Korko ja muunnokset (yhdistetty lompakko)

Unified Balance Manager on Krakenin keskitetty saldonseurantajärjestelmä, joka:

• Kokoaa kaikki omaisuuseräsi spot- ja futuurimarkkinoilta yhtenäiseen näkymään
• Muuntaa valuutat automaattisesti, kun tarvitset vakuuden tietyssä valuutassa
• Hallinnoi marginaalilainauksen sujuvasti koko salkussasi
• Laskee lainakorot läpinäkyvästi
• Optimoi vakuuden käytön ottamalla kaikki omistuksesi huomioon

✓ Monivaluuttatuki: Käytä mitä tahansa tuettua omaisuuserää vakuutena
✓ Automaattiset muunnot: Järjestelmä muuntaa valuutat tarvittaessa
✓ Läpinäkyvä korko: Vuosikorot (APR) esitetään selkeästi etukäteen
✓ Yhtenäinen marginaali: Käytä spot-omaisuuseriä vakuutena futuuripositioille
✓ Ristiinmarginaali: Netota positioita eri markkinoilla

Kun käyt kauppaa tai tarvitset vakuutta valuutassa, jota sinulla ei ole, järjestelmä voi muuntaa käytettävissä olevat omaisuuseräsi automaattisesti. Tämä tapahtuu useissa tilanteissa:

Automaattisen muunnon käynnistimet

1. Riittämätön vakuus: Kun USD-saldosi (tai ensisijaisen valuutan saldo) laskee alle marginaalivaatimusten
2. Toimeksiannon toteutus: Kun sinulla ei ole tarpeeksi vaadittua valuuttaa kaupan toteuttamiseen
3. Korkomaksut: Kun sinun täytyy maksaa korkoa lainoista, mutta sinulta puuttuu tarvittava valuutta
4. Likvidoinnin ehkäisy: Riittävien marginaalitasojen ylläpitämiseksi ja likvidoinnin välttämiseksi

Manuaaliset muunnot

Voit myös tehdä valuutan muunnot manuaalisesti seuraavilla tavoilla:

• Muunnon API-päätepiste
• Tilisi ohjauspaneeli
• Kaupankäynnin käyttöliittymä toimeksiantoja tehdessä

Vaihe vaiheelta:

1. Saldotarkistus: Järjestelmä tunnistaa lompakossasi olevat valuutat
2. Kurssihaku: Hakee voimassa olevat vaihtokurssit (viite- tai keskikurssit)
3. Spreadin soveltaminen: Lisää spreadin muunnokseen suojautumiseksi hintavaihteluilta
4. Muunnon toteutus: Veloittaa lähdevaluutan ja hyvittää kohdevaluutan
5. Kirjanpitomerkintä: Kirjaa muunnon tapahtumahistoriaasi

Esimerkki:

• Tarvitset 1 000 USD, mutta tilillä on vain EUR

• EUR-saldosi: 950 EUR

• Nykyinen EUR/USD-vaihtokurssi: 1,10

• Muuntospread: 0,25 %

• Muunnettu määrä: 950 EUR

• Vastaanotettu määrä: 950 × 1,10 × (1 - 0,0025) = 1 042,38 USD

Järjestelmä käyttää kahta vaihtokurssityyppiä:

Viitekurssit (ensisijainen)

Viitekurssit ovat institutionaalisen tason hintoja, jotka tarjoavat vakaimman ja oikeudenmukaisimman arvostuksen:

• Lähde: Koottu useista laadukkaista pörsseistä ja markkinatakaajilta
• Päivitystiheys: Muutaman sekunnin välein
• Ominaisuudet: Aikapainotettu, manipulointisuojattu
• Saatavuus: Käytössä automaattisesti kelpoisilla tileillä

Viitekursseja käytetään, kun:

• Tilillesi on myönnetty viitekurssien käyttöoikeus
• Muunnetaan vakuusarvostusta varten
• Lasketaan marginaalivaatimuksia
• Käsitellään automaattisia muuntoja

