets verkeerd hebt gedaan! In feite kan een SOF/SOW-document simpelweg vereist zijn op basis van het land waar je woont, of vanwege je huidige situatie, zoals wanneer je student bent of momenteel werkloos bent.

Source of wealth draait om het tonen van een volledig beeld van hoe je in de loop van de tijd je vermogen hebt opgebouwd (bijv. uit je inkomen, spaargeld, beleggingen, onroerend goed, enz.). Om dit te bevestigen, moet je een document verstrekken dat overeenkomt met de informatie die je in je aanvraag hebt gedeeld.

Voorbeeld van POSOW-documenten: Loonstroken, pensioenbeschikking, juridisch document waaruit de overdracht van activa als onderdeel van een erfenis blijkt, belastingaangiften of -indieningen, enz.

Proof of Source of Funds (POSOF) verifieert waar je geld vandaan komt voor een specifieke transactie.

  • •

    Als er nog geen tegoeden op je Kraken-account staan, verstrek dan een document waaruit blijkt hoe het geld is verdiend (bijv. salaris, beleggingen, erfenis) en een bewijs dat je het hebt ontvangen (bijv. bankafschrift).

  • •

    Als er al tegoeden op je Kraken-account staan, verstrek dan ook een document waaruit blijkt dat de tegoeden/crypto naar je Kraken-account zijn overgeboekt (bijv. bankafschrift of transactie in een crypto-wallet).

Soms is een enkel document (zoals een bankafschrift met salarisstortingen en overboekingen naar Kraken) voldoende.

Voorbeeld van POSOF-documenten: Bewijzen van bonusbetalingen, belastingdocument waaruit dienstverband blijkt, afschrift van beleggingsrekening, overzichten van mining-uitbetalingen, claims van loterijprijzen, ondertekende huurovereenkomsten inclusief huurbedrag, enz.

Als het document dat laat zien hoe je je geld hebt verdiend niet bevestigt dat je het daadwerkelijk hebt ontvangen, bijv. een ondertekende huurovereenkomst inclusief huurbedrag, dan moet je een ander document verstrekken om dit aan te tonen, bijvoorbeeld een afschrift van een crypto-beurs of een bankafschrift waaruit blijkt dat het huurgeld op je rekening is gestort.

Documenten moeten de onderstaande kenmerken hebben om acceptabel te zijn:

  • •

    Bestandsformaat: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Afbeelding van document: Moet volledig en duidelijk zijn, en er moet ten minste 1 hoek of rand zichtbaar zijn.

  • •

    Essentiële informatie: De afbeelding kan afkomstig zijn van een camera, scanner of een screenshot, zolang de benodigde informatie duidelijk zichtbaar is: je naam, naam/logo van de uitgever, datum van het afschrift en de transacties, rekeningsaldo en transactiebedragen.

  • •

    Zichtbaarheid van transacties: Gevoelige gegevens (bijv. rekeningnummers, BSN) mogen onleesbaar worden gemaakt, maar de essentiële informatie moet zichtbaar blijven.

  • •

    Geldigheid van documenten: Documenten mogen niet ouder zijn dan 24 maanden (er gelden echter uitzonderingen).

  • •

    Overeenstemming van informatie: Het adres in het document moet overeenkomen met het adres in je Kraken-profiel. Postbusadressen zijn niet acceptabel.

  • •

    Saldo: Het dollarbedrag van het rekeningsaldo mag niet 0 $ zijn.

  • •

    Loonstroken of salarisspecificaties, bankafschrift / afschrift van betaalpas met directe salarisstortingen

  • •

    Overzicht van pensioenuitkering (bijv. sociale zekerheid) of ander pensioendocument

  • •

    Erfenis, juridisch document waaruit de overdracht van activa als onderdeel van een erfenis blijkt

  • •

    Fiat- of crypto-beleggingen

  • •

    Bedrijfsopbrengsten, bijv. jaarrekeningen, belastingdocumenten of verkoop-/omzetgegevens

  • •

    Beleggingen/liquidatie van een activa

  • •

    Private Equity/Venture Capital (zakelijke accounts).

  • •

    Overzichten van mining-uitbetalingen of andere documenten met mining-beloningen waarop je naam staat

  • •

    Documentatie waaruit de bron van inkomsten uit crypto-lending blijkt, zoals een overzicht van een lending-platform of een wallet-overzicht

  • •

    Documentatie waaruit de bron van inkomsten uit staking blijkt, zoals een overzicht van een staking-pool of een wallet-overzicht

  • •

    Afschrift van een externe crypto-beurs, met vermelding van je naam, e-mail-ID, wallet-adres en saldo('s), samen met een document dat de oorspronkelijke bron identificeert van de activa die zijn gebruikt om de crypto-activa te kopen

Deze lijst is slechts een startpunt - we accepteren vele soorten documenten! Als je twijfelt over een document, stuur het dan gewoon naar ons op, dan beoordelen we het voor je. We zijn er om je bij elke stap te helpen.


Meer hulp nodig?