धन के स्रोत का दस्तावेज़ उस साक्ष्य को दर्शाता है जो बताता है कि आपके व्यवसाय या इसके मालिकों ने कुल धन या संपत्तियों को कैसे संचित किया जो व्यवसाय के पास हैं। यह धन के स्रोत से व्यापक है, जो इस पर ध्यान केंद्रित करता है कि विशिष्ट लेनदेन का पैसा कहाँ से आता है। धन का स्रोत बड़े चित्र के बारे में है: यह धन पहले स्थान पर कैसे अस्तित्व में आया?
उदाहरण के लिए, यदि एक व्यवसाय को मुख्य रूप से एक संस्थापक द्वारा वित्तपोषित किया गया है जिसने एक पूर्व कंपनी बेची, तो धन का स्रोत वह बिक्री होगी। यदि इसे उन निवेशकों द्वारा समर्थन प्राप्त है जिन्होंने रियल एस्टेट में पैसा बनाया, तो धन का स्रोत वे रियल एस्टेट गतिविधियाँ होंगी। यदि व्यवसाय स्वयं कई वर्षों से लाभ उत्पन्न कर रहा है, तो धन का स्रोत इसका अपना संचालन इतिहास है।
धन के स्रोत की जांचें उन्नत उचित परिश्रम का एक मुख्य हिस्सा हैं और कुछ श्रेणियों के व्यावसायिक खातों के लिए आवश्यक हैं। ये विशेष रूप से प्रासंगिक हैं जहां व्यवसाय महत्वपूर्ण संपत्तियों को रखता है या लेन-देन करता है, या जहां व्यवसाय के लाभकारी मालिकों के पास पर्याप्त व्यक्तिगत धन है जो इस इकाई में योगदान करता है।
इसका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि खाते से संबंधित धन का एक वैध और प्रलेखित स्रोत हो। यह FinCEN नियमों के तहत आवश्यक है और नियामित वित्तीय संस्थानों में मानक प्रथा है।
आपके द्वारा प्रस्तुत किया गया दस्तावेज़ निम्नलिखित सभी को स्पष्ट रूप से दिखाना चाहिए:
आवश्यक जानकारी | जानकारी |
|---|---|
व्यवसाय या व्यक्ति का नाम | व्यवसाय का नाम या वह लाभकारी मालिक जिससे यह दस्तावेज संबंधित है। |
धन कैसे उत्पन्न हुआ इसका विवरण | धन उत्पन्न करने वाली गतिविधि का स्पष्ट वर्णन या प्रलेखित साक्ष्य। |
जहां प्रासंगिक हो, तिथियाँ और राशि | उदाहरण के लिए, एक संपत्ति की बिक्री की तारीख और आय, या एक बहु-वर्षीय वित्तीय इतिहास। |
समर्थन हस्ताक्षर, मुहरें, या जारी करने वाली प्राधिकरण की पुष्टि | दस्तावेज़ आधिकारिक होना चाहिए, हस्ताक्षरित होना चाहिए, या जहाँ संभव हो, एक मान्यता प्राप्त प्राधिकरण द्वारा जारी किया जाना चाहिए। |
नीचे दिए गए में से कोई भी स्वीकार किया जाएगा, बशर्ते कि वे ऊपर सूचीबद्ध आवश्यक जानकारी शामिल करें:
जहां धन का स्रोत कई घटनाओं या धाराओं को शामिल करता है, उदाहरण के लिए संचालन लाभ और पूंजी जुटाने का संयोजन, प्रत्येक के लिए दस्तावेज प्रदान करना सहायक होता है। सहायक दस्तावेजों के साथ समग्र चित्र का एक संक्षिप्त लिखित विवरण भी समीक्षा प्रक्रिया को तेज करने में मदद कर सकता है।
धन के स्रोत को एकत्रित करना अधिक जटिल दस्तावेजों में से एक हो सकता है, विशेष रूप से उन व्यवसायों के लिए जिनका स्वामित्व स्तरित है या जिनका इतिहास कई वर्षों या न्यायालयों में फैला हुआ है। यदि आप यह सुनिश्चित नहीं हैं कि क्या प्रदान करना है, तो सबमिट करने से पहले हमारी ऑनबोर्डिंग समर्थन टीम से संपर्क करें। हम आपको पहली बार सही करने में मदद करना चाहेंगे बजाय इसके कि आपको फिर से सबमिट करने के लिए कहना पड़े।