Keskikurssit (varakurssi)

Keskikurssit lasketaan sisäisistä tarjouskirjoistamme:

Keskikurssi = (korkein ostohinta + alhaisin myyntihinta) / 2

• Lähde: Krakenin reaaliaikaiset tarjouskirjat
• Päivitystiheys: Reaaliaikaisesti jokaisen hinnanmuutoksen myötä
• Käyttö: Tavallisille tileille tai silloin, kun viitekurssit eivät ole saatavilla

Muuntoja varten suojataan epäsuotuisia hintaliikkeitä vastaan pienellä spreadillä:

Spreadin laskenta

Muuntospread vaihtelee valuuttaparin ja markkinaolosuhteiden mukaan:

Perusvaluutasta vastavaluuttaan:

Muunnettu summa = Alkuperäinen summa × Vaihtokurssi × (1 - Spread %)

Vastavaluutasta perusvaluuttaan:

Muunnettu summa = Alkuperäinen summa × Vaihtokurssi / (1 + Spread %)

Huomautus: Todelliset spreadit voivat vaihdella markkinaolosuhteiden, likviditeetin ja volatiliteetin mukaan.

Muuntomaksurakenne

Vakiomuunnot:

• Lasketaan prosenttiosuutena muunnettavasta summasta
• Vähennetään kohdevaluutan summasta
• Näkyy muuntohistoriassasi

Erityistapaukset:

1. Sama valuutta: Muuntoa ei tarvita, ei maksua
2. USD-hyvitys: Spreadia ei sovelleta tietyissä tilanteissa, kun muunnetaan USD:ta vastaan
3. Whitelist-valuutat: Alennettu spread tai ei spreadia tietyille hyväksytyille omaisuuserille

Unified Balance Manager tukee laajaa valikoimaa valuuttoja muuntoja varten:

Tärkeimmät fiat-valuutat:

• USD, EUR, GBP, CAD, AUD, CHF, JPY

Stablecoinit:

• USDC, USDT, DAI (alueelliset rajoitukset voivat soveltua)

Kryptovaluutat:

• BTC, ETH ja satoja muita tuettuja krypto-omaisuuseriä

Alueelliset huomiot:

• Tietyt omaisuuserät voivat olla rajoitettuja tietyillä lainkäyttöalueilla (esim. USDT ETA-alueella)
• Muuntojen saatavuus riippuu omaisuuserän likviditeetistä ja sääntelynmukaisuudesta

Järjestelmä sisältää älykkään automaattimuunto-ominaisuuden, joka auttaa ehkäisemään likvidointeja:

Automaattimuunnon laukaisu

Kun vakuusarvosi lähestyy kriittistä tasoa, järjestelmä voi automaattisesti muuntaa muita omaisuuseriä tarvittavaan valuuttaan:

Käynnistysehto = (USD-saldo + Realisoitumaton voitto/tappio) < Käynnistyskynnys

Oletuskynnys: Yleensä noin 120 % ylläpitomarginaalista

Muuntojärjestys

Järjestelmä muuntaa omaisuuseriä seuraavassa järjestyksessä:

1. Likvidimmät omaisuuserät ensin (esim. suurimmat kryptovaluutat)
2. Pienimmän arvonalennuksen omaisuuserät (vakuustappion minimoimiseksi)
3. Suurimmat saldot (muuntokertojen minimoimiseksi)
4. Hyväksytyt valuutat (sallittu automaattimuuntoon)

Automaattimuunnon asetukset

Whitelist-valuutat: Vain ennakkohyväksytyt valuutat muunnetaan automaattisesti – näin estetään tiettyjen omaisuuserien tahaton likvidointi.

Muuntomäärä: Järjestelmä laskee tarvittavan vähimmäismäärän ja lisää pienen puskurin:

Muuntomäärä = Tarvittava vajaus + Puskuri

Unified Balance Managerissa kattamattomat tappiot syntyvät, kun sinulla on:

• Negatiivinen USD-saldo kaupankäyntitappioiden tai nostojen vuoksi
• Realisoitumattomia tappioita avoimissa positioissa
• Riittämätön vakuus kattamaan nämä negatiiviset määrät

Toisin kuin perinteisessä marginaalilainauksessa, UBM veloittaa korkoa kattamattomista tappioista eikä erillisistä lainoista.

