Az ACATS átutalások lehetővé teszik, hogy jogosult részvényeket és ETF-eket mozgasson át egy másik brókercégtől a Kraken számlájára. Bár a legtöbb átutalás sikeresen befejeződik, egyes kérelmeket elutasíthatnak a nem támogatott eszközök, a nem egyező adatok, és leggyakrabban a helytelen számlaszám miatt.
Ez a cikk az ACATS átutalások elutasításának leggyakoribb okait ismerteti—és azt, hogy mit tehet a késedelmek elkerülése érdekében.
Az ACATS (Automated Customer Account Transfer Service) átutalás jogosult részvényeket és ETF-eket mozgat át egy másik brókercégtől a Kraken számlájára.
A Kraken jelenleg támogatja a teljes amerikai részvények és ETF-ek átutalását adóztatható brókerszámlákról.
A Kraken támogatja az egyéni készpénz- és margin számlák átutalását, amelyeket a legtöbb amerikai brókercégnél vezetnek.
Teljes ACATS átutalás
A teljes ACATS átutalás az összes jogosult eszközt áthelyezi a küldő brókercég számlájáról a Krakenre. A legtöbb esetben a küldő cég lezárja a számlát, amint az átutalás befejeződött.
Részleges ACATS átutalás
A részleges ACATS átutalás csak a kiválasztott jogosult részvényeket vagy ETF-eket mozgatja át, míg a számla többi része a küldő cégnél marad.
Miért fontos ez:
A részleges átutalás hasznos lehet, ha:
A számlája nem támogatott eszközöket tartalmaz, amelyeket a küldő cégnél szeretne tartani.
Ki szeretné zárni a törtrészvényeket, opciókat vagy a marginnal kapcsolatos pozíciókat.
Inkább fokozatosan mozgatná az eszközöket ahelyett, hogy a teljes számlát átutalná.
Mielőtt bármelyik típusú átutalást benyújtaná, erősítse meg a küldő brókercégével, hogyan kezelik a teljes és részleges ACATS kérelmeket.
A küldő cégnél lévő számlaszámát pontosan kell megadni.
Egyetlen helytelen számjegy is az átutalás elutasítását okozza. A kötőjeleket és egyéb nem alfanumerikus karaktereket ki kell zárni.
Teendő:
Mielőtt benyújtaná, ellenőrizze még egyszer a számlaszámát a küldő cégnél.
Nem. A Kraken jelenleg nem támogatja az ACATS átutalásokat a következőkhöz:
Nyugdíj számlák (beleértve az IRA-kat, Roth IRA-kat, SEP IRA-kat és egyéb adókedvezményes számlákat)
Letéti számlák
Letétkezelői számlák
Az ilyen típusú számlákról érkező átutalásokat az ACATS feldolgozás során elutasítják.
A Kraken jelenleg nem támogatja a margin egyenlegeket vagy a kölcsönzött értékpapírokat.
Azonban egy marginra engedélyezett számla még mindig jogosult lehet ACATS átutalásra, ha:
A margin egyenleg 0 $, és
Az összes átutalt értékpapír teljesen kifizetett, vagy
Ön részleges ACATS átutalást nyújt be, amely csak teljesen kifizetett részvényeket vagy ETF-eket tartalmaz.
Ha margin tartozás vagy kölcsönzött pozíciók szerepelnek az átutalási kérelemben, a küldő cég elutasíthatja az átutalást.
Teendő:
Mielőtt ACATS átutalást kezdeményezne, erősítse meg a küldő brókercégével, hogy:
A margin egyenlege teljesen ki van fizetve, vagy
Részleges átutalást nyújt be, amely kizár minden marginnal kapcsolatos pozíciót.
Igen. Közös számlák átutalhatók, amennyiben minden számlatulajdonos engedélyezi az átutalást.
Ha hiányoznak a szükséges aláírások vagy engedélyek mindkét féltől, a küldő cég elutasíthatja az átutalást jogosulatlanként.
Átutalhatók-e üzleti vagy vállalati számlák?
Jelenleg az üzleti vagy vállalati számlák nem támogatottak részvények és ETF-ek esetében, és nem jogosultak átutalásra.
A Kraken csak teljes, amerikai tőzsdén jegyzett részvények és ETF-ek ACATS átutalását támogatja.
A Kraken által nem támogatott eszközök a következők:
Befektetési alapok
Kötvények vagy egyéb fix hozamú értékpapírok
Opciók vagy derivatívák
Külföldi (nem amerikai) részvények
Strukturált termékek vagy magánelhelyezések
Az, hogy a nem támogatott eszközök kezelése hogyan történik, a küldő brókercég szabályzatától függ:
Néhány bróker teljesen elutasíthatja az átutalást.
Néhányan likvidálhatják a nem támogatott eszközöket, és az ellenértéket készpénzben utalhatják át.
