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모기업 주주 명부
이 문서의 의미
모기업 주주 명부는 온보딩 중인 기업을 소유하거나 관리하는 기업에 대한 소유권 기록입니다. 기업이 개인이 아닌 다른 기업에 의해 직접 소유되는 경우, 최종적으로 배후에 누가 있는지 파악하기 위해 해당 모기업을 조사해야 합니다.
이렇게 생각해 보십시오. A 회사가 계좌 개설을 신청하는데 A 회사가 B 회사에 의해 소유되고 있다면, A 회사의 주주 명부에는 B 회사가 소유주로만 표시됩니다. 자산을 실제로 관리하고 의사 결정을 내리는 주체를 이해하려면 누가 B 회사를 소유하고 있는지 확인해야 합니다. 모기업 주주 명부는 이를 알려주는 문서입니다.
이처럼 기업 소유 구조의 여러 단계를 거쳐 조사하는 과정을 실소유주 추적(beneficial ownership tracing)이라고 하며, 이는 미국 내 규제 대상 금융 기관의 법적 의무입니다. 목표는 계좌와 그들 사이에 얼마나 많은 기업 계층이 존재하든 상관없이, 최종적으로 해당 법인을 소유하거나 관리하는 실제 개인을 식별하는 것입니다.
요청 이유
FinCEN 규정에 따라 법인의 25% 이상을 직접 또는 간접적으로 소유한 모든 개인을 식별하고 확인해야 합니다. 여기서 '간접적으로'라는 단어가 핵심입니다. 만약 어떤 개인이 온보딩 중인 법인을 100% 소유한 모기업의 지분 50%를 소유하고 있다면, 그 개인은 실질적으로 해당 법인의 지분 50%를 소유한 것이 되므로 반드시 식별 및 확인 절차를 거쳐야 합니다.
모기업 주주 명부가 없으면 기업 계층 구조를 파악하여 해당 개인들을 식별할 방법이 없습니다. 온보딩 중인 법인의 주주 명부만 제출하면 정보가 불완전하여 규제 의무를 준수할 수 없습니다.
이 요건은 모기업이 미국에 기반을 두고 있든 해외에 있든 상관없이, 온보딩 중인 법인이 다른 기업에 의해 소유되는 모든 경우에 적용됩니다.
문서 필수 표시 사항
제출하시는 문서에는 다음 사항이 명확하게 표시되어야 합니다:
필수 정보 | 세부 정보 |
|---|---|
모기업의 정식 법적 명칭 | 온보딩 중인 법인을 소유하거나 관리하는 기업입니다. |
각 주주의 법적 성명 | 모기업의 주식을 보유한 모든 개인 또는 법인입니다. |
보유 주식 수 및 종류 | 각 주주가 보유한 주식 수와 주식 유형입니다. |
소유 지분율 | 각 주주가 보유한 모기업의 지분율입니다. |
최종 업데이트 날짜 | 명부가 가장 최근에 검토되거나 업데이트된 날짜입니다. |
여러 계층이 존재하는 경우 어떻게 되나요
경우에 따라 모기업이 또 다른 기업에 의해 소유되어 다층적인 기업 소유 구조가 형성될 수 있습니다. 이 경우, 실제 개인이 주주로 나타나는 수준에 도달할 때까지 각 계층별 주주 명부가 필요할 수 있습니다.
소유 구조가 둘 이상의 기업 계층으로 구성된 경우, 제출 전에 온보딩 지원팀에 문의해 주십시오. 귀하의 특정 구조에 따라 무엇이 필요한지 정확히 안내해 드릴 수 있으며, 이는 문서별로 하나씩 처리하는 것보다 일반적으로 더 빠릅니다.
허용되는 문서
위에 나열된 모든 필수 정보가 포함되어 있다면, 모기업의 경우 다음 서류 중 하나를 제출하실 수 있습니다:
- 모기업의 주식 원장 또는 주주 명부
- 모기업의 모든 주주 및 지분율을 보여주는 자본 구성표(Cap table)
- 소유 구조가 명시된 모기업의 주주 간 계약서
- 주식 소유를 증명하는 모기업의 주식 발행 기록
아래는 허용되는 문서의 예입니다. 제출 서류를 준비할 때 참고하시기 바랍니다.
이 문서에 대해 도움이 필요하신가요?
기업 소유 구조는 특히 해외에 모기업이 있거나 여러 지주 계층이 있는 기업의 경우 복잡할 수 있습니다. 어떤 문서를 제공해야 하는지, 또는 얼마나 많은 계층을 추적해야 하는지 확실하지 않은 경우, 문서를 준비하기 전에 온보딩 지원팀에 문의해 주십시오. 사전에 필요한 문서를 정확히 파악하여 시간을 크게 절약할 수 있습니다.