Kattamattomia tappioita voi syntyä, kun:

• Kaupankäyntitappiot vievät USD-saldosi miinukselle
• Avointen futuuripositioiden realisoitumaton voitto/tappio on negatiivinen
• Nostat varoja pitäessäsi positioita, joissa on realisoitumattomia tappioita
• Maksut ja rahoitusmaksut pienentävät saldoasi entisestään
• Vakuus ei riitä kattamaan negatiivisia määriä

Koronlaskenta:

Korkoa peritään vain USD-saldosi ylittävältä määrältä*

Kaava:

Kattamaton tappio = -(USD-saldo + Realisoitumaton voitto/tappio)

Korollinen määrä = max(0, Kattamaton tappio)

Tuntikorko = Korollinen määrä × Tuntikorkoprosentti

Korkoprosentti

• Ilmaistaan prosentteina tunnissa

• Lähtötaso 0,0025 % tunnissa

• Kannustaa vähentämään kattamattomia tappioita nopeasti.

Koron kertyminen ja maksaminen

Käsittelyaikataulu:

• Laskentaväli: Tunneittain

• Peritään: USD-saldon ylittävä määrä*

• Maksutapa: Vähennetään automaattisesti käytettävissä olevasta vakuudesta tai lisätään kattamattomaan tappioon

*Tiettyjä stablecoineja käsitellään USD:na koronlaskennassa. Lisätietoja täällä.

Maksutavat

Kun tuntikorko erääntyy, järjestelmä käsittelee maksun seuraavasti:

1. Vakuuden muunto

• Järjestelmä muuntaa automaattisesti saatavilla olevan vakuuden (BTC, ETH jne.) USD:ksi
• Muunto kattaa korkomaksun
• Spredit määräytyvät valuutan muunto -osiossa kuvatulla tavalla

2. Kattamattoman tappion kasvu

• Jos vakuutta ei ole riittävästi muuntoa varten
• Korkosumma lisätään kattamattomaan tappioon
• Tämä kasvattaa tulevien korkolaskelmien perusmäärää

3. Tilimerkintä

• Kaikki korkokulut kirjataan tilisi historiaan
• Tyyppi: INTEREST_PAYMENT
• Näyttää: aikaleiman, summan ja kattamattoman tappion tilannekuvan

Positionin seuranta

Voit seurata kattamattoman tappion tilannettasi seuraavilla tavoilla:

• Tilisaldon API-päätepisteet
• Futuurikaupankäynnin ohjauspaneeli
• Tilihistoria ja kirjanpitokyselyt

Tärkeimmät mittarit:

• Nykyinen USD-saldo
• Avointen positioiden realisoitumaton voitto/tappio yhteensä
• Kattamattoman tappion määrä (jos negatiivinen)
• Korollinen määrä (USD-saldon ylittävä osuus)
• Viimeisimmät korkokulut

Kattamattomien tappioiden pienentäminen tai poistaminen

Strategiat korokulujen minimoimiseksi:

1. Talleta USD tai stablecoineja: Pienentää negatiivista saldoa suoraan
2. Sulje tappiollisia positioita: Muuntaa realisoitumattomat tappiot realisoituneiksi – voi käynnistää automaattimuunnon
3. Lisää vakuuksia: Talleta muita omaisuuseriä (BTC, ETH), jotka voidaan muuntaa tappioiden kattamiseksi
4. Pienennä positioiden kokoa: Vähennä altistusta rajoittaaksesi tappioiden kasvua

Automaattinen tappiosuoja

Kun talletat varoja tai suljet positioita:

• Positiivinen realisoitunut voitto/tappio pienentää kattamattomia tappioita automaattisesti
• USD-talletukset tai muunnettu vakuus pienentävät negatiivista saldoa välittömästi
• Järjestelmä pyrkii ensisijaisesti saamaan kattamattoman tappion kynnysarvon alle, jotta korkokulut poistuvat.

