फंड के स्रोत का दस्तावेज़ इस बात का प्रमाण है कि आपके व्यवसाय द्वारा अपने संचालन के लिए उपयोग किए जाने वाले पैसे का वास्तविक स्रोत क्या है। यह इस बारे में नहीं है कि आपके पास कितना पैसा है। यह इस बारे में है कि यह प्रदर्शित करना कि आपके खाते में बहने वाले फंड का एक स्पष्ट, वैध और ट्रेस करने योग्य स्रोत है।
यह सीधा लग सकता है, लेकिन यह एक महत्वपूर्ण अंतर है। एक व्यवसाय के खाते में महत्वपूर्ण फंड हो सकते हैं, लेकिन यदि यह दस्तावेज़ नहीं है कि उन फंड का स्रोत क्या है, तो हमारे पास यह पुष्टि करने का कोई तरीका नहीं है कि पैसा एक वैध स्रोत से है।
बैंक गोपनीयता अधिनियम और FinCEN नियमों के तहत, वित्तीय संस्थानों को उन खातों से जुड़े धन के स्रोत को समझना आवश्यक है जिनका वे प्रबंधन करते हैं। यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन के मुख्य स्तंभों में से एक है। यह सुनिश्चित करने का तरीका है कि विनियमित संस्थाएं अपनी सेवाओं का उपयोग अवैध गतिविधियों से उत्पन्न धन को स्थानांतरित करने के लिए नहीं कर रही हैं।
यह आपके व्यवसाय के बारे में किसी भी संदेह का प्रतिबिंब नहीं है। यह हर व्यवसाय खाते पर लागू होने वाली एक आवश्यकता है, चाहे वह किसी भी उद्योग या आकार का हो।
आपके द्वारा प्रस्तुत किया गया दस्तावेज़ निम्नलिखित सभी को स्पष्ट रूप से प्रदर्शित करना चाहिए:
आवश्यक जानकारी | जानकारी |
|---|---|
व्यापार का नाम या खाता धारक का नाम | दस्तावेज़ पर व्यवसाय का नाम स्पष्ट रूप से दिखाई देना चाहिए। |
आने वाले फंड के स्रोत की पहचान | पैसे कहाँ से आ रहे हैं, उदाहरण के लिए ग्राहक भुगतान, निवेश आय, या ऋण की राशि। |
लेनदेन की तिथियाँ और राशि | यह स्पष्ट रिकॉर्ड होना चाहिए कि कब धन आया और कितना आया। |
जारी करने वाले बैंक या संस्थान का नाम | वित्तीय संस्थान या संगठन का नाम जिसने दस्तावेज़ जारी किया। |
दस्तावेज़ की तारीख | बैंक स्टेटमेंट और वित्तीय रिकॉर्ड सामान्यतः पिछले तीन से छह महीनों के होने चाहिए। |
नीचे दिए गए में से कोई भी स्वीकार किया जाएगा, बशर्ते कि वे ऊपर सूचीबद्ध सभी आवश्यक जानकारी शामिल करें:
कई मामलों में, बैंक स्टेटमेंट इस आवश्यकता को पूरा करने का सबसे सरल और प्रभावी तरीका हैं। वे पैसे के आने और जाने की स्पष्ट तस्वीर दिखाते हैं, साथ ही साथ प्रतिपक्षियों के नाम, जो हमें आपके व्यवसाय की गतिविधियों की अच्छी तस्वीर देता है।
नीचे एक स्वीकार्य दस्तावेज़ का उदाहरण दिया गया है। अपने सबमिशन की तैयारी करते समय इसे संदर्भ के रूप में उपयोग करें।
यदि आपके व्यवसाय की वित्तपोषण संरचना असामान्य या जटिल है, उदाहरण के लिए यदि यह एक मूल कंपनी, एक होल्डिंग इकाई, या कई न्यायालयों में निवेशकों से धन प्राप्त करता है, तो सबमिट करने से पहले हमारी ऑनबोर्डिंग समर्थन टीम से संपर्क करें। हम आपको सलाह दे सकते हैं कि कौन-सी दस्तावेज़ीकरण आपके धन के स्रोत को सबसे अच्छे तरीके से प्रदर्शित करेगा।