Puis-je récupérer des crypto perdues dans une arnaque ?

Une arnaque à la récupération est une forme d'escroquerie aux frais anticipés. On vous demande de payer d'avance contre la promesse d'une somme bien plus importante ultérieurement. Le paiement disparaît et aucun fonds n'est récupéré.

Ces arnaques visent des personnes déjà victimes d'escroquerie : elles sont connues pour être prêtes à payer et motivées à agir vite.

• Les listes de victimes s'achètent et se vendent. Après une arnaque, vos informations sont souvent revendues : nom, coordonnées, type d'arnaque dont vous avez été victime et montant perdu. Certains fraudeurs conservent ces données et reviennent plusieurs mois plus tard pour mener eux-mêmes une nouvelle escroquerie.
• Ils prennent contact les premiers. Le contact peut venir par téléphone, email, SMS, réseaux sociaux ou courrier. Vous pouvez aussi les trouver vous-même : de fausses sociétés de récupération font de la publicité, publient des témoignages et des avis cinq étoiles, et placent des articles sur des sites d'information à l'apparence légitime via des services de diffusion de communiqués de presse.
• Ils s'invitent dans les discussions sur les arnaques. Les fraudeurs surveillent les forums, sections de commentaires et groupes sur les réseaux sociaux où des personnes témoignent d'une escroquerie, puis les contactent directement.

• En se présentant comme un avocat, un cabinet juridique, un fonctionnaire, un régulateur ou un spécialiste en recouvrement de fonds.
• En affirmant collaborer avec un service de police ou un organisme gouvernemental, ou avoir reçu votre dossier de leur part.
• En citant de vraies banques, plateformes d'échange et établissements de services financiers pour paraître crédibles.
• En faisant référence à des autorités de régulation inexistantes. Vérifiez systématiquement tout nom d'organisme qu'on vous communique.
• En connaissant les montants exacts et les dates de vos transferts antérieurs, ainsi que la société à laquelle vous avez envoyé des fonds.
• En vous affirmant que vous figurez sur une liste officielle de victimes d'arnaques et que vous pouvez récupérer votre argent par voie légale.
• En produisant des documents apparemment rédigés sur le papier à en-tête d'un vrai cabinet d'avocats.

Chacun de ces signaux doit vous inciter à vous arrêter :

• On vous demande de payer avant toute démarche. Tout frais initial est un signal d'alarme, quelle que soit son appellation : provision, frais de traitement, charge administrative, taxe ou don. Les demandes commencent généralement par de petits montants, puis augmentent.
• On vous indique que les frais ne peuvent pas être prélevés sur les fonds récupérés.
• On vous demande de payer en cryptomonnaie, en cartes-cadeaux ou par virement bancaire.
• On vous demande de poursuivre la conversation sur WhatsApp, Telegram ou une application similaire, ou d'intégrer un groupe de discussion avec des personnes présentées comme des agents bancaires ou des avocats.
• On vous demande vos coordonnées bancaires pour effectuer le dépôt des fonds récupérés.
• On vous demande des pièces d'identité ou les identifiants de votre compte pour prouver que vous êtes bien le propriétaire des fonds.
• On vous indique que votre argent est bloqué dans une banque étrangère et on vous demande d'y ouvrir un compte pour le récupérer.
• Aucun justificatif n'est fourni. L'interlocuteur refuse de présenter une licence, refuse d'apparaître à la caméra et refuse tout appel vidéo.
• On vous demande de payer un tiers, tel qu'une société de trading ou de services sans lien apparent, sous prétexte de confidentialité.
• Le contact n'est pas sollicité, en particulier si vous n'avez signalé l'infraction à personne.
• L'entreprise ne dispose d'aucune adresse vérifiable, ou son adresse n'apparaît pas dans les recherches cartographiques.
• Un paiement vous est réclamé par quelqu'un se présentant comme un agent des forces de l'ordre ou un représentant d'un organisme gouvernemental. Les pouvoirs publics n'ont pas à vous facturer une enquête pénale.

Nous ne pouvons pas :

• Annuler ou contrepasser une transaction en cryptomonnaie déjà effectuée.
• Récupérer des fonds envoyés à un escroc.
• Récupérer des fonds depuis une autre plateforme ou un autre portefeuille en votre nom.

Nous pouvons :

• Examiner l'activité sur votre propre compte Krak.
• Vous aider à sécuriser votre compte s'il a été compromis.
• Répondre aux demandes légales des autorités compétentes, notamment les demandes de gel de fonds lorsque ces fonds sont identifiés et détenus chez nous.

Si quelqu'un prétend appartenir à une équipe de récupération de cryptos, de récupération d'actifs ou de déblocage de fonds Krak, il ne s'agit pas de nous. Krak ne dispose d'aucune équipe de ce type. Vérifiez l'identité de tout contact se réclamant de Krak avant de répondre. Consultez Cet email provient-il de Krak ?

• Cessez tout paiement. Si vous avez déjà versé de l'argent à un escroc se présentant comme prestataire de récupération, n'envoyez plus rien, quoi qu'on vous dise sur l'imminence d'un déblocage des fonds.
• Conservez tout. Gardez les identifiants et hachages de transactions, les adresses de portefeuille, les dates, les montants, les captures d'écran, les emails et les messages. Notez les noms, numéros de téléphone et sites web utilisés.
• Signalez les faits. Déposez une plainte auprès de votre police locale et de l'organisme national compétent. Aux États-Unis, il s'agit du FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) et de la FTC.
• Signalez-le-nous. Si l'arnaque a impliqué votre compte Krak ou si quelqu'un s'est fait passer pour Krak, signalez-le afin que nous puissions enquêter.
• Vérifiez par vous-même. Si quelqu'un prétend représenter une agence, un tribunal ou un cabinet, trouvez ses coordonnées par vos propres moyens et contactez-le directement. N'utilisez jamais un numéro, un lien ou une adresse email fournis par votre interlocuteur.
• Sécurisez vos comptes. Considérez que les données utilisées pour vous contacter sont en circulation. Vérifiez en priorité la sécurité de votre email, puis votre gestionnaire de mots de passe, puis vos comptes sur les plateformes d'échange et vos portefeuilles. Consultez Mon compte a été compromis, que dois-je faire ?

• FTC : arnaques au remboursement et à la récupération de fonds
• CFTC : Ne devenez pas victime une seconde fois – Arnaques à la récupération de fonds
• FBI IC3 : Faux cabinets d'avocats ciblant les victimes d'arnaques aux crypto-monnaies
• NASAA : Arnaques à la récupération de cryptos
• Protégez-vous contre les escroqueries