Monivakuudelliset lompakot

Ominaisuudet:

• Useita valuuttoja samanaikaisesti
• Kaikki omaisuuserät arvostetaan USD:nä marginaalilaskelmia varten
• Arvonalennus määrittää vakuusarvon
• Automaattiset valuuttamuunnot
• Korko peritään lainatuista summista

Sopii parhaiten:

• Hajautetut salkut
• Treidaajille, joilla on useita omaisuuseriä
• Asiakkaille, jotka haluavat joustoa vakuuksissa

Yksivakuudelliset lompakot

Ominaisuudet:

• Vain yksi valuutta (esim. BTC tai USD)
• Ei arvonalennusta (0 %)
• Ei valuuttamuuntoja
• Marginaalivaatimukset omassa valuutassa
• Korko veloitetaan vain lompakon valuutassa

Sopii parhaiten:

• Yhteen valuuttapariin keskittyville treidaajille
• Asiakkaille, jotka haluavat välttää muuntospreadin
• Yksinkertaisempi kirjanpito ja seuranta

Yhdistetty marginaali kokoaa Spot- ja futuuripositiot yhteen marginaalilaskelmaan:

Hyödyt:

• Käytä Spot-omistuksia futuurien vakuuksina
• Tasapainota Spot- ja futuuripositiot
• Pääomatehokkaampi kuin erilliset tilit
• Matalammat marginaalivaatimukset suojatuille positioille

Muunnot yhdistetyssä lompakossa:

• Spot- ja futuurilompakot yhdistetty
• Kaikki likvidit omaisuuserät käytettävissä muuntoihin
• Muunnot priorisoidaan tehokkaimman lähteen mukaan
• Korko määräytyy lainauslähteen mukaan

Tilanne:

• Haluat ostaa 0,5 BTC käyttämällä USD:a
• Sinulla on 2 500 EUR, mutta ei USD:a
• BTC:n hinta: 50 000 USD

Vaiheet:

1. Kauppa vaatii: 0,5 × 50 000 = 25 000 USD

2. EUR-saldosi: 2 500 EUR

3. EUR/USD-kurssi: 1,10 (viitekurssi)

4. Muunnon spread: 0,25 %

5. EUR:n muunto USD:ksi: 2 500 × 1,10 × 0,9975 = 2 743,13 USD

Tulos:

Kauppa etenee käytettävissä olevalla USD:lla

Lainattava loppusumma: 25 000 - 2 743,13 = 22 256,87 USD

Laina avattu: 22 256,87 USD nykyisellä vuosikorolla (APR)

Tilanne:

• USD-saldo: -45 000 $

• Realisoitumaton voitto/tappio: -5 000 $

• Kattamaton tappio yhteensä: 50 000 $

• Tuntikorko: 0,0025 %

Laskelmat:

Kattamaton tappio yhteensä: 50 000 $

Koronlaskentapohja: 50 000 $

Tuntikorko: 50 000 $ × 0,000025 = 1,25 $

24 tunnin jälkeen: 1,25 $ × 24 = 30,00 $

7 päivän jälkeen: 30,00 $ × 7 = 210,00 $

30 päivän jälkeen: 30,00 $ × 30 = 900,00 $

Tilanne:

• USD-saldo: -40 000 $

• Realisoitumaton voitto/tappio: 0 $

• Kattamaton tappio: 40 000 $

• Erääntyvä korko (tunneittain): 1,00 $

• BTC-saldo: 0,5 BTC

• BTC/USD-kurssi: 50 000 USD

Vaiheet:

