Perché chiediamo documenti sulla Source of Wealth o Source of Funds?

Ultimo aggiornamento: 31 marzo 2025

Kraken prende sul serio la Sua sicurezza e segue leggi severe per prevenire il riciclaggio di denaro e le attività illegali.

Per soddisfare questi requisiti legali, potremmo talvolta chiederLe informazioni o documenti aggiuntivi su come ha costruito il Suo patrimonio complessivo (Source of Wealth) e da dove provengono i Suoi fondi per una transazione specifica (Source of Funds). Questo ci aiuta a mantenere il Suo conto sicuro e conforme.

Questo non significa che Lei abbia fatto qualcosa di sbagliato! Infatti, un documento SOF/SOW potrebbe essere semplicemente richiesto in base al Paese in cui Lei risiede, o a causa della Sua situazione attuale, come essere uno studente o essere attualmente disoccupato.

Source of wealth consiste nel fornire un quadro completo di come ha costruito il Suo patrimonio nel tempo (ad es. dal Suo reddito, risparmi, investimenti, proprietà, ecc.). Per confermarlo, dovrà fornire un documento che corrisponda alle informazioni che ha condiviso nella Sua domanda.

Esempi di documenti POSOW: buste paga, lettera di assegnazione della pensione, documento legale che mostra il trasferimento di beni come parte di un'eredità, dichiarazioni o registrazioni fiscali, ecc.

La Proof of Source of Funds (POSOF) verifica la provenienza dei Suoi fondi per una transazione specifica.

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    Se i fondi non sono ancora nel Suo conto Kraken, fornisca un documento che mostri come il denaro è stato guadagnato (ad es. stipendio, investimenti, eredità) e la prova che lo ha ricevuto (ad es. estratto conto bancario).

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    Se i fondi sono già nel Suo conto Kraken, fornisca anche un documento che dimostri che i fondi/crypto sono stati trasferiti nel Suo conto Kraken (ad es. estratto conto bancario o transazione di wallet crypto).

A volte, un singolo documento (come un estratto conto bancario che mostri depositi salariali e trasferimenti a Kraken) è sufficiente.

Esempi di documenti POSOF: ricevute di pagamento bonus, documento fiscale che attesti l'occupazione, estratto conto di investimento, estratti conto di pagamento mining, richieste di vincite alla lotteria, contratti di locazione firmati che includano l'importo dell'affitto, ecc.

Se il documento che mostra come ha guadagnato il Suo denaro non conferma che lo ha effettivamente ricevuto, ad es. un contratto di locazione firmato che includa l'importo dell'affitto, dovrà fornire un altro documento per dimostrarlo, ad esempio, un estratto conto di un exchange crypto o un estratto conto bancario che mostri che il denaro dell'affitto è stato depositato sul Suo conto.

I documenti devono avere gli attributi seguenti per essere accettabili:

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    Formato file: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

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    Immagine del documento: Deve essere completa, chiara e almeno 1 angolo o bordo deve essere visibile.

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    Informazioni essenziali: L'immagine può essere acquisita da una fotocamera, uno scanner o uno screenshot, purché le informazioni necessarie siano chiaramente visibili: il Suo nome, il nome/logo dell'emittente, la data dell'estratto conto e delle transazioni, il saldo del conto e gli importi delle transazioni.

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    Visibilità delle transazioni: I dati sensibili (ad es. numeri di conto, SSN) possono essere oscurati, ma le informazioni essenziali devono rimanere visibili.

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    Validità del documento: I documenti devono essere datati entro 24 mesi (ma si applicano eccezioni).

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    Corrispondenza delle informazioni: L'indirizzo nel documento deve corrispondere a quello elencato nel Suo profilo Kraken e gli indirizzi di casella postale non sono accettabili.

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    Saldo: L'importo in dollari del saldo del conto non può essere $0.

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    Buste paga o cedolini, estratto conto bancario / di carta di debito che mostri depositi diretti dello stipendio

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    Estratto conto di distribuzione della pensione (ad es. Social Security) o altro documento pensionistico

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    Eredità, documento legale che mostra il trasferimento di beni come parte di un'eredità

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    Investimenti fiat o crypto

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    Proventi aziendali, ad es. Bilanci, Documenti fiscali o Registri di vendita/ricavi

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    Investimenti/Liquidazione di un asset

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    Private Equity/Venture Capital (conti aziendali).

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    Estratti conto di pagamento mining o altro documento che mostri le ricompense mining che includano il Suo nome

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    Documentazione che mostri la fonte del reddito da crypto lending, come un estratto conto della piattaforma di lending o un estratto conto del wallet

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    Documentazione che mostri la fonte del reddito da staking, come un estratto conto dello staking pool o un estratto conto del wallet

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    Estratto conto di un exchange di cryptoasset esterno, che mostri il Suo nome, l'ID email, l'indirizzo del wallet e il/i saldo/i, insieme a un documento che identifichi la fonte originale degli asset utilizzati per acquistare i cryptoasset

Questo elenco è solo un punto di partenza: accettiamo molti tipi di documenti! Se non è sicuro riguardo a uno, ce lo invii semplicemente e lo esamineremo per Lei. Siamo qui per aiutarLa in ogni fase del processo.


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