एक ट्रस्ट समझौता, जिसे कभी-कभी ट्रस्ट की घोषणा या ट्रस्ट का प्रमाणपत्र भी कहा जाता है, वह कानूनी दस्तावेज़ है जो एक ट्रस्ट की स्थापना करता है। इसमें उन व्यक्तियों का नाम होता है जिन्होंने ट्रस्ट की स्थापना की है, वे ट्रस्टी जो इसमें रखी गई संपत्तियों का प्रबंधन करते हैं, और वे लाभार्थी जो अंततः उन संपत्तियों से लाभान्वित होंगे।
ट्रस्ट एक कानूनी व्यवस्था है जहाँ एक पक्ष, ट्रस्टी, दूसरे पक्ष, लाभार्थी की ओर से संपत्तियों को रखता और प्रबंधित करता है। ट्रस्ट का उपयोग आमतौर पर संपत्ति योजना, परिसंपत्ति सुरक्षा और व्यवसाय उत्तराधिकार के उद्देश्यों के लिए किया जाता है। वे संपत्ति, निवेश और व्यावसायिक हितों सहित कई प्रकार की संपत्तियों को रख सकते हैं।
क्योंकि एक ट्रस्ट अपने नाम पर बैंक खाते खोल सकता है, संपत्ति रख सकता है और व्यवसाय कर सकता है, यह किसी भी अन्य कानूनी इकाई के समान कॉर्पोरेट पहचान सत्यापन आवश्यकताओं के अधीन है। हमें यह समझने की आवश्यकता है कि ट्रस्ट कैसे संरचित है, इसका प्रबंधन कौन करता है, और अंततः इससे किसे लाभ होता है।
ट्रस्ट का उपयोग कभी-कभी संपत्तियों के वास्तविक लाभकारी स्वामित्व को छिपाने के लिए किया जाता है, यही कारण है कि ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान उन पर विशेष ध्यान दिया जाता है। FinCEN विनियमों के तहत हमें उन ट्रस्टियों की पहचान करना आवश्यक है जो ट्रस्ट को नियंत्रित करते हैं और उन लाभार्थियों की पहचान करना आवश्यक है जो इससे लाभान्वित होते हैं।
ट्रस्ट समझौता या ट्रस्ट का प्रमाणपत्र वह दस्तावेज़ है जो हमें ऐसा करने के लिए आवश्यक जानकारी प्रदान करता है। इसके बिना, हम ट्रस्ट की कानूनी स्थिति स्थापित नहीं कर सकते या यह सत्यापित नहीं कर सकते कि इसकी ओर से कार्य करने के लिए कौन अधिकृत है।
आप जो दस्तावेज़ सबमिट करते हैं, उसमें निम्नलिखित सभी स्पष्ट रूप से प्रदर्शित होने चाहिए:
आवश्यक जानकारी | विवरण |
|---|---|
ट्रस्ट का पूरा कानूनी नाम | वह आधिकारिक नाम जिससे ट्रस्ट को जाना जाता है, उदाहरण के लिए The John Smith Family Trust। |
ट्रस्ट की स्थापना की तिथि | जब ट्रस्ट बनाया गया और प्रभावी किया गया। |
प्रत्येक ट्रस्टी का पूरा कानूनी नाम | वह व्यक्ति या वे व्यक्ति जो ट्रस्ट और उसकी संपत्तियों के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार हैं। |
लाभार्थियों का पूरा कानूनी नाम | वे व्यक्ति या संस्थाएं जो ट्रस्ट से लाभान्वित होती हैं। |
ग्रांटर और ट्रस्टी के हस्ताक्षर | ट्रस्ट बनाने वाले व्यक्ति और इसका प्रबंधन करने वाले व्यक्ति दोनों ने दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर किए होने चाहिए। |
जिस राज्य के तहत ट्रस्ट स्थापित है | राज्य का कानून जो ट्रस्ट को नियंत्रित करता है। |
निम्नलिखित में से कोई भी स्वीकार्य होगा, बशर्ते उनमें ऊपर सूचीबद्ध सभी आवश्यक जानकारी शामिल हो:
कई मामलों में, ट्रस्टी पूर्ण ट्रस्ट दस्तावेज़ के बजाय ट्रस्ट का प्रमाणपत्र जमा करना पसंद करते हैं, क्योंकि पूर्ण दस्तावेज़ में लाभार्थियों के बारे में संवेदनशील व्यक्तिगत जानकारी हो सकती है। ट्रस्ट का प्रमाणपत्र एक संक्षिप्त संस्करण होता है जो ट्रस्ट की पूरी शर्तों का खुलासा किए बिना मुख्य विवरणों की पुष्टि करता है। यह आम तौर पर स्वीकार्य है, बशर्ते इसमें ऊपर सूचीबद्ध सभी आवश्यक जानकारी शामिल हो।
नीचे एक स्वीकार्य दस्तावेज़ का उदाहरण दिया गया है। अपना सबमिशन तैयार करते समय इसे एक संदर्भ के रूप में उपयोग करें।
ट्रस्ट संरचनाएं जटिल हो सकती हैं, और इसमें शामिल दस्तावेज़ ट्रस्ट के प्रकार और जिस राज्य में इसकी स्थापना की गई थी, उसके आधार पर काफी भिन्न होते हैं। यदि आप अनिश्चित हैं कि क्या जमा करना है, तो अपने दस्तावेज़ इकट्ठा करने से पहले हमारी ऑनबोर्डिंग सहायता टीम से संपर्क करें। हम आपकी विशिष्ट ट्रस्ट संरचना के आधार पर आपको आवश्यक जानकारी के बारे में सलाह दे सकते हैं।