1. Kattamaton tappio: 40 000 $

2. Koronlaskentapohja: 40 000 $

3. Tuntikorko: 40 000 $ × 0,0025 % = 1,00 $

4. USD-saldo ei riitä koron maksuun

5. Järjestelmä muuntaa BTC:tä koron kattamiseksi:

- Tarvittava USD: 1,00 $

- Spread: 0,25 %

- Tarvittava BTC: 1,00 $ / (50 000 × 0,9975) = 0,00002005 BTC

- Vähennetty BTC: 0,00002005 BTC

6. Maksettu korko: 1,00 $

7. Jäljellä oleva BTC: 0,5 - 0,00002005 = 0,49997995 BTC

1. Ylläpidä ensisijaisen valuutan saldoa: Pidä riittävä USD-saldo (tai ensisijainen valuutta) välttääksesi toistuvat muunnot
2. Erämuunnot: Muunna suurempia summia harvemmin useiden pienten muuntojen sijaan
3. Seuraa kursseja: Muunna suotuisissa markkinaolosuhteissa, kun spreadit ovat kapeammat
4. Suunnittele etukäteen: Ennakoi valuuttatarpeet ennen kaupankäyntiä välttääksesi kiireelliset muunnot

1. Ylläpidä USD-puskuria: Pidä osa saldosta USD:nä, jotta voit kestää markkinoiden arvonlaskut ilman kattamatonta tappiota.

2. Nopea toipuminen: Jos sinulla on kattamaton tappio, pienennä se mahdollisimman nopeasti korkokulujesi rajoittamiseksi.

3. Strateginen positiomitoitus: Mitoita positiot rajoittaaksesi suurten kattamattomien tappioiden riskiä.

4. Sulje tappiollisia positioita viipymättä: Älä anna realisoitumattomien tappioiden kasvaa

5. Lisää vakuuksia ennakoivasti: Talleta USD:tä tai muunnettavia omaisuuseriä ennen kuin kattamaton tappio syntyy, eikä vasta sen jälkeen.

1. Hajauta viisaasti: Suosi omaisuuseriä, joiden arvonalennus on matala — ne toimivat vakuutena tehokkaammin.
2. Seuraa marginaalitasoja: Pysy selvästi ylläpitomarginaalin yläpuolella välttääksesi automaattiset muunnot.
3. Käytä automaattimuuntoa: Ota automaattimuunto käyttöön likvidoinnin estämiseksi.
4. Tarkista omistukset: Arvioi säännöllisesti, mitkä omaisuuserät toimivat vakuutena tehokkaimmin.

1. Aseta hälytykset: Määritä ilmoitukset seuraavista:
   
   Kattamattoman tappion muodostuminen
   
   Kertyvät korkokulut
   
   Suuret muuntotapahtumat
   
   Matalan marginaalin varoitukset
   
   Merkittävät muutokset realisoitumattomissa tappioissa
   

2. Säännöllinen seuranta: Tarkista tilisi säännöllisesti:
   
   USD-saldo (tarkkaile negatiivisia saldoja)
   
   Avointen positioiden realisoitumaton voitto/tappio
   
   Kattamattoman tappion kokonaismäärä
   
   Viimeaikaiset korkokulut (jos niitä on)
   
   Marginaalin terveysmittarit
   

3. Varautumissuunnitelma: Pidä valmiina:
   
   Varavarat lisätakuuvaatimuksia varten
   
   Tuntemus likvidointikynnysarvoista
   
   Valmius tehdä talletuksia kiiretilanteessa

Kaikki muunnot ja korkomaksut näkyvät tapahtumakirjanpidossasi yksityiskohtaisine tietoineen:

Muuntomerkinnät:

• Tyyppi: LT_Conversion or LT_DerivativesFlexConversion
• Tiedot: Lähdevaluutta, kohdevaluutta, summat, kurssit, maksut
• Aikaleima: Muunnon tarkka ajankohta
• Viitetunnus: Yksilöllinen tapahtumatunniste

Korkomaksumerkinnät:

• Tyyppi: LT_Interest
• Tiedot: Lainatunnus, korkomäärä, avoin saldo
• Tila: Odottava (0) tai vahvistettu (2)
• Viitetunnus: Linkki kyseiseen lainaan

