Trustisopimus tai luottamustodistus

Mitä tämä asiakirja on

Trustisopimus, jota joskus kutsutaan myös luottamuksen julistukseksi tai luottamustodistukseksi, on laillinen asiakirja, joka perustaa luottamuksen. Se nimeää henkilön tai henkilöt, jotka perustavat luottamuksen, luottamushenkilöt, jotka hallinnoivat siinä pidettäviä varoja, ja edunsaajat, jotka lopulta hyötyvät näistä varoista.

Luottamus on laillinen järjestely, jossa yksi osapuoli, luottamushenkilö, pitää ja hallinnoi varoja toisen osapuolen, edunsaajan, puolesta. Luottamuksia käytetään yleisesti perintösuunnittelussa, varojen suojaamisessa ja liiketoiminnan sukupolvenvaihdoksessa. Ne voivat pitää laajan valikoiman varoja, mukaan lukien kiinteistöt, sijoitukset ja liiketoimintakiinnostukset.

Koska luottamus voi avata pankkitilejä, pitää varoja ja harjoittaa liiketoimintaa omalla nimellään, se on samanlaisten yritysidentiteetin vahvistusvaatimusten alainen kuin mikä tahansa muu laillinen yksikkö. Meidän on ymmärrettävä, miten luottamus on rakennettu, kuka sitä hallinnoi ja kenelle se lopulta hyödyttää.

Miksi pyydämme tätä

Trusteja käytetään joskus peittämään omaisuuksien todellista hyötyomistusta, minkä vuoksi niihin kiinnitetään erityistä huomiota rekrytointiprosessin aikana. FinCEN-sääntöjen mukaan meidän on tunnistettava ne isännät, jotka hallitsevat trustia, sekä ne edunsaajat, jotka hyötyvät siitä.

Trustisopimus tai trustitodistus on asiakirja, joka antaa meille tarvittavat tiedot tämän tekemiseen. Ilman sitä emme voi vahvistaa trustin oikeudellista asemaa tai tarkistaa, kuka on valtuutettu toimimaan sen puolesta.

Mitä asiakirjasi on näytettävä

Toimittamasi asiakirjan on selvästi näytettävä kaikki seuraavat:

Vaadittavat tiedot	Tiedot
Luottamuksen täydellinen laillinen nimi	Virallinen nimi, jolla trust tunnetaan, esimerkiksi The John Smith Family Trust.
Luottamuksen perustamispäivämäärä	Milloin trusti perustettiin ja allekirjoitettiin voimaan.
Kunkin isännöitsijän täydellinen laillinen nimi	Henkilö tai henkilöt, jotka ovat vastuussa trustin ja sen varojen hallinnasta.
Hyväksyttyjen henkilöiden täydellinen laillinen nimi	Henkilöt tai tahot, jotka hyötyvät trustista.
Antajan ja hoitajan allekirjoitus	Luottamuksen luonut henkilö ja sitä hallinnoiva henkilö molempien on allekirjoitettava asiakirja.
Osavaltio, jossa trusti on perustettu	Osavaltion laki, joka säätelee trustia.

Hyväksyttävät asiakirjat

Seuraavat asiakirjat hyväksytään, edellyttäen että ne sisältävät kaikki yllä luetellut vaaditut tiedot:

Koko voimassa oleva luottosopimus tai luottodeklarointi
Luottotodistus, joka tiivistää keskeiset luottotiedot ja isännöitsijän valtuudet
Peruutettavissa oleva tai peruuttamaton luottodokumentti, jonka on allekirjoittanut lahjoittaja
Muokattu tai uudistettu luottosopimus, jos sovellettavissa

Monissa tapauksissa isännöitsijät suosivat luottotodistuksen toimittamista koko luottodokumentin sijaan, koska koko asiakirja saattaa sisältää arkaluontoista henkilökohtaista tietoa edunsaajista. Luottotodistus on tiivistetty versio, joka vahvistaa keskeiset tiedot paljastamatta luoton täydellisiä ehtoja. Tämä on yleensä hyväksyttävää, edellyttäen että se sisältää kaikki yllä luetellut vaaditut tiedot.

Esimerkkiasiakirja

Alla on esimerkki hyväksyttävästä asiakirjasta. Käytä tätä viitteenä valmistellessasi lähetystäsi.

Example of a trust agreement or certificate of trust document

Tarvitsetko apua tämän asiakirjan kanssa?

Trustirakenteet voivat olla monimutkaisia, ja niihin liittyvät asiakirjat vaihtelevat melko paljon riippuen trustin tyypistä ja osavaltiosta, jossa se on perustettu. Jos et ole varma, mitä lähettää, ota yhteyttä onboarding-tukitiimiimme ennen asiakirjojesi kokoamista. Voimme neuvoa, mitä tarvitsemme perustuen erityiseen trustirakenteeseesi.