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신탁 계약서 또는 신탁 증명서
이 문서의 의미
신탁 계약서(때로는 신탁 선언서 또는 신탁 증명서라고도 함)는 신탁을 설정하는 법적 문서입니다. 여기에는 신탁을 설정한 사람, 그 안에 보유된 자산을 관리하는 수탁자, 그리고 궁극적으로 해당 자산으로부터 혜택을 받을 수익자가 명시됩니다.
신탁은 한 당사자(수탁자)가 다른 당사자(수익자)를 대신하여 자산을 보유하고 관리하는 법적 약정입니다. 신탁은 일반적으로 상속 계획, 자산 보호 및 사업 승계 목적으로 사용됩니다. 부동산, 투자, 사업 지분 등 다양한 자산을 보유할 수 있습니다.
신탁은 자체 명의로 은행 계좌를 개설하고, 자산을 보유하며, 사업을 수행할 수 있기 때문에 다른 법인과 동일한 법인 신원 확인 요구 사항이 적용됩니다. 당사는 신탁이 어떻게 구성되어 있는지, 누가 관리하는지, 최종적으로 누가 혜택을 받는지 파악해야 합니다.
요청 이유
신탁은 때때로 자산의 실제 수익적 소유권을 숨기는 데 사용되기도 하므로, 온보딩 프로세스 중에 면밀히 검토됩니다. 당사는 FinCEN 규정에 따라 신탁을 통제하는 수탁자와 신탁으로부터 혜택을 받는 수익자를 식별해야 합니다.
신탁 계약서 또는 신탁 증명서는 이러한 정보를 확인하는 데 필요한 문서입니다. 이 문서 없이는 신탁의 법적 지위를 확립하거나 누가 신탁을 대신하여 행동할 권한이 있는지 확인할 수 없습니다.
문서 필수 표시 사항
제출하시는 문서에는 다음 사항이 명확하게 표시되어야 합니다:
필수 정보 | 세부 정보 |
|---|---|
신탁의 정식 법적 명칭 | 신탁이 알려진 공식 명칭(예: The John Smith Family Trust). |
신탁 설정일 | 신탁이 생성되고 서명되어 발효된 날짜. |
각 수탁자의 정식 법적 성명 | 신탁 및 해당 자산 관리를 책임지는 개인 또는 사람들. |
수익자의 정식 법적 성명 | 신탁으로부터 혜택을 받는 개인 또는 법인. |
위탁자 및 수탁자의 서명 | 신탁을 생성한 사람과 신탁을 관리하는 사람 모두가 문서에 서명해야 합니다. |
신탁이 설정된 주(State) | 신탁을 관할하는 주 법률. |
허용되는 문서
위에 나열된 모든 필수 정보가 포함되어 있다면 다음 중 어떤 것이든 허용됩니다:
- 전체 실행된 신탁 계약서 또는 신탁 선언서
- 주요 신탁 세부 정보 및 수탁자 권한을 요약한 신탁 증명서
- 위탁자가 서명한 취소 가능 또는 취소 불가능 신탁 문서
- 해당되는 경우, 수정 또는 개정된 신탁 계약서
많은 경우 수탁자는 전체 신탁 문서에 수익자에 대한 민감한 개인 정보가 포함될 수 있기 때문에, 전체 문서 대신 신탁 증명서를 제출하는 것을 선호합니다. 신탁 증명서는 신탁의 전체 약관을 공개하지 않으면서도 주요 세부 사항을 확인하는 요약 버전입니다. 위에 나열된 모든 필수 정보가 포함되어 있다면 일반적으로 허용됩니다.
아래는 허용되는 문서의 예입니다. 제출 서류를 준비할 때 참고하시기 바랍니다.
이 문서에 대해 도움이 필요하신가요?
신탁 구조는 복잡할 수 있으며 관련 문서는 신탁 유형과 설정된 주에 따라 크게 다릅니다. 무엇을 제출해야 할지 확실하지 않은 경우, 문서를 준비하기 전에 당사의 온보딩 지원 팀에 문의하십시오. 귀하의 특정 신탁 구조에 따라 필요한 사항에 대해 안내해 드릴 수 있습니다.