Una licenza specifica del settore è un'autorizzazione normativa che conferma che la tua attività è legalmente autorizzata a operare in un particolare settore regolamentato. Alcuni tipi di attività negli Stati Uniti non possono operare legalmente senza detenere la licenza appropriata da un'autorità federale o statale, e siamo tenuti a verificare tale licenza come parte del processo di onboarding.
La licenza specifica richiesta dipenderà da ciò che fa la tua attività e da dove opera. Ad esempio, un'attività di servizi monetari deve essere registrata presso FinCEN e potrebbe aver bisogno anche di licenze statali individuali. Un dispensario di cannabis necessita di una licenza statale dall'autorità statale competente. Una piattaforma di gioco d'azzardo online necessita di una licenza di gioco dallo stato in cui opera.
Qualunque sia il tuo settore, se operi in un ambito che richiede una licenza, dovrai fornirla prima che possiamo completare il tuo onboarding.
Operare in un settore regolamentato senza la licenza appropriata è illegale. In quanto istituzione finanziaria regolamentata, non ci è permesso fornire servizi ad attività che operano al di fuori della legge. La verifica della tua licenza è il modo in cui confermiamo che sei correttamente autorizzato a svolgere le attività della tua impresa.
Oltre al requisito legale, le licenze ci forniscono anche importanti informazioni sulla tua attività, inclusa la portata delle tue attività autorizzate, la giurisdizione in cui sei regolamentato e se la tua licenza è attuale.
Il documento che presenti deve mostrare chiaramente tutti i seguenti elementi:
Informazioni richieste | Dettagli |
|---|---|
Nome legale completo del titolare della licenza | Deve corrispondere al nome legale della tua attività così come appare sui tuoi documenti costitutivi. |
Tipo e numero di licenza | Il tipo specifico di licenza e il numero di riferimento assegnato dall'autorità emittente. |
Autorità di regolamentazione emittente | L'ente federale o statale che ha rilasciato la licenza. |
Data di emissione e data di scadenza | La licenza deve essere attuale e valida al momento della presentazione. |
Stati o giurisdizioni coperte | Dove la licenza è valida e l'ambito delle attività che copre. |
Il documento richiesto dipenderà dal tuo settore. Esempi comuni includono:
Se la tua attività opera in più stati, potresti dover fornire licenze per ogni stato in cui è richiesta un'autorizzazione separata. Alcune licenze coprono più stati e altre no. Se non sei sicuro di cosa si applica a te, l'ente regolatore federale o statale competente è il posto migliore per verificare.
Di seguito è riportato un esempio di documento accettabile. Usalo come riferimento quando prepari la tua presentazione.
I requisiti di licenza possono essere complessi, in particolare per le attività che operano in più stati o in nuove aree normative come le criptovalute. Se non sei sicuro di cosa inviare, contatta il nostro team di supporto per l'onboarding e possiamo aiutarti a identificare ciò di cui abbiamo bisogno in base al tuo tipo di attività e alle tue sedi specifiche.