एक मूल कंपनी शेयर पंजी उस कंपनी का स्वामित्व रिकॉर्ड है जो ऑनबोर्ड की जा रही इकाई का स्वामित्व रखती है या उसे नियंत्रित करती है। जहाँ कोई व्यवसाय सीधे व्यक्तियों के स्वामित्व में नहीं है, बल्कि किसी अन्य कंपनी के स्वामित्व में है, तो हमें उस मूल इकाई के माध्यम से यह समझना होगा कि अंततः उसके पीछे कौन है।
इसे इस तरह समझिए। यदि कंपनी ए एक खाता खोलने के लिए आवेदन कर रही है, लेकिन कंपनी ए का स्वामित्व कंपनी बी के पास है, तो कंपनी ए की शेयर पंजी केवल हमें यह बताती है कि कंपनी बी मालिक है। यह समझने के लिए कि वास्तव में संपत्ति को कौन नियंत्रित करता है और निर्णय कौन लेता है, हमें यह देखना होगा कि कंपनी बी का मालिक कौन है। मूल कंपनी शेयर पंजी वह दस्तावेज़ है जो हमें यह बताता है।
कॉर्पोरेट स्वामित्व की परतों के माध्यम से देखने की इस प्रक्रिया को beneficial ownership tracing कहा जाता है, और यह संयुक्त राज्य अमेरिका में विनियमित वित्तीय संस्थानों के लिए एक कानूनी आवश्यकता है। लक्ष्य हमेशा उन वास्तविक मनुष्यों की पहचान करना है जो अंततः इकाई का स्वामित्व रखते हैं या उसे नियंत्रित करते हैं, भले ही उनके और खाते के बीच कितनी भी कॉर्पोरेट परतें हों।
FinCEN विनियमों के अनुसार, हमें उन सभी व्यक्तियों की पहचान और सत्यापन करना आवश्यक है जो किसी कानूनी इकाई के 25% या अधिक के प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से मालिक हैं। यहाँ 'अप्रत्यक्ष रूप से' शब्द महत्वपूर्ण है। यदि कोई व्यक्ति किसी मूल कंपनी के 50% का मालिक है, जो बदले में ऑनबोर्ड की जा रही इकाई के 100% का मालिक है, तो वह व्यक्ति प्रभावी रूप से इकाई के 50% का मालिक है और उसकी पहचान और सत्यापन किया जाना चाहिए।
मूल कंपनी शेयर पंजी के बिना, हमारे पास कॉर्पोरेट परत को भेदकर उन व्यक्तियों की पहचान करने का कोई तरीका नहीं है। केवल ऑनबोर्ड की जा रही इकाई की शेयर पंजी जमा करने से हमें एक अधूरी तस्वीर मिलेगी और इसका मतलब होगा कि हम अपनी नियामक जिम्मेदारियों को पूरा नहीं कर पाएंगे।
यह आवश्यकता तब लागू होती है जब ऑनबोर्ड की जा रही इकाई का स्वामित्व किसी अन्य कंपनी के पास होता है, भले ही वह मूल कंपनी संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित हो या विदेशों में।
आप जो दस्तावेज़ सबमिट करते हैं, उसमें निम्नलिखित सभी स्पष्ट रूप से प्रदर्शित होने चाहिए:
आवश्यक जानकारी | विवरण |
|---|---|
मूल कंपनी का पूरा कानूनी नाम | वह कंपनी जो ऑनबोर्ड की जा रही इकाई का स्वामित्व रखती है या उसे नियंत्रित करती है। |
प्रत्येक शेयरधारक का पूरा कानूनी नाम | प्रत्येक व्यक्ति या इकाई जो मूल कंपनी में शेयर रखती है। |
धारण किए गए शेयरों की संख्या और वर्ग | प्रत्येक शेयरधारक कितने शेयर रखता है और वे किस प्रकार के हैं। |
स्वामित्व प्रतिशत | प्रत्येक शेयरधारक मूल कंपनी का कितना प्रतिशत रखता है। |
अंतिम अद्यतन की तिथि | जब पंजी की सबसे हाल ही में समीक्षा या अपडेट किया गया था। |
कुछ मामलों में, मूल कंपनी का स्वामित्व स्वयं किसी अन्य कंपनी के पास होता है, जिससे कॉर्पोरेट स्वामित्व की कई परतें बन जाती हैं। जहाँ ऐसा होता है, हमें प्रत्येक परत के लिए शेयर पंजी की आवश्यकता हो सकती है जब तक कि हम उस स्तर तक नहीं पहुँच जाते जहाँ वास्तविक व्यक्ति शेयरधारक के रूप में दिखाई देते हैं।
यदि आपकी स्वामित्व संरचना में एक से अधिक कॉर्पोरेट परत है, तो सबमिट करने से पहले हमारी ऑनबोर्डिंग सहायता टीम से संपर्क करें। हम आपकी विशिष्ट संरचना के आधार पर हमें ठीक-ठीक क्या देखने की आवश्यकता है, उसे रेखांकित कर सकते हैं, जो आमतौर पर दस्तावेज़ दर दस्तावेज़ काम करने की तुलना में तेज़ होता है।
मूल कंपनी के लिए निम्नलिखित में से कोई भी स्वीकार किया जाएगा, बशर्ते उनमें ऊपर सूचीबद्ध सभी आवश्यक जानकारी शामिल हो:
नीचे एक स्वीकार्य दस्तावेज़ का उदाहरण दिया गया है। अपना सबमिशन तैयार करते समय इसे एक संदर्भ के रूप में उपयोग करें।
कॉर्पोरेट स्वामित्व संरचनाएं जटिल हो सकती हैं, विशेष रूप से अंतर्राष्ट्रीय मूल कंपनियों या कई होल्डिंग परतों वाले व्यवसायों के लिए। यदि आप अनिश्चित हैं कि कौन से दस्तावेज़ प्रदान करें या हमें कितनी परतों का पता लगाने की आवश्यकता है, तो दस्तावेज़ एकत्र करना शुरू करने से पहले हमारी ऑनबोर्डिंग सहायता टीम से संपर्क करें। हम आपको पहले से ही यह बताकर बहुत समय बचा सकते हैं कि हमें ठीक-ठीक क्या चाहिए।