Lähteiden dokumentaatio

Mitä tämä asiakirja on

Varojen lähteen dokumentaatio on todiste, joka osoittaa, mistä raha, jota yrityksesi käyttää toimintaansa, todella tulee. Kyse ei ole siitä, kuinka paljon rahaa sinulla on. Kyse on siitä, että pystyt osoittamaan, että tilillesi virtaavat varat ovat peräisin selkeästä, laillisesta ja jäljitettävästä lähteestä.

Tämä saattaa vaikuttaa yksinkertaiselta, mutta se on tärkeä ero. Yrityksellä saattaa olla merkittäviä varoja tilillään, mutta ilman dokumentaatiota, joka osoittaa, mistä nämä varat ovat peräisin, meillä ei ole keinoa vahvistaa, että raha on laillisesta lähteestä.

Miksi pyydämme tätä

Pankkisalaisuuksia koskevan lain ja FinCEN-sääntöjen mukaan rahoituslaitosten on ymmärrettävä varojen lähde, joka liittyy hallinnoimiinsa tileihin. Tämä on yksi keskeisistä periaatteista rahanpesun estämisessä. Näin säännellyt laitokset varmistavat, että niiden palveluja ei käytetä laittomasta toiminnasta peräisin olevan rahan siirtämiseen.

Tämä ei heijasta mitään epäilyksiä liiketoimintaasi kohtaan. Tämä on vaatimus, joka koskee jokaista liiketiliä riippumatta toimialasta tai koosta.

Mitä asiakirjasi on näytettävä

Toimittamasi asiakirjan on selvästi näytettävä kaikki seuraavat:

Vaadittavat tiedot	Tiedot
Liiketoiminnan nimi tai tilinhaltijan nimi	Liiketoiminnan nimen on oltava selvästi näkyvissä asiakirjassa.
Tulojen lähteen tunnistaminen	Missä raha tulee, esimerkiksi asiakasmaksut, sijoitustuotot tai lainan tuotot.
Transaktioiden päivämäärät ja summat	Selkeä kirjaus siitä, milloin varat saapuivat ja kuinka paljon.
Myöntävän pankin tai laitoksen nimi	Rahoituslaitoksen tai organisaation nimi, joka on myöntänyt asiakirjan.
Asiakirjan päivämäärä	Pankkitilien tiliotteet ja taloudelliset asiakirjat tulisi yleensä olla viimeisen kolmen kuukauden tai kuuden kuukauden ajalta.

Hyväksyttävät asiakirjat

Seuraavat asiakirjat hyväksytään, edellyttäen että ne sisältävät kaikki yllä luetellut vaaditut tiedot:

Äskettäiset liiketoiminnan pankkitilit, jotka kattavat tyypillisesti viimeiset kolme kuusi kuukautta
Tarkastetut tai arvioidut tilinpäätökset, jotka on laatinut CPA
Sijoitus- tai välitystilitiedot
Luotto- tai lainasopimukset
Allekirjoitetut sopimukset tai laskut, jotka osoittavat mistä liiketoimintasi tulot tulevat

Monissa tapauksissa pankkitilit ovat yksinkertaisin ja tehokkain tapa täyttää tämä vaatimus. Ne näyttävät selkeän kuvan rahavirroista, sekä sisään- että ulosmenoista, yhdessä vastapuolten nimien kanssa, mikä antaa meille hyvän käsityksen liiketoimintasi toiminnasta.

Esimerkkidokumentti

Alla on esimerkki hyväksyttävästä asiakirjasta. Käytä tätä viitteenä valmistellessasi lähetystäsi.

Tarvitsetko apua tämän asiakirjan kanssa?

Jos yritykselläsi on epätavallinen tai monimutkainen rahoitusrakenne, esimerkiksi jos se saa varoja emoyhtiöltä, holding-yhtiöltä tai sijoittajilta useista lainkäyttöalueista, ota yhteyttä onboarding-tukitiimiimme ennen kuin lähetät asiakirjat. Voimme neuvoa, mikä asiakirja parhaiten osoittaa varojesi alkuperän.