자산 형성 원천 문서

자산 형성 원천 문서는 귀하의 비즈니스나 그 소유주가 현재 비즈니스가 보유한 전반적인 부 또는 자산을 어떻게 축적했는지 설명하는 증빙 자료입니다. 이는 특정 거래 자금의 출처에 초점을 맞추는 자금 출처보다 더 광범위한 개념입니다. 자산 형성 원천은 더 큰 그림, 즉 이 자산이 애초에 어떻게 형성되었는지에 관한 것입니다.

예를 들어, 비즈니스가 주로 이전 회사를 매각한 설립자에 의해 자금을 조달받는다면 자산 형성 원천은 해당 매각 대금이 될 것입니다. 부동산 투자로 자금을 마련한 투자자들의 지원을 받는다면, 자산 형성 원천은 해당 부동산 활동이 됩니다. 비즈니스 자체가 수년간 수익을 창출해 왔다면, 자산 형성 원천은 비즈니스의 운영 이력 그 자체가 됩니다.

자산 형성 원천 확인은 강화된 실사의 핵심 부분이며 특정 카테고리의 비즈니스 계정에 요구됩니다. 이는 비즈니스가 상당한 자산을 보유하거나 거래하는 경우, 또는 비즈니스의 실소유자가 해당 법인으로 유입되는 상당한 개인 자산을 보유한 경우 특히 중요합니다.

그 목적은 계정과 관련된 자산이 합법적이고 문서화된 출처를 가지고 있는지 확인하는 것입니다. 이는 FinCEN 규정에 따라 요구되며 규제 대상 금융 기관 전반에 걸친 표준 관행입니다.

제출하시는 문서에는 다음 사항이 모두 명확하게 포함되어야 합니다:

위에 나열된 필수 정보가 포함되어 있다면 다음 중 어떤 문서든 허용됩니다:

• 다년간의 비즈니스 매출 이력 또는 공인회계사(CPA)가 작성한 재무제표
• 텀 시트(term sheet) 또는 거래 종결 문서와 같은 자본 조달 또는 투자 라운드 관련 문서
• 자산 매각 또는 비즈니스 인수 계약서
• 시간에 따른 소득을 증명하는 연방 또는 주 세금 신고서
• 유언장, 검인 기록 또는 증여 확인서와 같은 상속 또는 증여 관련 문서

자산 형성 원천에 여러 사건이나 흐름이 포함된 경우(예: 운영 수익과 자본 조달의 결합), 각각에 대한 문서를 제공하는 것이 좋습니다. 전체적인 상황에 대한 간략한 서면 설명과 함께 관련 증빙 문서를 제출하면 검토 과정을 신속하게 진행하는 데 도움이 됩니다.

자산 형성 원천 문서는 준비하기 다소 복잡할 수 있으며, 특히 소유 구조가 복잡하거나 여러 해 또는 여러 관할 구역에 걸친 이력이 있는 비즈니스의 경우 더욱 그렇습니다. 무엇을 제출해야 할지 확실하지 않은 경우 제출 전에 당사의 온보딩 지원팀에 문의해 주십시오. 저희는 재제출을 요청드리기보다 처음부터 올바르게 준비하실 수 있도록 도와드리고자 합니다.