Selaras dengan undang-undang Anti-Money Laundering global, Kraken mempunyai kewajipan kawal selia untuk menentukan sama ada pemohon/pelanggan akaun individu atau korporat atau pemilik benefisiari muktamad akaun adalah Politically Exposed Person (PEP). Walaupun rantau anda mungkin mempunyai nuansa tersendiri, Kraken sejajar dengan ciri-ciri Financial Action Task Force’s (FATF) bagi PEP sebagai individu yang diamanahkan atau pernah diamanahkan dengan fungsi awam yang terkemuka.
Seorang Politically Exposed Person (PEP) ditakrifkan sebagai individu yang memegang atau pernah memegang jawatan awam yang terkemuka, sama ada asing atau domestik, dalam sesebuah negara atau organisasi antarabangsa. Jawatan awam yang terkemuka mungkin termasuk:
Ketua negara: Merujuk kepada wakil awam utama sesebuah negara, ketua upacara atau ketua kerajaan seperti presiden, canselor, perdana menteri, raja
Menteri kerajaan, ahli kabinet atau ahli politik yang setara: Merujuk kepada eksekutif peringkat pertama yang menasihati kerajaan mengenai perkara dasar, menyelia tafsiran, perumusan dan pelaksanaan perundangan serta dasar kerajaan seperti ahli kabinet, setiausaha, atau menteri
Eksekutif kanan kerajaan: Merujuk kepada pegawai atau eksekutif kanan kerajaan yang menguruskan wilayah atau perbandaran tertentu atau sektor pentadbiran awam tertentu yang mungkin juga menyelia agensi dan organisasi kerajaan lain sebagai sebahagian daripada portfolio politik. Ini mungkin termasuk pegawai kanan, wilayah, perbandaran atau pesuruhjaya
Pegawai diplomatik: Merujuk kepada diplomat berpangkat tinggi yang mewakili sesebuah negara dan biasanya ditugaskan ke negara berdaulat lain atau ke organisasi antarabangsa sebagai wakil residen seperti duta
Pemimpin atau pegawai kanan parti politik: Merujuk kepada wakil rasmi, pegawai kanan, atau jurucakap utama parti politik
Pegawai Kehakiman: Merujuk kepada ahli kanan mahkamah yang dipertanggungjawabkan untuk membuat keputusan mengenai perkara undang-undang seperti majistret, hakim, ketua hakim
Pegawai Tentera: Merujuk kepada pegawai bertauliah yang merupakan ahli tentera kanan yang terkemuka seperti Ketua Staf, Jeneral, Leftenan Jeneral, Mejar Jeneral
Gabenor bank pusat: Merujuk kepada ahli Lembaga Gabenor Bank Pusat yang dipertanggungjawabkan untuk melaksanakan dasar monetari kerajaan dan pengeluaran mata wang
Ahli lembaga atau eksekutif kanan organisasi antara kerajaan atau syarikat milik negara: Merujuk kepada ahli suite eksekutif atau lembaga pengarah yang dipertanggungjawabkan dengan pengurusan perusahaan antarabangsa atau milik negara, sama ada dimiliki sepenuhnya atau sebahagiannya oleh kerajaan
Definisi dan keperluan perundangan PEP meliputi Saudara-mara dan Rakan Sekutu Rapat (RCA) PEP. Seorang Saudara-mara atau Rakan Sekutu Rapat (RCA) ialah individu yang mempunyai hubungan sosial atau profesional dengan PEP. RCA mungkin termasuk:
Pasangan, rakan kongsi, ibu bapa kepada anak-anak: Sama ada melalui kelahiran atau perkahwinan (semasa atau lalu). Merujuk kepada pasangan sah atau common-law, bekas pasangan, tunang, teman lelaki, teman wanita
Ibu bapa: Sama ada melalui kelahiran, pengambilan anak angkat atau perkahwinan (semasa atau lalu). Merujuk kepada bapa, ibu, bapa tiri, ibu tiri
Anak-anak: Sama ada melalui kelahiran, pengambilan anak angkat atau perkahwinan (semasa atau lalu)
Adik-beradik: Sama ada melalui kelahiran, pengambilan anak angkat, atau perkahwinan (semasa atau lalu). Merujuk kepada abang, kakak, abang tiri, kakak tiri, abang sebapa/seibu, kakak sebapa/seibu
Bapa saudara, ibu saudara, sepupu: Ahli keluarga pertengahan sama ada melalui kelahiran, pengambilan anak angkat atau perkahwinan (semasa atau lalu). Bapa saudara atau ibu saudara merujuk kepada adik-beradik ibu bapa anda atau seseorang yang berkahwin (sah atau common-law) dengan adik-beradik ibu bapa anda. Sepupu merujuk kepada anak-anak adik-beradik ibu bapa.
