In conformità con le leggi globali antiriciclaggio, Kraken ha l'obbligo normativo di determinare se il richiedente/cliente di un conto individuale o aziendale o un titolare effettivo finale di un conto sia una Persona Politicamente Esposta (PEP). Sebbene la tua regione possa avere le sue sfumature, Kraken è allineata con la caratterizzazione di una PEP da parte della Financial Action Task Force (FATF) come un individuo che ricopre o ha ricoperto una funzione pubblica di rilievo.
Una Persona Politicamente Esposta (PEP) è definita come un individuo che ricopre o ha ricoperto funzioni pubbliche di rilievo, sia estere che nazionali, all'interno di un paese o di un'organizzazione internazionale. Una funzione pubblica di rilievo può includere:
Capi di stato: Si riferisce al principale rappresentante pubblico di un paese, figura cerimoniale o capo di governo come un presidente, cancelliere, premier, primo ministro, monarca
Ministri di governo, membri di gabinetto o politici equivalenti: Si riferisce a dirigenti di primo livello che consigliano il governo su questioni politiche, supervisionano l'interpretazione, la formulazione e l'attuazione della legislazione e delle politiche governative come un membro di gabinetto, segretario o ministro
Alti dirigenti governativi: Si riferisce ad alti funzionari o dirigenti governativi che gestiscono una regione o un comune specifico o un settore specifico dell'amministrazione pubblica che può anche supervisionare altre agenzie e organizzazioni governative come parte di un portafoglio politico. Ciò può includere un funzionario o commissario senior, regionale, municipale
Funzionari diplomatici: Si riferisce a un diplomatico di alto rango che rappresenta uno stato ed è solitamente assegnato a un altro stato sovrano o a un'organizzazione internazionale come rappresentante residente, ad esempio un ambasciatore
Leader o alti funzionari di un partito politico: Si riferisce a un rappresentante ufficiale, alto funzionario o portavoce principale di un partito politico
Funzionari giudiziari: Si riferisce a un membro anziano di un tribunale incaricato di prendere decisioni su questioni legali come un magistrato, giudice, presidente di tribunale
Funzionari militari: Si riferisce a un ufficiale di carriera che è un membro distinto e anziano delle forze armate come un Capo di Stato Maggiore, Generale, Tenente Generale, Maggiore Generale
Governatori di banche centrali: Si riferisce a un membro del Consiglio dei Governatori di una Banca Centrale incaricato di attuare la politica monetaria del governo e l'emissione della sua valuta
Membri del consiglio di amministrazione o alti dirigenti di un'organizzazione intergovernativa o di una società statale: Si riferisce ai membri della direzione esecutiva o del consiglio di amministrazione incaricati della gestione di un'impresa internazionale o statale, interamente o parzialmente di proprietà di un governo
La definizione e i requisiti legislativi di una PEP si estendono ai Parenti e Stretti Collaboratori di una PEP. Un Parente o Stretto Collaboratore (RCA) è un individuo con una connessione sociale o professionale con una PEP. Gli RCA possono includere:
Coniugi, partner, genitori di figli: Sia per nascita che per matrimonio (attuale o passato). Si riferisce a coniugi legali o di fatto, ex-coniugi, fidanzati, fidanzate
Genitori: Sia per nascita, adozione o matrimonio (attuale o passato). Si riferisce a padre, madre, patrigno, matrigna
Figli: Sia per nascita, adozione o matrimonio (attuale o passato)
Fratelli e sorelle: Sia per nascita, adozione o matrimonio (attuale o passato). Si riferisce a fratello, sorella, fratellastro, sorellastra, fratellastro/sorellastra
Zii, zie, cugini: Membri della famiglia intermedia sia per nascita, adozione o matrimonio (attuale o passato). Zii o zie si riferiscono a un fratello o una sorella del tuo genitore o a una persona sposata (legalmente o di fatto) con il fratello o la sorella del tuo genitore. Cugini si riferiscono ai figli dei fratelli o delle sorelle dei genitori.
Amici intimi: Si riferisce a qualsiasi individuo pubblicamente o effettivamente noto per essere uno stretto associato personale e/o confidente
Consulenti legali: Si riferisce a qualsiasi individuo pubblicamente noto o effettivamente noto per essere uno stretto collaboratore professionale che fornisce consulenza, orientamento e supporto in relazione a una serie di questioni o preoccupazioni legali.
Individui con accordi legali o strette relazioni commerciali o politiche con una PEP: Si riferisce a qualsiasi individuo noto per essere uno stretto collaboratore politico o professionale impegnato in una relazione tramite contratto o uno scambio di promesse commerciali (orali o scritte) che può includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo; partner commerciali, business manager, consulenti, contabili, gestori di proprietà o agenti.
Se sei una PEP (o sei stato una PEP) o un RCA di una PEP (o un individuo che è stato una PEP), potresti dover presentare almeno un documento di supporto basato sui criteri seguenti:
1. Estratti conto finanziari che dimostrano la Fonte di Ricchezza
Fonte di Ricchezza: si riferisce all'origine dell'intero tuo patrimonio o ai mezzi di accumulo complessivo della ricchezza nel tempo (ad es. un accumulo di stipendio, eredità, investimenti in criptovalute, ecc.).
Estratti conto che indicano i saldi detenuti in valuta digitale o fiat, come registri di detenzioni di criptovalute on-chain, estratti conto bancari, estratti conto di intermediazione e altri estratti conto di detenzioni di titoli, certificazioni di deposito, accertamenti fiscali e relazioni di valutazione rilasciate da terze parti indipendenti qualificate come un broker-dealer registrato, un consulente per gli investimenti registrato, un avvocato abilitato in regola o un commercialista certificato.
Deve includere il tuo nome ed essere datato entro i tre mesi precedenti questa dichiarazione.
I wallet di criptovalute utilizzati per questa presentazione potrebbero richiedere una firma crittografica che dimostri la proprietà.
2. Estratti conto patrimoniali che dimostrano la Fonte dei Fondi:
Fonte dei Fondi: si riferisce all'origine e ai mezzi dei depositi iniziali e continuativi (cioè fiat e/o cripto) nel conto tramite trasferimenti tra Kraken e le tue altre istituzioni finanziarie attraverso opzioni di finanziamento (ad es. la fonte potrebbe essere lo stipendio o i risparmi da un conto bancario) che si sono verificati fino ad oggi o che intendi utilizzare in futuro.
Estratti conto bancari, di exchange digitali, di previdenza, di conto investimento o equivalenti che mostrano i trasferimenti tra Kraken e altre istituzioni finanziarie.
Deve includere il tuo nome, l'intestazione della società dell'istituzione ed essere datato entro i tre mesi precedenti questa dichiarazione.
I wallet di criptovalute utilizzati per questa presentazione potrebbero richiedere una firma crittografica che dimostri la proprietà.
Se un documento di supporto dimostra sia il tuo patrimonio che l'interazione prevista/effettiva tra Kraken e le tue altre istituzioni finanziarie, allora un secondo documento non è richiesto.
Si prega di notare che Kraken ha l'obbligo normativo di adottare misure ragionevoli per identificare la documentazione di Prova della Fonte di Ricchezza e Prova della Fonte dei Fondi in relazione a questi casi.