Arnaques à l'investissement et arnaques sentimentales, y compris le pig butchering

Également appelées arnaques à l'investissement relationnel, elles suivent généralement le même schéma :

1. Premier contact. Un SMS sur un "mauvais numéro", une rencontre sur une appli de rencontres, ou un message sur les réseaux sociaux ou LinkedIn.
2. Gagner la confiance. Des échanges quotidiens, parfois une relation sentimentale. L'escroc évoque ses gains en trading de crypto-monnaies.
3. L'introduction. Il propose de vous montrer comment faire et vous oriente vers un site ou une application de trading qu'il contrôle.
4. De faux profits. On vous demande d'acheter de la crypto (parfois sur Kraken) et de l'envoyer sur la plateforme. Votre solde semble progresser rapidement, et un petit retrait peut vous être accordé pour asseoir votre confiance.
5. L'étau se resserre. Lorsque vous tentez d'effectuer un retrait plus important, on vous demande de régler d'abord une "taxe", des "frais" ou un "dépôt". Les paiements ne s'arrêtent jamais.
6. Ils disparaissent, emportant tout ce que vous avez envoyé.

Une fois que la crypto quitte votre compte Kraken, elle est irrécupérable.

Les escrocs se font passer pour des conseillers en investissement, des courtiers ou des "gestionnaires de compte", et prétendent travailler pour une société réglementée ou connue. Signes d'alerte :

• Un appel non sollicité, un email ou un message direct.
• Des bénéfices garantis, des "bonus" pour déposer davantage, ou une pression à investir sans délai.
• On vous demande d'alimenter votre compte uniquement en crypto, vers une adresse qu'ils vous indiquent.
• On vous demande d'installer un logiciel d'accès à distance pour qu'ils puissent vous "aider".
• Vous devez payer une "taxe", des "frais" ou une "commission" avant de pouvoir effectuer un retrait.
• Ils ne sont pas en mesure d'expliquer comment ils ont obtenu vos coordonnées.

• Nouvelles cryptos et ventes de tokens : fonds levés pour un projet inexistant, ou token mis en vente massivement dès que suffisamment d'acheteurs se sont positionnés.
• Cloud mining : contrats promettant des rendements garantis, sans transparence sur les coûts réels ni sur la baisse des rendements dans le temps.
• Bots de trading et "AI trading" : logiciels ou services promettant des profits automatiques.
• Systèmes pyramidaux : rendements versés grâce à l'argent des nouveaux investisseurs, avec des récompenses pour recruter d'autres participants.

Les arnaques sentimentales n'impliquent pas toujours d'investissement. Après avoir noué une relation en ligne, l'escroc prétend soudainement avoir besoin d'argent – pour une facture médicale, un billet d'avion pour vous rejoindre ou pour se sortir d'un mauvais pas – et vous demande de la crypto.

• Il trouve toujours une raison pour ne pas se rencontrer en personne ni participer à un appel vidéo en direct.
• Leurs photos apparaissent ailleurs en ligne sous d'autres noms. Une recherche inversée d'image peut le révéler.
• Un appel vidéo peut être falsifié par IA : il ne constitue donc pas une preuve suffisante.

• N'envoyez jamais de crypto vers une plateforme ou une adresse suggérée par une personne que vous ne connaissez qu'en ligne.
• Vérifiez que la société est enregistrée auprès du régulateur financier de votre pays, et que l'adresse du site web correspond à celle figurant dans le registre du régulateur.
• Faites vos recherches avant d'investir. Recherchez le nom de la plateforme accompagné du mot "arnaque" ou "avis". Utilisez les moteurs de recherche uniquement pour vous informer – jamais pour accéder directement à la plateforme.
• Si vous devez payer pour effectuer un retrait, c'est une arnaque. Cessez immédiatement d'envoyer de l'argent.
• Parlez-en à une personne de confiance avant d'investir, et méfiez-vous de toute personne qui vous demande de garder le secret.
• Répondez honnêtement si Kraken vous interroge sur un retrait. Les escrocs apprennent souvent à leurs victimes quoi répondre. Nos questions sont là pour vous protéger.
• Vous avez déjà envoyé des fonds ? Signalez l'arnaque immédiatement et suivez les étapes décrites dans la section "Vous pensez avoir été victime d'une arnaque ?" de Protégez-vous des arnaques. Méfiez-vous des arnaques au remboursement. Consultez également : Puis-je récupérer des crypto perdus lors d'une arnaque ?