A vagyonkezelési megállapodás, amelyet néha vagyonkezelői nyilatkozatnak vagy vagyonkezelői tanúsítványnak is neveznek, az a jogi dokumentum, amely létrehoz egy vagyonkezelést. Megnevezi azokat a személyeket, akik a vagyonkezelést létrehozták, a vagyonkezelőket, akik az abban tartott eszközöket kezelik, és a kedvezményezetteket, akik végső soron részesülnek ezekből az eszközökből.
A vagyonkezelés egy jogi megállapodás, amelyben az egyik fél, a vagyonkezelő, a másik fél, a kedvezményezett nevében birtokolja és kezeli az eszközöket. A vagyonkezeléseket általában hagyatéki tervezés, vagyonvédelem és üzleti jogutódlás céljára használják. Széles körű eszközöket tarthatnak, beleértve az ingatlant, a befektetéseket és az üzleti érdekeltségeket.
Mivel egy vagyonkezelés saját nevében nyithat bankszámlákat, tarthat eszközöket és végezhet üzleti tevékenységet, ugyanazoknak a vállalati identitás-ellenőrzési követelményeknek kell megfelelnie, mint bármely más jogi entitásnak. Meg kell értenünk, hogy a vagyonkezelés hogyan épül fel, ki kezeli azt, és ki a végső kedvezményezettje.
A vagyonkezeléseket néha az eszközök valódi tulajdonosainak elrejtésére használják, ezért kiemelt figyelmet kapnak a beléptetési folyamat során. A FinCEN előírásai szerint kötelességünk azonosítani a vagyonkezelést irányító vagyonkezelőket és az abból részesülő kedvezményezetteket.
A vagyonkezelési megállapodás vagy vagyonkezelői tanúsítvány az a dokumentum, amely ehhez szükséges információkat nyújtja számunkra. Enélkül nem tudjuk megállapítani a vagyonkezelés jogi státuszát, sem ellenőrizni, hogy ki jogosult annak nevében eljárni.
Az Ön által benyújtott dokumentumnak egyértelműen tartalmaznia kell az alábbiakat:
Szükséges információk | Részletek |
|---|---|
A vagyonkezelés teljes jogi neve | A hivatalos név, amelyen a vagyonkezelés ismert, például a John Smith Családi Vagyonkezelés. |
A vagyonkezelés létrehozásának dátuma | Amikor a vagyonkezelés létrejött és aláírásával hatályba lépett. |
Az egyes vagyonkezelők teljes jogi neve | Az a személy vagy azok a személyek, akik felelősek a vagyonkezelés és annak eszközeinek kezeléséért. |
A kedvezményezettek teljes jogi neve | Azok a személyek vagy entitások, akik részesülnek a vagyonkezelésből. |
Az alapító és a vagyonkezelő aláírása | A vagyonkezelést létrehozó személynek és az azt kezelő személynek is alá kellett írnia a dokumentumot. |
Az állam, amelynek joga szerint a vagyonkezelés létrejött | Az az állami törvény, amely szabályozza a vagyonkezelést. |
Az alábbiak bármelyike elfogadható, feltéve, hogy tartalmazza az összes fent felsorolt szükséges információt:
Sok esetben a vagyonkezelők inkább vagyonkezelői tanúsítványt nyújtanak be a teljes vagyonkezelési dokumentum helyett, mivel a teljes dokumentum érzékeny személyes információkat tartalmazhat a kedvezményezettekről. A vagyonkezelői tanúsítvány egy rövidített változat, amely megerősíti a legfontosabb részleteket anélkül, hogy felfedné a vagyonkezelés teljes feltételeit. Ez általában elfogadható, feltéve, hogy tartalmazza az összes fent felsorolt szükséges információt.
Alább látható egy elfogadható dokumentum példája. Használja ezt referenciaként a benyújtás előkészítésekor.
A vagyonkezelési struktúrák összetettek lehetnek, és az érintett dokumentumok meglehetősen eltérőek a vagyonkezelés típusától és az államtól (jogrendszertől) függően, amelyben azt létrehozták. Ha nem biztos abban, hogy mit kell benyújtania, vegye fel a kapcsolatot beléptetési ügyfélszolgálati csapatunkkal, mielőtt összegyűjti a dokumentumait. Tanácsot tudunk adni arról, hogy mire van szükségünk az Ön konkrét vagyonkezelési struktúrája alapján.