Diventare un Cliente Professionale nel Regno Unito

Ultimo aggiornamento: 30 lug 2025

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Secondo le regole della Financial Conduct Authority (FCA), solo le persone classificate come Professional Clients possono negoziare derivati di cripto-asset nel Regno Unito. Abbiamo ideato un percorso chiaro per aiutarLa a determinare se Lei si qualifica come Professional Client e per guidarLa attraverso i passaggi necessari per confermare la Sua categorizzazione.

Secondo le norme della FCA, i clienti possono essere classificati come Retail o Professional Clients. Una persona classificata come Professional Client può beneficiare dell'accesso a una gamma più ampia di prodotti finanziari, tuttavia non beneficerà delle stesse misure di protezione degli investitori dei Retail Clients.

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    Per Se Professional Clients

    Questa categoria comprende le organizzazioni che soddisfano determinati criteri normativi o istituzionali (ad esempio, istituzioni finanziarie, grandi entità aziendali o enti pubblici). Le entità dovranno fornire determinati documenti per dimostrare di soddisfare i criteri pertinenti. Questi documenti possono includere bilanci, prove che un'entità è un partecipante regolamentato al mercato finanziario e prove dei tipi di attività di investimento svolte dall'entità.

    Le società di investimento non regolamentate che desiderano essere classificate come Per Se Professional Client sono inoltre tenute a completare una valutazione qualitativa che valuta la conoscenza e l'esperienza della società nella negoziazione di strumenti finanziari a leva.

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    Elective Professional Clients

    Gli individui o le aziende che non si qualificano per lo status Per Se possono comunque richiedere di essere classificati come Elective Professional Clients se soddisfano specifici requisiti di idoneità. Un Elective Professional Client è tipicamente un individuo o una piccola azienda che può dimostrare un livello sufficiente di esperienza, solidità finanziaria o background professionale relativo alla negoziazione di strumenti finanziari a leva (come derivati o prodotti strutturati).

    Per qualificarsi, i clienti devono soddisfare almeno due dei tre criteri elencati di seguito e completare con successo una valutazione qualitativa per dimostrare una conoscenza e comprensione sufficienti dei rischi associati.

    1. Storico significativo delle transazioni

    Lei ha negoziato derivati a leva o prodotti strutturati (ad es. futures, options, CFDs) almeno 10 volte per trimestre negli ultimi 4 trimestri, con ogni operazione di:

    £10.000+ (azioni o cripto)

    £40.000+ (debito, indice o materie prime)

    Documenti richiesti: Ricevute di trading o estratti conto
    ⚠️ Le operazioni devono essere coerenti nel tempo, non solo concentrate in un trimestre.

    2. Portafoglio finanziario > €500.000

    Lei detiene un portafoglio di strumenti finanziari valutato oltre €500.000.

    Cosa conta: Contanti, azioni, obbligazioni, SIPPs, ISAs.
    Cosa non conta: Proprietà, materie prime, cripto dirette.

    Documenti richiesti: Estratti conto bancari o di investimento recenti.

    3. Esperienza professionale pertinente

    Lei ha lavorato per almeno 1 anno in un ruolo finanziario che richiede la conoscenza di prodotti a leva.

    Documenti richiesti: Lettera del datore di lavoro che conferma:

    - Il Suo ruolo e le Sue responsabilità

    - La Sua esperienza con strumenti a leva

    - Durata dell'impiego (almeno 1 anno)

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    Dichiarazione iniziale: Se Lei ha già un account, dovrà accedere e quindi indicare se cerca la categorizzazione Per Se o Elective Professional. Se è nuovo, dovrà prima creare un account, quindi compilare il modulo di supporto per la classificazione Professionale.

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    Verifica di idoneità e conoscenza: Se Lei sta facendo domanda come Professionale Per Se non regolamentato o come Elective Professional, dovrà completare un questionario per valutare se possiede le conoscenze e l'esperienza richieste per negoziare strumenti finanziari a leva.


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    Documentazione e caricamento: Fornire prove corrispondenti al percorso scelto. Ciò può includere bilanci, prova di licenza o ruoli lavorativi, oltre a registri contabili che mostrano lo storico di trading o la dimensione del portafoglio.


