La documentazione sulla provenienza della ricchezza è la prova che spiega come la tua azienda o i suoi proprietari hanno accumulato la ricchezza o il patrimonio complessivo che l'azienda detiene. È più ampia della provenienza dei fondi, che si concentra sulla provenienza del denaro di specifiche transazioni. La provenienza della ricchezza riguarda il quadro generale: come è nata questa ricchezza in primo luogo?
Ad esempio, se un'azienda è finanziata principalmente da un fondatore che ha venduto un'azienda precedente, la provenienza della ricchezza sarebbe quella vendita. Se è sostenuta da investitori che hanno fatto fortuna nel settore immobiliare, la provenienza della ricchezza sarebbero quelle attività immobiliari. Se l'azienda stessa ha generato profitti per molti anni, la provenienza della ricchezza è la sua stessa storia operativa.
I controlli sulla provenienza della ricchezza sono una parte fondamentale della due diligence rafforzata e sono richiesti per determinate categorie di conti aziendali. Sono particolarmente rilevanti quando l'azienda detiene o effettua transazioni con beni significativi, o quando i titolari effettivi dell'azienda hanno un patrimonio personale consistente che confluisce nell'entità.
Lo scopo è garantire che la ricchezza associata al conto abbia un'origine legittima e documentata. Ciò è richiesto dalle normative FinCEN ed è prassi standard in tutte le istituzioni finanziarie regolamentate.
Il documento che presenti deve mostrare chiaramente tutto quanto segue:
Informazioni richieste | Dettagli |
|---|---|
Nome dell'azienda o dell'individuo | Il nome dell'azienda o del titolare effettivo a cui il documento si riferisce. |
Spiegazione di come è stata generata la ricchezza | Una chiara narrazione o prova documentata dell'attività che ha creato la ricchezza. |
Date e importi, ove pertinenti | Ad esempio, la data e i proventi di una vendita di beni, o una storia finanziaria pluriennale. |
Firme di supporto, timbri o conferma dell'autorità emittente | Il documento dovrebbe essere ufficiale, firmato o rilasciato da un'autorità riconosciuta, ove possibile. |
Sarà accettato uno qualsiasi dei seguenti documenti, a condizione che includa le informazioni richieste sopra elencate:
Laddove la provenienza della ricchezza implichi più eventi o flussi, ad esempio una combinazione di profitti operativi e una raccolta di capitali, è utile fornire documenti per ciascuno. Una breve spiegazione scritta del quadro generale insieme ai documenti di supporto può anche aiutare ad accelerare il processo di revisione.
La provenienza della ricchezza può essere uno dei documenti più complessi da preparare, in particolare per le aziende con proprietà stratificata o una storia che si estende su più anni o giurisdizioni. Contatta il nostro team di supporto per l'onboarding prima di inviare se non sei sicuro di cosa fornire. Preferiamo aiutarti a farlo correttamente la prima volta piuttosto che chiederti di inviare nuovamente.