Pourquoi demandons-nous des documents sur l'origine du patrimoine ou l'origine des fonds ?

Dernière mise à jour : 31 mars 2025

Kraken prend votre sécurité au sérieux et respecte des lois strictes pour prévenir le blanchiment d'argent et les activités illégales.

Pour satisfaire à ces exigences légales, nous pouvons parfois vous demander des informations ou des documents supplémentaires sur la manière dont vous avez constitué votre patrimoine global (Source of Wealth) et sur l'origine de vos fonds pour une transaction spécifique (Source of Funds). Cela nous aide à maintenir la sécurité et la conformité de votre compte.

Cela ne signifie pas que vous avez fait quoi que ce soit de mal ! En fait, un document SOF/SOW peut simplement être requis en fonction de votre pays de résidence ou de votre situation actuelle, par exemple si vous êtes étudiant ou actuellement sans emploi.

Qu'est-ce qu'une preuve de l'origine du patrimoine (POSOW) ?

La preuve de l'origine du patrimoine vise à présenter une image complète de la manière dont vous avez constitué votre patrimoine au fil du temps (par exemple : à partir de vos revenus, de votre épargne, de vos investissements, de vos biens immobiliers, etc.). Pour confirmer cela, vous devrez fournir un document correspondant aux informations que vous avez partagées dans votre demande.

Exemples de documents POSOW : Fiches de paie, lettre d'attribution de pension, document juridique attestant du transfert d'actifs dans le cadre d'un héritage, déclarations ou avis d'imposition, etc.

Qu'est-ce qu'une preuve de l'origine des fonds (POSOF) ?

La preuve de l'origine des fonds (POSOF) vérifie la provenance de vos fonds pour une transaction spécifique.

•
Si les fonds ne sont pas encore sur votre compte Kraken, veuillez fournir un document prouvant comment l'argent a été gagné (par exemple, salaire, investissements, héritage) et une preuve que vous l'avez reçu (par exemple, un relevé bancaire).
•
Si les fonds sont déjà sur votre compte Kraken, veuillez également fournir un document prouvant que les fonds/crypto ont été transférés sur votre compte Kraken (par exemple, un relevé bancaire ou une transaction de portefeuille crypto).

Parfois, un seul document (comme un relevé bancaire montrant les dépôts de salaire et les virements vers Kraken) est suffisant.

Exemples de documents POSOF : Reçus de paiement de bonus, document fiscal attestant d'un emploi, relevé de compte d'investissement, relevés de paiement de minage, réclamations de gains de loterie, contrats de location signés incluant le montant du loyer, etc.

Si le document prouvant comment vous avez gagné votre argent ne confirme pas que vous l'avez effectivement reçu, par exemple un contrat de location signé incluant le montant du loyer, vous devrez fournir un autre document pour le prouver, par exemple un relevé d'échange de crypto ou un relevé bancaire montrant que l'argent du loyer a été déposé sur votre compte.

Exigences relatives aux documents

Les documents doivent présenter les attributs ci-dessous pour être acceptables :

•
Format de fichier : .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx
•
Image du document : Doit être complète, claire, et au moins un coin ou un bord doit être visible.
•
Informations essentielles : L'image peut provenir d'un appareil photo, d'un scanner ou d'une capture d'écran, à condition que les informations nécessaires soient clairement visibles : votre nom, le nom/logo de l'émetteur, la date du relevé et des transactions, le solde du compte et les montants des transactions.
•
Visibilité des transactions : Les données sensibles (par exemple, numéros de compte, SSN) peuvent être masquées, mais les informations essentielles doivent rester visibles.
•
Validité du document : Les documents doivent dater de moins de 24 mois (mais des exceptions s'appliquent).
•
Correspondance des informations : L'adresse figurant sur le document doit correspondre à celle indiquée dans votre profil Kraken et les adresses de boîtes postales ne sont pas acceptables.
•
Solde : Le montant en dollars du solde du compte ne peut pas être de 0 $.

Documents acceptables

•
Fiches de paie ou talons de salaire, relevé de compte bancaire / carte de débit montrant les dépôts de salaire directs
•
Relevé de distribution de pension (par exemple, Sécurité sociale) ou autre document de pension
•
Héritage, document juridique attestant du transfert d'actifs dans le cadre d'un héritage
•
Investissements en fiat ou en crypto
•
Produits d'entreprise, par exemple : états financiers, documents fiscaux ou registres de ventes/revenus
•
Investissements/Liquidation d'un actif
•
Capital-investissement/Capital-risque (comptes professionnels).
•
Relevés de paiement de minage ou autre document montrant les récompenses de minage incluant votre nom
•
Documentation prouvant l'origine des revenus de prêt de crypto, telle qu'un relevé de plateforme de prêt ou un relevé de portefeuille
•
Documentation prouvant l'origine des revenus de staking, telle qu'un relevé de pool de staking ou un relevé de portefeuille
•
Relevé d'échange de cryptoactifs externe, indiquant votre nom, votre identifiant e-mail, l'adresse de votre portefeuille et vos soldes, accompagné d'un document identifiant la source originale des actifs utilisés pour acheter les cryptoactifs

Cette liste n'est qu'un point de départ – nous acceptons de nombreux types de documents ! Si vous avez des doutes sur l'un d'entre eux, envoyez-le-nous simplement et nous l'examinerons pour vous. Nous sommes là pour vous aider à chaque étape.

Pourquoi demandons-nous des documents sur l'origine du patrimoine ou l'origine des fonds ?

Besoin d’aide supplémentaire ?