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    Esito: Le invieremo un'e-mail una volta esaminati i Suoi documenti, i risultati del questionario e le Sue dichiarazioni. Se Lei soddisfa i requisiti, aggiorneremo il Suo status di conseguenza.

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    Accesso ai derivati di cripto-asset: Negoziare derivati di cripto come i futures, ampliando la Sua gamma di strategie di trading.


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    Protezioni al dettaglio ridotte: Optando per lo status di Professionale, Lei accetta meno protezioni normative, come la rinuncia a determinate protezioni per gli investitori, incluso il ricorso al Financial Ombudsman Service in caso di problemi.

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    Monitoraggio e riclassificazione: Se le Sue circostanze finanziarie o la Sua attività di trading cambiano, Lei può chiedere di tornare allo status di Retail. Potremmo anche rivalutare la Sua classificazione come richiesto dalle normative.


Lei rimane un cliente Retail, il che significa che non può negoziare derivati di cripto nel Regno Unito. Può ripresentare domanda in seguito se la Sua situazione cambia.

Pronto a fare trading?

Acceda al Suo account Kraken Pro sul web, selezioni una qualsiasi coppia di trading di derivati e clicchi su "Unlock Futures" per iniziare. Sarà guidato passo dopo passo attraverso la verifica, i documenti richiesti e un breve questionario di conoscenza.

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Si assicuri di avere:

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    Documenti pertinenti a portata di mano. (PDF, PNG, JPEG, ecc.)

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    Una chiara comprensione dei criteri di idoneità che Lei soddisfa.

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    Scansioni chiare e leggibili per evitare ritardi.

FAQ

La maggior parte delle domande viene esaminata tempestivamente una volta inviati tutti i documenti richiesti e le risposte al questionario. Possono verificarsi ritardi se sono necessarie prove o chiarimenti aggiuntivi, quindi si assicuri che i Suoi materiali di supporto siano accurati e completi. Tipicamente riceverà un aggiornamento via e-mail una volta presa una decisione finale.

Non è prevista alcuna commissione separata per richiedere la categorizzazione come Professional Client. Le commissioni standard della piattaforma per il trading o i prelievi si applicano comunque, ma l'adesione stessa non comporta costi aggiuntivi.

Sì. I documenti presentati per la categorizzazione, come bilanci o prove di trading, sono gestiti in conformità con rigorose politiche sulla privacy e sulla protezione dei dati.

Se le Sue circostanze cambiano, ad esempio non soddisfa più i criteri, la Sua situazione finanziaria cambia in modo significativo o desidera essere trattato come Retail Client invece che come Professional Client, deve informarci in modo che possiamo rivalutare la Sua categorizzazione.

Deve attendere almeno 24 ore per ripetere il questionario.

Incoraggiamo tutti i candidati a utilizzare questo tempo per familiarizzare con le caratteristiche, i rischi e i costi dei prodotti finanziari che intendono negoziare.

Lo status professionale presso di noi non si trasferisce automaticamente ad altri exchange o giurisdizioni. Ogni istituzione finanziaria e regime normativo ha le proprie regole di classificazione. Potrebbe essere necessario ripetere il processo se cerca uno status professionale simile altrove.

Avviso importante sui rischi

I servizi di derivati su cripto-asset sono forniti da Payward Digital Solutions Limited, che è autorizzata dalla Bermuda Monetary Authority (RN: 202403268) a condurre attività di asset digitali a Bermuda e da Bermuda. Questi servizi non sono regolamentati o coperti da misure di protezione degli investitori nel Regno Unito. L'accesso a questi servizi è organizzato da Crypto Facilities Limited, che è regolamentata e autorizzata dalla Financial Conduct Authority (FRN: 757895) a prendere accordi in vista di transazioni in investimenti. Questa pagina è rivolta esclusivamente ai professionisti degli investimenti e non deve essere utilizzata o su cui fare affidamento da altre persone. L'attività di investimento a cui questa pagina si riferisce è disponibile e sarà intrapresa solo con professionisti degli investimenti.

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