주주 명부

이 문서의 의미

주주 명부는 기업의 주식을 누가 소유하고 있는지, 각 개인이나 조직이 몇 주의 주식을 보유하고 있는지, 그리고 어떤 종류의 주식을 소유하고 있는지를 기록한 공식 기록입니다. 이는 귀사의 소유권 구조를 보여주는 최종 기록입니다.

모든 법인 및 주주나 파트너가 있는 대부분의 기타 기업은 이러한 명부를 유지해야 합니다. 반드시 공개 문서일 필요는 없지만, 존재해야 하며 최신 상태로 유지되어야 합니다. 기업 신원 확인과 관련하여, 이 문서는 당사가 귀사의 실질적 소유주(최종적으로 기업을 소유하거나 통제하는 실제 인물)를 식별하는 방법이 됩니다.

미국 연방 규정에 따라 금융 기관은 법인의 지분을 25% 이상 소유한 모든 개인을 식별하고 확인해야 합니다. 주주 명부는 이러한 사람들이 누구인지 확인하는 주된 방법입니다.

요청 이유

기업의 소유주를 파악하는 것은 기업 온보딩의 기본입니다. 기업의 존재 여부를 아는 것만으로는 충분하지 않습니다. 기업의 배후에 누가 있는지도 이해해야 합니다.

이는 미국 내 모든 규제 대상 금융 기관이 준수해야 하는 고객 확인 제도(Customer Due Diligence) 프레임워크의 일부인 FinCEN의 실질적 소유권(Beneficial Ownership) 규정에 의해 요구됩니다. 이 규정은 기업 구조를 이용하여 자산이나 계정의 실제 소유주를 숨기는 것을 방지하기 위해 설계되었습니다.

귀사에 다수의 주주가 있는 경우, 광범위한 온보딩 절차의 일환으로 25% 소유권 기준을 충족하거나 초과하는 주주의 신원을 확인해야 합니다.

문서 필수 표시 사항

제출하시는 문서에는 다음 사항이 명확하게 표시되어야 합니다:

필수 정보	세부 정보
각 주주의 법적 성명	회사 주식을 보유한 모든 개인 또는 법인.
보유 주식 수 및 종류	각 주주가 보유한 주식 수와 주식 종류(예: 보통주 또는 우선주).
소유 지분율	각 주주가 보유한 전체 주식 대비 비율.
최종 업데이트 날짜	명부를 가장 최근에 검토하거나 업데이트한 날짜.

허용되는 문서

위에 나열된 모든 필수 정보가 포함되어 있다면 다음 중 하나를 제출할 수 있습니다.

회사에서 관리하는 주식 원장 또는 주주 명부
모든 주주와 그들의 소유 지분율을 보여주는 지분 구조표(Cap table)
소유 구조가 상세히 기재된 주주 간 계약서
주식 소유를 증명하는 주권 기록

많은 소규모 기업의 경우, 지분 구조표(Cap table)가 가장 일반적인 형식입니다. 이는 주로 스프레드시트나 Carta, Pulley와 같은 플랫폼을 통해 관리됩니다. 필수 정보가 명확하게 표시되어 있고 회사의 권한 있는 임원이 서명하거나 인증한 경우라면 일반적으로 수락됩니다.

문서 예시

아래는 허용되는 문서의 예입니다. 제출 서류를 준비할 때 참고하시기 바랍니다.