Arnaques à l’investissement, amoureuses et de type pig butchering

Également appelées arnaques sentimentales à l’investissement, elles suivent généralement le même schéma :

1. Premier contact. Un message envoyé au mauvais numéro, une rencontre sur une application de rencontre ou un message sur les réseaux sociaux ou LinkedIn.
2. Établissement d’une relation de confiance. Des conversations quotidiennes, parfois accompagnées d’une relation amoureuse. L’escroc explique combien il réussit grâce au trading de crypto-monnaies.
3. La mise en relation. Il vous propose de vous montrer comment faire et vous dirige vers un site web ou une application de trading qu’il contrôle.
4. De faux bénéfices. On vous demande d’acheter des crypto-monnaies (parfois sur Kraken) et de les envoyer vers la plateforme. Votre solde semble augmenter rapidement et vous pourrez peut-être effectuer un petit retrait pour gagner votre confiance.
5. La pression. Lorsque vous essayez d’effectuer un retrait plus important, on vous demande d’abord de payer un "impôt", des "frais" ou un "dépôt". Les paiements ne s’arrêtent jamais.
6. Les escrocs disparaissent, avec tout ce que vous avez envoyé.

Une fois que les crypto-monnaies ont quitté votre compte Kraken, elles ne peuvent pas être récupérées.

Les escrocs se font passer pour des conseillers en investissement, des courtiers ou des "gestionnaires de compte", et prétendent travailler pour une entreprise réglementée ou connue. Signes avant-coureurs :

• Un appel, un e-mail ou un message privé non sollicité.
• Des bénéfices garantis, des "bonus" lorsque vous effectuez un dépôt supplémentaire, ou des pressions pour investir immédiatement.
• On vous dit d’approvisionner votre compte uniquement avec des crypto-monnaies, en les envoyant à une adresse qui vous est communiquée.
• On vous demande d’installer un logiciel d’accès à distance afin de pouvoir vous "aider".
• Vous devez payer une "taxe", des "frais" ou une "commission" avant de pouvoir effectuer un retrait.
• Ils sont incapables d’expliquer comment ils ont obtenu vos coordonnées.

• Nouvelles monnaies et ventes de jetons : des fonds collectés pour un projet qui n’existe pas, ou un jeton dont le cours s’effondre une fois qu’un nombre suffisant de personnes a acheté.
• Minage dans le cloud : des contrats qui promettent des rendements garantis, mais qui manquent de transparence sur les coûts réels ou sur la baisse des rendements au fil du temps.
• Bots de trading et "trading avec l’IA" : des logiciels ou services qui promettent des bénéfices automatiques.
• Systèmes pyramidaux : des rendements versés avec l’argent de nouveaux investisseurs, avec des récompenses pour le recrutement d’autres personnes.

Toutes les arnaques amoureuses n’impliquent pas d’investir. Après avoir établi une relation en ligne, l’escroc a soudainement besoin d’argent pour payer des frais médicaux, prendre un vol pour vous rencontrer ou se sortir d’une situation difficile, et vous demande des crypto-monnaies.

• Il trouve toujours une raison pour laquelle il ne peut pas vous rencontrer en personne ou participer à un appel vidéo en direct.
• Ses photos apparaissent ailleurs en ligne sous d’autres noms. Une recherche d’image inversée peut le révéler.
• Un appel vidéo peut être falsifié avec l’IA : un appel ne constitue donc pas une preuve à lui seul.

• N’envoyez jamais de crypto-monnaies vers une plateforme ou une adresse suggérée par une personne que vous connaissez uniquement en ligne.
• Vérifiez que l’entreprise est enregistrée auprès de l’autorité de régulation financière de votre pays et que l’adresse du site web correspond à celle figurant dans le registre de cette autorité.
• Renseignez-vous avant d’investir. Recherchez le nom de la plateforme avec les mots "scam" ou "review". Utilisez les moteurs de recherche uniquement pour vous renseigner, et jamais pour accéder directement à la plateforme.
• Si vous devez payer pour effectuer un retrait, il s’agit d’une arnaque. N’envoyez plus d’argent.
• Parlez à une personne de confiance avant d’investir et méfiez-vous de toute personne qui vous demande de garder cela secret.
• Soyez honnête si Kraken vous interroge au sujet d’un retrait. Les escrocs indiquent souvent aux victimes quoi répondre. Nos questions sont là pour vous protéger.
• Vous avez déjà envoyé des fonds ? Signalez immédiatement l’arnaque et suivez les étapes de l’article "Vous pensez avoir été victime d’une arnaque ?" dans Protégez-vous contre les arnaques. Méfiez-vous des arnaques à la récupération de fonds. Consultez l’article "Puis-je récupérer des crypto-monnaies perdues à la suite d’une arnaque ?"