Néhányan megkérdezhetik Önt, hogy szeretné-e megtartani a nem támogatott eszközöket a küldő cégnél.
A Kraken nem ellenőrzi, hogy a nem támogatott eszközök hogyan kerülnek kezelésre az ACATS átutalás során.
Teendők:
Az átutalás kezdeményezése előtt egyeztessen a küldő brókercéggel, hogy hogyan kezelik a nem támogatott értékpapírokat. A késedelmek vagy elutasítások elkerülése érdekében fontolja meg a nem támogatott eszközök eladását vagy kizárását, mielőtt benyújtja ACATS kérelmét.
Nem. A Krakenhez történő ACATS átutalások jelenleg csak egész részvényeket igényelnek.
A tört részvények nem utalhatók át közvetlenül. A tört pozíciók kezelése a küldő brókercég szabályzatától függ:
Néhány bróker likvidálhatja a tört részvényeket, és az ellenértéket készpénzben utalhatja át.
Néhányan a tört részvényeket a küldő cégnél hagyhatják.
Néhányan elutasíthatják az átutalást, ha tört részvényeket is tartalmaz.
Teendők:
Ha teljes ACATS átutalást nyújt be, és számlája tört részvényeket is tartalmaz, egyeztessen a küldő brókercéggel, hogy hogyan kezelik a tört pozíciókat a késedelmek vagy elutasítások elkerülése érdekében.
Nem. A Krakenhez történő ACATS átutalások csak egész részvényeket igényelnek.
Nem. A nyitott opciós/derivatív pozíciók nem támogatottak.
Minden azonosító adat – beleértve a hivatalos nevet is – pontosan meg kell egyezzen a küldő cég és az Ön Kraken számlája között. Még a kisebb eltérések (pl. hiányzó középső kezdőbetű vagy utótag) is elutasítást okozhatnak.
Igen. Az ACATS ellenőrzés magában foglalja az Ön címének és SSN/TIN számának ellenőrzését. Az eltérések hibát okozhatnak.
A helytelen számlaszám azonnali elutasításhoz vezet. Kérjük, ellenőrizze újra a számlaszámokat a benyújtás előtt.
Azok a számlák, amelyeken zárolás, befagyasztás, megfelelőségi korlátozások vagy egyéb korlátozások vannak a küldő cégnél, nem utalhatók át ACATS-en keresztül.
Igen. A tranzakcióknak teljesen rendezettnek kell lenniük a küldő cégnél, mielőtt egy ACATS kérelem feldolgozható lenne.
Nem. Egyszerre csak egy ACATS átutalás lehet aktív számlánként. Több, egymást átfedő átutalási kérelem elutasítható.
A Kraken támogatja a részleges átutalásokat, de néhány küldő cég nem. Ha a küldő cég korlátozza a részleges átutalásokat, az átutalás elutasítható.
Igen. Az ACATS átutalások megfelelő engedélyezést igényelnek. Ha a szükséges aláírások vagy alátámasztó dokumentumok hiányoznak vagy hiányosak, a küldő cég elutasíthatja az átutalást. Bizonyos esetekben további dokumentációra is szükség lehet — például vagyonkezelői dokumentumokra, vagy a házasság vagy halál miatt bekövetkezett névváltozás igazolására.
Teendők:
Az átutalás benyújtása előtt egyeztessen a küldő brókercéggel, hogy szükség van-e további engedélyezésre vagy dokumentációra.
Az elutasított átutalás javítható és újra benyújtható, amint a probléma megoldódott.
Az elutasítások nem akadályozzák meg a jövőbeli próbálkozásokat.
A legtöbb ACATS átutalás 5–10 munkanapon belül befejeződik. A küldő cégtől függően az eszközök több részleges átutalásban is megérkezhetnek az Ön Kraken Equities számlájára, különösen, ha a folyamat során problémákat kell megoldani.
A költségalap adatok átutalása tovább tarthat.
Bizonyos esetekben a költségalap adatok azután érkeznek meg, hogy a részvények megérkeztek, és idővel több tranzakcióban is megjelenhetnek. Ezt az időzítést a küldő cég határozza meg, és nem befolyásolja az Ön képességét, hogy a transzferált részvényeket tartsa vagy kereskedjen velük, amint azok elérhetővé válnak.
Mielőtt elkezdené az átutalást:
Győződjön meg arról, hogy a küldő számla egy adóztatható brókerszámla.
Győződjön meg róla, hogy minden személyes adat pontosan egyezik (név, cím, SSN/TIN).
Győződjön meg róla, hogy csak támogatott részvények és ETF-ek szerepelnek.
Ne tartalmazzon opciókat, margin egyenlegeket vagy nem támogatott eszközöket.
Ellenőrizze, hogy minden ügylet teljesen rendezett.
Ellenőrizze újra a számlaszámot és a regisztrációs adatokat.