All
Suodatusperuste:
Miten voin tallettaa käteistä tililleni?
Tarvitsen apua tilin vahvistamisessa
Miksi en pääse tililleni?
Peritäänkö kryptovaluutan nostoista palvelumaksuja?
Tarvitsen apua tililleni kirjautumisessa
Varallisuuden lähteen dokumentaatio
Mitä tämä asiakirja on
Varallisuuden lähteen dokumentaatio on todiste, joka selittää, miten yrityksesi tai sen omistajat ovat keränneet yrityksen hallussa olevan varallisuuden tai omaisuuden. Se on laajempi käsite kuin varojen lähde, joka keskittyy siihen, mistä tietyn transaktion raha tulee. Varallisuuden lähde käsittelee suurempaa kuvaa: miten tämä varallisuus on alun perin syntynyt?
Esimerkiksi, jos yritys saa rahoitusta pääasiassa perustajalta, joka myi aikaisemman yrityksen, varallisuuden lähde olisi tuo myynti. Jos sitä tukevat sijoittajat, jotka ovat ansainneet rahansa kiinteistöhankkeista, varallisuuden lähde olisi nämä kiinteistöhankkeet. Jos yritys itse on tuottanut voittoa monien vuosien ajan, varallisuuden lähde on sen oma toimintahistoria.
Miksi pyydämme tätä
Varallisuuden lähteen tarkastukset ovat keskeinen osa parannettua huolellisuutta ja ne ovat pakollisia tietyille liiketoimintatililuokille. Ne ovat erityisen tärkeitä, kun liiketoiminta hallitsee tai tekee kauppaa merkittävillä varoilla, tai kun liiketoiminnan edunsaajilla on huomattavaa henkilökohtaista varallisuutta, joka vaikuttaa yhtiöön.
Tarkoituksena on varmistaa, että tilin kanssa liitetty varallisuus on laillista ja asiakirjoilla dokumentoitua alkuperää. Tämä on vaatimuksena FinCEN-säädösten mukaan ja on vakiintunut käytäntö säännellyissä rahoituslaitoksissa.
Mitä asiakirjasi on näytettävä
Toimittamasi asiakirjan on selvästi näytettävä kaikki seuraavat:
Vaadittavat tiedot | Tiedot |
|---|---|
Liiketoiminnan tai yksilön nimi | Liiketoiminnan tai asiakasta hyödyttävän omistajan nimi, johon asiakirja liittyy. |
Selitys siitä, miten varallisuus on kertynyt | Selkeä kertomus tai asiakirjatodistus toiminnasta, joka loi varallisuuden. |
Päivämäärät ja määrät, jos relevanttia | Esimerkiksi omaisuuden myynnin päivämäärä ja tuotto tai usean vuoden taloudellinen historia. |
Tukevat allekirjoitukset, leimat tai myöntävän viranomaisen vahvistus | Asiakirjan tulisi olla virallinen, allekirjoitettu tai myönnetty tunnustetun viranomaisen toimesta, jos mahdollista. |
Hyväksyttävät asiakirjat
Seuraavat asiakirjat hyväksytään, edellyttäen että ne sisältävät yllä luetellut vaaditut tiedot:
- Liiketoiminnan tulohistoria tai CPA:n laatimat tilinpäätökset useilta vuosilta
- Pääoman keruu tai sijoituskierroksen asiakirjat, kuten ehdotuskirje tai lopulliset asiakirjat
- Osto- tai liiketoimintakauppasopimukset
- Liittovaltion tai osavaltion verotukselliset asiakirjat, jotka todistavat tulot ajan myötä
- Perintö- tai lahjatodistukset, kuten testamentti, perintöasiakirja tai lahjakirje
Kun varallisuuden lähde sisältää useita tapahtumia tai virtoja, esimerkiksi yhdistelmän liiketoimintatuottoja ja pääoman keruuta, on hyödyllistä toimittaa asiakirjat jokaisesta. Lyhyt kirjallinen selitys kokonaiskuvasta yhdessä tukiasiakirjojen kanssa voi myös nopeuttaa tarkistusprosessia.
Tarvitsetko apua tämän asiakirjan kanssa?
Varallisuuden lähde voi olla yksi monimutkaisimmista asiakirjoista koota, erityisesti yrityksille, joilla on kerroksellinen omistus tai historia, joka kattaa useita vuosia tai lainkäyttöalueita. Ota yhteyttä onboarding-tukitiimiimme ennen lähettämistä, jos et ole varma, mitä toimittaa. Haluamme mieluummin auttaa sinua saamaan sen oikein ensimmäisellä kerralla kuin pyytää sinua lähettämään sen uudelleen.