Hae muunto- ja lainahistoriasi ohjelmallisesti:

Päätepisteet:

• /GetLedgers: Täydellinen kirjanpitohistoria, mukaan lukien muunnot ja korot
• /GetLoanHistory: Yksityiskohtainen laina- ja korkomaksuhistoria
• /GetBalances: Nykyiset saldot, lainasummat mukaan lukien
• /GetConversions: Muuntohistoria (jos saatavilla)

Saatavilla olevat raportit:

• Maksetut korot valuutoittain ja jaksoittain
• Muuntokustannukset ja kertyneet spreadit
• Lainasaldon kehitys ajan myötä
• Todelliset lainakorot

K: Ovatko muunnot pakollisia?

V: Muunnot tapahtuvat automaattisesti kaupankäynnin tai marginaalin ylläpidon sitä edellyttäessä. Voit myös tehdä muuntoja manuaalisesti. Pitämällä ensisijaisen kaupankäyntivaluuttasi saldon riittävänä voit välttää automaattiset muunnot.

K: Voinko valita, mitkä omaisuuserät muunnetaan?

V: Järjestelmä valitsee omaisuuserät automaattisesti likviditeetin ja tehokkuuden perusteella. Manuaalisissa muunnoissa voit määrittää valuutat ja summat tarkasti.

K: Mitä jos en halua tiettyjä omaisuuseriä muunnettavan?

V: Omaisuuserät muunnetaan automaattisesti vain, jos ne ovat lompakkotyyppisi sallittujen listalla. Ota yhteyttä tukeen, jos tarvitset muutoksia tilisi muunto-oikeuksiin.

K: Maksetaanko spread jokaisesta muunnosta?

V: Kyllä, spread suojaa hintamuutoksilta ja koskee kaikkia muuntoja. Spread on tyypillisesti pieni (0,1 % – 1 %) ja vaihtelee valuuttaparin ja markkinatilanteen mukaan.

K: Kuinka usein korko lasketaan?

V: Korko lasketaan ja veloitetaan joka tunti kattamattomista tappioista.

K: Voiko korko muuttua?

V: Kyllä, tuntikorko on säädettävissä oleva parametri, jota riskienhallinta voi muuttaa. Muutokset koskevat vain tulevia laskelmia, eivät taannehtivasti.

K: Mitä tapahtuu, jos en pysty maksamaan korkoa?

V: Jos vakuutesi ei riitä muuntoon, korkomäärä lisätään kattamattomaan tappioosi, jolloin tulevien korkojen laskentapohja kasvaa.

K: Kertyykö korkoa viikonloppuisin ja pyhäpäivinä?

V: Kyllä, korkoa kertyy tunneittain 24/7/365, viikonloput ja pyhäpäivät mukaan lukien, kaikista kattamattomista tappioista.

K: Mistä näen nykyisen kattamattoman tappioni ja korkoni?

V: Nykyinen USD-saldosi, realisoitumaton voitto/tappio ja kattamattoman tappion määrä näkyvät futuurikaupankäynnin ohjauspaneelissa ja ovat saatavilla API-kyselyjen kautta.

K: Voinko tarkastella aiempia korkovelotuksia?

V: Kyllä, kaikki korkomaksut kirjataan tilisi kirjanpitoon tyypillä INTEREST_PAYMENT ja sisältävät aikaleiman, summan ja kattamattoman tappion kyseisellä hetkellä.

K: Pitääkö minun hallinnoida tätä manuaalisesti?

A: Järjestelmä seuraa kaikkea automaattisesti. Suosittelemme kuitenkin seuraamaan positiotasi ja puuttumaan kattamattomiin tappioihin viipymättä, jotta korkokustannukset eivät kasva.

K: Miten vähennän kattamatonta tappiotani?

A: Voit tallettaa USD:tä tai muuta vakuutta, sulkea tappiollisia positioita tai pienentää positioiden kokoa. Myös hyvä kaupankäyntitulos pienentää kattamattomia tappioita luonnostaan.