Perché richiediamo documenti sulla fonte di ricchezza o sulla fonte dei fondi?

Ultimo aggiornamento: 31 mar 2025

Kraken prende sul serio la tua sicurezza e segue leggi severe per prevenire il riciclaggio di denaro e le attività illegali.

Per soddisfare questi requisiti legali, a volte potremmo richiedere informazioni o documenti aggiuntivi su come hai costruito il tuo patrimonio complessivo (Fonte di ricchezza) e da dove provengono i tuoi fondi per una transazione specifica (Fonte di fondi). Questo ci aiuta a mantenere il tuo account sicuro e conforme.

Questo non significa che tu abbia fatto qualcosa di sbagliato! Infatti, un documento SOF/SOW potrebbe essere semplicemente richiesto in base al paese in cui vivi o a causa della tua situazione attuale, come essere uno studente o attualmente disoccupato.

La fonte di ricchezza consiste nel mostrare un quadro completo di come hai costruito il tuo patrimonio nel tempo (ad es. dal tuo reddito, risparmi, investimenti, proprietà, ecc.). Per confermarlo, dovrai fornire un documento che corrisponda alle informazioni che hai condiviso nella tua domanda.

Esempio di documenti POSOW: buste paga, lettera di assegnazione della pensione, documento legale che mostra il trasferimento di beni come parte di un'eredità, dichiarazioni dei redditi o documenti fiscali, ecc.

La prova della fonte di fondi (POSOF) verifica da dove provengono i tuoi fondi per una transazione specifica.

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    Se i fondi non sono ancora nel tuo account Kraken, fornisci un documento che mostri come il denaro è stato guadagnato (ad es. stipendio, investimenti, eredità) e la prova che lo hai ricevuto (ad es. estratto conto bancario).

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    Se i fondi sono già nel tuo account Kraken, fornisci anche un documento che mostri che i fondi/criptovalute sono stati trasferiti nel tuo account Kraken (ad es. estratto conto bancario o transazione di wallet crypto).

A volte, un singolo documento (come un estratto conto bancario che mostra depositi salariali e trasferimenti a Kraken) è sufficiente.

Esempio di documenti POSOF: ricevute di pagamento bonus, documento fiscale che mostra l'occupazione, estratto conto di investimento, estratti conto di pagamenti di mining, richieste di premi della lotteria, contratti di locazione firmati inclusivi dell'importo dell'affitto, ecc.

Se il documento che mostra come hai guadagnato il denaro non conferma che lo hai effettivamente ricevuto, ad esempio: un contratto di locazione firmato che include l'importo dell'affitto, dovrai fornire un altro documento per dimostrarlo, ad esempio, un estratto conto di un exchange di criptovalute o un estratto conto bancario che mostri che il denaro dell'affitto è stato depositato sul tuo conto.

I documenti devono avere gli attributi seguenti per essere accettabili:

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    Formato file: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

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    Immagine del documento: Deve essere completa, chiara e almeno 1 angolo o bordo deve essere visibile.

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    Informazioni essenziali: L'immagine può essere ottenuta da una fotocamera, uno scanner o uno screenshot, purché le informazioni necessarie siano chiaramente visibili: il tuo nome, il nome/logo dell'emittente, la data dell'estratto conto e delle transazioni, il saldo del conto e gli importi delle transazioni.

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    Visibilità delle transazioni: I dati sensibili (ad es. numeri di conto, SSN) possono essere oscurati, ma le informazioni essenziali devono rimanere visibili.

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    Validità del documento: I documenti devono essere datati entro 24 mesi (ma si applicano eccezioni).

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    Corrispondenza delle informazioni: L'indirizzo nel documento deve corrispondere a quello elencato nel tuo profilo Kraken e gli indirizzi di caselle postali non sono accettabili.

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    Saldo: L'importo in dollari del saldo del conto non può essere $0.

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    Buste paga o cedolini, estratto conto bancario / carta di debito che mostra depositi diretti dello stipendio

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    Estratto conto di distribuzione della pensione (ad es. previdenza sociale) o altro documento pensionistico

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    Eredità, documento legale che mostra il trasferimento di beni come parte di un'eredità

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    Investimenti fiat o in criptovalute

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    Proventi aziendali, ad es. bilanci, documenti fiscali o registri di vendita/ricavi

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    Investimenti/Liquidazione di un asset

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    Private Equity/Venture Capital (conti aziendali).

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    Estratti conto dei pagamenti di mining o altri documenti che mostrano le ricompense di mining che includono il tuo nome

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    Documentazione che mostra la fonte del reddito da prestito di criptovalute, come un estratto conto della piattaforma di prestito o un estratto conto del wallet

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    Documentazione che mostra la fonte del reddito da staking, come un estratto conto del pool di staking o un estratto conto del wallet

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    Estratto conto di un exchange di cripto-asset esterno, che mostra il tuo nome, l'ID email, l'indirizzo del wallet e i saldi, insieme a un documento che identifica la fonte originale degli asset utilizzati per acquistare i cripto-asset

Questo elenco è solo un punto di partenza: accettiamo molti tipi di documenti! Se non sei sicuro di uno, inviacelo e lo esamineremo per te. Siamo qui per aiutarti in ogni fase del processo.


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