Rakan rapat: Merujuk kepada mana-mana individu yang diketahui umum atau sebenarnya diketahui sebagai rakan peribadi rapat dan/atau orang kepercayaan
Penasihat undang-undang: Merujuk kepada mana-mana individu yang diketahui umum atau sebenarnya diketahui sebagai rakan profesional rapat yang memberikan nasihat, panduan, dan sokongan berkaitan dengan pelbagai isu atau kebimbangan undang-undang.
Individu dengan pengaturan undang-undang atau hubungan perniagaan atau politik yang rapat dengan PEP: Merujuk kepada mana-mana individu yang diketahui sebagai rakan politik rapat atau rakan profesional yang terlibat dalam hubungan melalui kontrak atau pertukaran janji dalam perniagaan (sama ada lisan atau bertulis) yang mungkin termasuk tetapi tidak terhad kepada; Rakan Kongsi Perniagaan, Pengurus Perniagaan, Penasihat atau Perunding, Akauntan, Pengurus Harta atau Ejen.
Jika anda seorang PEP (atau pernah menjadi PEP) atau RCA kepada PEP (atau individu yang pernah menjadi PEP), anda mungkin perlu menyerahkan sekurang-kurangnya satu dokumen sokongan berdasarkan kriteria di bawah:
1. Penyata Kewangan yang menunjukkan Source of Wealth
Source of Wealth: merujuk kepada asal usul keseluruhan kekayaan anda atau cara pengumpulan kekayaan secara keseluruhan dari semasa ke semasa (cth. pengumpulan gaji, warisan, pelaburan crypto, dsb.).
Penyata yang menunjukkan baki yang dipegang dalam mata wang digital atau fiat seperti rekod pegangan mata wang kripto onchain, penyata bank, penyata pembrokeran dan penyata pegangan sekuriti lain, sijil deposit, taksiran cukai dan laporan penilaian yang dikeluarkan oleh pihak ketiga bebas yang berkelayakan seperti broker dealer berdaftar, penasihat pelaburan berdaftar, peguam berlesen yang berkelayakan, atau akauntan awam bertauliah.
Mesti menyertakan nama anda dan bertarikh dalam tempoh tiga bulan sebelum pengisytiharan ini.
Dompet mata wang kripto yang digunakan untuk penyerahan ini mungkin memerlukan tandatangan kriptografi yang menunjukkan pemilikan.
2. Penyata Aset yang menunjukkan Source of Funds:
Source of Funds: merujuk kepada asal usul dan cara deposit awal dan berterusan (iaitu fiat dan/atau crypto) ke dalam akaun melalui pemindahan antara Kraken dan institusi kewangan anda yang lain melalui pilihan saluran pembiayaan (cth. sumber boleh jadi gaji atau simpanan dari akaun bank) yang telah berlaku sehingga kini atau yang anda berhasrat untuk gunakan pada masa hadapan.
Penyata daripada bank, bursa digital, akaun persaraan, akaun pelaburan atau yang setara yang memaparkan pemindahan antara Kraken dan institusi kewangan lain.
Mesti menyertakan nama anda, kepala surat syarikat institusi dan bertarikh dalam tempoh tiga bulan sebelum pengisytiharan ini.
Dompet mata wang kripto yang digunakan untuk penyerahan ini mungkin memerlukan tandatangan kriptografi yang menunjukkan pemilikan.
Jika satu dokumen sokongan menunjukkan kedua-dua kekayaan anda dan interaksi yang dimaksudkan/sebenar antara Kraken dan institusi kewangan anda yang lain, maka dokumen kedua tidak diperlukan.
Sila ambil perhatian bahawa Kraken mempunyai kewajipan kawal selia untuk mengambil langkah yang munasabah bagi mengenal pasti dokumen Proof of Source of Wealth dan Proof of Source of Funds berkaitan dengan kes-kes ini.