All
Suodata mukaan:
Miten talletan käteistä tililleni?
Tarvitsen apua tilin vahvistamisessa
Miksi en voi käyttää tiliäni?
Onko kryptovaluuttojen nostossa maksuja?
Tarvitsen apua kirjautuessani tililleni.
Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön (PEP) itseilmoitus
Viimeksi päivitetty: 31.12.2025
Maailmanlaajuisten rahanpesun vastaisten lakien mukaisesti Krakenilla on sääntelyllinen velvollisuus selvittää, onko yksityis- tai yritystilin hakija/asiakas tai tilin tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP). Vaikka alueellasi saattaa olla omia vivahteita, Kraken noudattaa Financial Action Task Force -järjestön (FATF) määritelmää PEP-henkilöstä yksilönä, jolle on uskottu tai on aiemmin uskottu merkittävä julkinen tehtävä.
Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP) määritellään henkilöksi, joka hoitaa tai on hoitanut merkittäviä julkisia tehtäviä joko kotimaassa tai ulkomailla tai kansainvälisessä järjestössä. Merkittäviä julkisia tehtäviä voivat olla muun muassa:
- 1
Valtionpäämiehet: Tarkoittaa maan ylintä julkista edustajaa, seremoniallista keulakuvaa tai hallituksen päämiestä, kuten presidenttiä, liittokansleria, pääministeriä tai monarkkia
- 2
Hallituksen ministerit, kabinetin jäsenet tai vastaavat poliitikot: Tarkoittaa ylimmän tason johtajia, jotka neuvovat hallitusta poliittisissa asioissa, valvovat lainsäädännön ja hallituksen politiikan tulkintaa, muotoilua ja täytäntöönpanoa, kuten kabinetin jäsen, sihteeri tai ministeri
- 3
Hallituksen ylimmät virkamiehet: Tarkoittaa hallituksen korkeita virkamiehiä tai johtajia, jotka johtavat tiettyä aluetta tai kuntaa tai tiettyä julkishallinnon sektoria ja jotka voivat myös valvoa muita valtion virastoja ja organisaatioita osana poliittista salkkuaan. Näitä voivat olla esimerkiksi ylempi virkamies, alueellinen tai kunnallinen virkamies tai komissaari
- 4
Diplomaattiset edustajat: Tarkoittaa korkea-arvoista diplomaattia, joka edustaa valtiota ja on yleensä nimitetty toiseen suvereeniin valtioon tai kansainväliseen järjestöön vakinaiseksi edustajaksi, kuten suurlähettiläs
- 5
Poliittisen puolueen johtaja tai korkeat virkamiehet: Tarkoittaa poliittisen puolueen virallista edustajaa, korkeaa virkamiestä tai ensisijaista puhemiestä
- 6
Oikeusviranomaiset: Tarkoittaa tuomioistuimen korkea-arvoista jäsentä, jonka tehtävänä on tehdä päätöksiä oikeudellisissa asioissa, kuten maistraatti, tuomari tai ylituomari
- 7
Sotilasviranomaiset: Tarkoittaa upseeria, joka on arvostettu ja korkea-arvoinen armeijan jäsen, kuten esikuntapäällikkö, kenraali, kenraaliluutnantti tai kenraalimajuri
- 8
Keskuspankkien pääjohtajat: Tarkoittaa keskuspankin johtokunnan jäsentä, jonka tehtävänä on toteuttaa hallituksen rahapolitiikkaa ja laskea liikkeeseen sen valuuttaa
- 9
Hallitustenvälisen järjestön tai valtionyhtiön hallituksen jäsenet tai ylimmät johtajat: Tarkoittaa johtoryhmän tai hallituksen jäseniä, joiden tehtävänä on johtaa kansainvälistä tai valtion kokonaan tai osittain omistamaa yritystä
PEP-määritelmä ja lainsäädännölliset vaatimukset ulottuvat myös PEP-henkilön lähisukulaisiin ja läheisiin kumppaneihin. Lähisukulainen tai läheinen kumppani (RCA) on henkilö, jolla on sosiaalinen tai ammatillinen yhteys PEP-henkilöön. RCA-henkilöitä voivat olla muun muassa:
- 1
Puolisot, kumppanit, lasten vanhemmat: Joko syntymän tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Tarkoittaa laillisia tai avopuolisoita, entisiä puolisoita, kihlattuja, poikaystävää tai tyttöystävää
- 2
Vanhemmat: Joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Tarkoittaa isää, äitiä, isäpuolta tai äitipuolta
- 3
Lapset: Joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen)
- 4
Sisarukset: Joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Tarkoittaa veljeä, sisarta, velipuolta tai sisarpuolta
- 5
Sedät, enot, tädit, serkut: Lähisukulaiset joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Sedillä, enoilla tai tädeillä tarkoitetaan vanhempasi sisarusta tai henkilöä, joka on naimisissa (laillisesti tai avoliitossa) vanhempasi sisaruksen kanssa. Serkuilla tarkoitetaan vanhempien sisarusten lapsia.
