La documentazione sulla provenienza dei fondi è la prova che mostra da dove provengono effettivamente i soldi che la tua attività utilizza per le sue operazioni. Non si tratta di quanti soldi hai. Si tratta di essere in grado di dimostrare che i fondi che transitano sul tuo conto hanno un'origine chiara, legittima e tracciabile.
Questo potrebbe sembrare semplice, ma è una distinzione importante. Un'attività potrebbe avere fondi significativi sul proprio conto, ma senza documentazione che mostri da dove provengono tali fondi, non abbiamo modo di confermare che il denaro provenga da una fonte legale.
In base al Bank Secrecy Act e ai regolamenti FinCEN, le istituzioni finanziarie sono tenute a comprendere la provenienza dei fondi associati ai conti che gestiscono. Questo è uno dei pilastri fondamentali della conformità alle norme antiriciclaggio. È così che le istituzioni regolamentate garantiscono che i loro servizi non vengano utilizzati per spostare denaro proveniente da attività illegali.
Questo non è un riflesso di alcun sospetto sulla tua attività. È un requisito che si applica a ogni conto aziendale, indipendentemente dal settore o dalle dimensioni.
Il documento che presenti deve mostrare chiaramente tutti i seguenti elementi:
Informazioni richieste | Dettagli |
|---|---|
Nome dell'attività o del titolare del conto | Il nome dell'attività deve essere chiaramente visibile sul documento. |
Identificazione della provenienza dei fondi in entrata | Da dove provengono i soldi, ad esempio pagamenti dei clienti, redditi da investimenti o proventi da prestiti. |
Date e importi delle transazioni | Un registro chiaro di quando sono entrati i fondi e di quanto. |
Nome della banca o dell'istituzione emittente | Il nome dell'istituzione finanziaria o dell'organizzazione che ha emesso il documento. |
Data del documento | Gli estratti conto bancari e i registri finanziari dovrebbero generalmente risalire agli ultimi tre-sei mesi. |
Sarà accettata qualsiasi delle seguenti opzioni, a condizione che includa tutte le informazioni richieste elencate sopra:
In molti casi, gli estratti conto bancari sono il modo più semplice ed efficace per soddisfare questo requisito. Essi mostrano un quadro chiaro dei soldi in entrata e in uscita, insieme ai nomi delle controparti, il che ci fornisce una buona immagine della tua attività commerciale.
Di seguito è riportato un esempio di documento accettabile. Usalo come riferimento quando prepari la tua presentazione.
Se la tua attività ha una struttura di finanziamento insolita o complessa, ad esempio se riceve fondi da una società madre, un'entità holding o investitori in più giurisdizioni, contatta il nostro team di supporto per l'onboarding prima di inviare la documentazione. Possiamo consigliarti su quale documentazione dimostrerà al meglio l'origine dei tuoi fondi.