Une licence spécifique à l'industrie est une autorisation réglementaire qui confirme que votre entreprise est légalement autorisée à opérer dans un secteur réglementé particulier. Certains types d'entreprises aux États-Unis ne peuvent pas opérer légalement sans détenir la licence appropriée d'une autorité fédérale ou étatique, et nous sommes tenus de vérifier cette licence dans le cadre du processus d'intégration.
La licence spécifique requise dépendra de ce que fait votre entreprise et de l'endroit où elle opère. Une entreprise de services monétaires, par exemple, doit être enregistrée auprès de FinCEN et peut également nécessiter des licences d'État individuelles. Un dispensaire de cannabis a besoin d'une licence d'État de l'autorité étatique compétente. Une plateforme de jeux d'argent en ligne a besoin d'une licence de jeu de l'État dans lequel elle opère.
Quel que soit votre secteur d'activité, si vous opérez dans un domaine qui nécessite une licence, vous devrez la fournir avant que nous puissions finaliser votre intégration.
Opérer dans un secteur réglementé sans la licence appropriée est illégal. En tant qu'institution financière réglementée, nous ne sommes pas autorisés à fournir des services aux entreprises qui opèrent en dehors de la loi. La vérification de votre licence est la façon dont nous confirmons que vous êtes dûment autorisé à faire ce que votre entreprise fait.
Au-delà de l'exigence légale, les licences nous fournissent également des informations importantes sur votre entreprise, y compris l'étendue de vos activités autorisées, la juridiction dans laquelle vous êtes réglementé et si votre licence est à jour.
Le document que vous soumettez doit clairement afficher toutes les informations suivantes :
Informations requises | Détails |
|---|---|
Nom légal complet du titulaire de la licence | Doit correspondre au nom légal de votre entreprise tel qu'il apparaît sur vos documents de constitution. |
Type et numéro de licence | Le type spécifique de licence et le numéro de référence attribué par l'autorité émettrice. |
Autorité réglementaire émettrice | L'organisme fédéral ou étatique qui a délivré la licence. |
Date de délivrance et date d'expiration | La licence doit être actuelle et valide au moment de la soumission. |
États ou juridictions couverts | L'endroit où la licence est valide et l'étendue des activités qu'elle couvre. |
Le document requis dépendra de votre secteur d'activité. Voici des exemples courants :
Si votre entreprise opère dans plusieurs États, vous devrez peut-être fournir des licences pour chaque État où une autorisation distincte est requise. Certaines licences couvrent plusieurs États et d'autres non. Si vous ne savez pas ce qui s'applique à vous, l'organisme de réglementation fédéral ou étatique compétent est le meilleur endroit où vérifier.
Vous trouverez ci-dessous un exemple de document acceptable. Utilisez-le comme référence lors de la préparation de votre dossier.
Les exigences en matière de licence peuvent être complexes, en particulier pour les entreprises opérant dans plusieurs États ou dans de nouveaux domaines réglementaires comme la cryptomonnaie. Si vous ne savez pas quoi soumettre, contactez notre équipe de support d'intégration et nous pourrons vous aider à identifier ce dont nous avons besoin en fonction de votre type d'entreprise et de vos emplacements spécifiques.