Toimialakohtainen lisensointi

Mitä tämä asiakirja on

Toimialakohtainen lisenssi on sääntelyvaltuutus, joka vahvistaa, että yrityksesi on laillisesti sallittu toimimaan tietyllä säännellyllä alalla. Tietyt liiketoimintatyypit Yhdysvalloissa eivät voi laillisesti toimia ilman asianmukaista lisenssiä liittovaltion tai osavaltion viranomaiselta, ja meidän on vahvistettava tämä lisenssi osana rekrytointiprosessia.

Tarvittava erityinen lisenssi riippuu siitä, mitä yrityksesi tekee ja missä se toimii. Esimerkiksi rahapalveluyrityksen on rekisteröidyttävä FinCEN:iin ja se saattaa tarvita myös yksittäisiä osavaltion lisenssejä. Kannabiksen myyntipiste tarvitsee osavaltion lisenssin asianomaiselta osavaltion viranomaiselta. Verkkopelaamisalustalla on oltava pelilisenssi osavaltiosta, jossa se toimii.

Riippumatta toimialastasi, jos toimit alueella, joka vaatii lisenssin, sinun on toimitettava se ennen kuin voimme saattaa rekrytointisi päätökseen.

Miksi pyydämme tätä

Toimiminen säännellyllä alalla ilman asianmukaista lisenssiä on laitonta. Säänneltynä rahoituslaitoksena emme saa tarjota palveluja yrityksille, jotka toimivat lain ulkopuolella. Lisenssisi vahvistaminen on tapa, jolla varmistamme, että sinulla on asianmukainen valtuutus tehdä sitä, mitä yrityksesi tekee.

Laillisen vaatimuksen lisäksi lisenssit tarjoavat meille myös tärkeitä tietoja yrityksestäsi, mukaan lukien valtuutettujen toimintojesi laajuus, sääntelyalueesi ja onko lisenssisi voimassa.

Mitä asiakirjasi on näytettävä

Toimittamasi asiakirjan on selvästi näytettävä kaikki seuraavat:

Vaadittavat tiedot	Tiedot
Lisenssin haltijan täydellinen laillinen nimi	Sen on vastattava yrityksesi laillista nimeä, kuten se näkyy perustamisasiakirjoissasi.
Lisenssin tyyppi ja numero	Lisenssin erityinen tyyppi ja viitenumero, jonka myöntävä viranomainen on antanut.
Myöntävä sääntelyviranomainen	Liittovaltion tai osavaltion elin, joka myönsi lisenssin.
Myöntämispäivämäärä ja voimassaolopäivämäärä	Lisenssin on oltava voimassa ja voimassa oleva sen jättämishetkellä.
Valtiot tai lainkäyttöalueet	Missä lupa on voimassa ja mitkä toiminnot se kattaa.

Hyväksyttävät asiakirjat

Vaadittu asiakirja riippuu toimialastasi. Yleisiä esimerkkejä ovat:

Rahanpalveluyrityksen rekisteröinti FinCEN:iin
Osavaltion rahansiirtolupa
Osavaltion kannabis-, myymälä- tai hamppulupa
eGaming- tai verkkopelaamislupa, jonka myöntää osavaltion peliviranomainen
FINRA-rekisteröinti tai SEC-lupa rahoituspalveluyrityksille
Kaikki muut liittovaltion tai osavaltion sääntelylupa, joka liittyy toimialaasi ja lainkäyttöalueeseesi

Jos yrityksesi toimii useissa osavaltioissa, saatat joutua toimittamaan lupia jokaiselle osavaltiolle, jossa erillinen valtuutus on vaadittu. Jotkut luvat kattavat useita osavaltioita ja jotkut eivät. Jos et ole varma, mikä koskee sinua, asianomainen liittovaltion tai osavaltion sääntelyelimen tarkistaminen on paras tapa varmistaa asia.

Esimerkkiasiakirja

Alla on esimerkki hyväksyttävästä asiakirjasta. Käytä tätä viitteenä valmistellessasi lähetystäsi.

Example of an industry-specific licensing document

Tarvitsetko apua tämän asiakirjan kanssa?

Lisensointivaatimukset voivat olla monimutkaisia, erityisesti yrityksille, jotka toimivat useissa osavaltioissa tai uusilla sääntelyalueilla, kuten kryptovaluutassa. Jos et ole varma, mitä lähettää, ota yhteyttä onboarding-tukitiimiimme, ja voimme auttaa sinua tunnistamaan, mitä tarvitsemme yrityksesi tyypin ja sijaintien perusteella.