- 6
Läheiset ystävät: Tarkoittaa ketä tahansa henkilöä, joka tunnetaan julkisesti tai tosiasiallisesti läheisenä henkilökohtaisena kumppanina ja/tai uskottuna
- 7
Oikeudelliset neuvonantajat: Tarkoittaa ketä tahansa henkilöä, joka tunnetaan julkisesti tai tosiasiallisesti läheisenä ammatillisena kumppanina, joka antaa neuvoja, ohjausta ja tukea erilaisissa oikeudellisissa kysymyksissä tai huolenaiheissa.
- 8
Henkilöt, joilla on oikeudellisia järjestelyjä tai läheisiä liike- tai poliittisia suhteita PEP-henkilön kanssa: Tarkoittaa ketä tahansa henkilöä, joka tunnetaan läheisenä poliittisena tai ammatillisena kumppanina, joka on suhteessa sopimuksen tai liike-elämän lupausten vaihdon (joko suullisen tai kirjallisen) kautta, mikä voi sisältää muun muassa liikekumppanit, liikkeenjohdon, neuvonantajat tai konsultit, tilintarkastajat, isännöitsijät tai edustajat.
Jos olet PEP-henkilö (tai olet ollut PEP-henkilö) tai PEP-henkilön (tai aiemmin PEP-henkilönä toimineen yksilön) RCA, sinun on ehkä toimitettava vähintään yksi tukiasiakirja alla olevien kriteerien perusteella:
1. Varallisuuden lähdettä (Source of Wealth) osoittavat tiliotteet
Varallisuuden lähde (Source of Wealth): tarkoittaa koko varallisuutesi alkuperää tai keinoja, joilla varallisuutta on kertynyt ajan mittaan (esim. palkan kertyminen, perintö, kryptosijoitukset jne.).
- •
Tiliotteet, joista käyvät ilmi digitaalisessa tai fiat-valuutassa olevat saldot, kuten tiedot on-chain-kryptovaluuttaomistuksista, pankin tiliotteet, välittäjän tiliotteet ja muut arvopaperiomistuksia koskevat ilmoitukset, talletustodistukset, verotuspäätökset ja arviointiraportit, jotka on laatinut pätevä riippumaton kolmas osapuoli, kuten rekisteröity välittäjä, rekisteröity sijoitusneuvoja, hyvämaineinen lisensoitu asianajaja tai auktorisoitu tilintarkastaja.
- •
Tulee sisältää nimesi ja olla päivätty viimeisen kolmen kuukauden ajalta ennen tätä ilmoitusta.
- •
Tässä ilmoituksessa käytetyt kryptovaluuttalompakot saattavat vaatia kryptografisen allekirjoituksen omistajuuden osoittamiseksi.
2. Varojen lähdettä (Source of Funds) osoittavat omaisuusilmoitukset:
Varojen lähde (Source of Funds): tarkoittaa tilille tehtyjen alkuperäisten ja jatkuvien talletusten (eli fiat- ja/tai kryptovaluuttojen) alkuperää ja keinoja, jotka on tehty siirtoina Krakenin ja muiden rahoituslaitostesi välillä sellaisten rahoitusväylien kautta (esim. lähde voi olla palkka tai säästöt pankkitililtä), joita on käytetty tähän päivään mennessä tai joita aiot käyttää tulevaisuudessa.
- •
Tiliotteet pankista, digitaalisesta pörssistä, eläke- tai sijoitustililtä tai vastaavalta, joista käyvät ilmi siirrot Krakenin ja muiden rahoituslaitosten välillä.
- •
Tulee sisältää nimesi ja laitoksen virallisen kirjelomakkeen, ja sen on oltava päivätty viimeisen kolmen kuukauden ajalta ennen tätä ilmoitusta.
- •
Tässä ilmoituksessa käytetyt kryptovaluuttalompakot saattavat vaatia kryptografisen allekirjoituksen omistajuuden osoittamiseksi.
Jos yksi tukiasiakirja osoittaa sekä varallisuutesi että aiotun/toteutuneen vuorovaikutuksen Krakenin ja muiden rahoituslaitostesi välillä, toista asiakirjaa ei vaadita.
Huomaathan, että Krakenilla on sääntelyllinen velvollisuus ryhtyä kohtuullisiin toimenpiteisiin tunnistaakseen varallisuuden lähdettä (Proof of Source of Wealth) ja varojen lähdettä (Proof of Source of Funds) koskevat asiakirjat näiden tapausten yhteydessä.