¿Por qué solicitamos documentos de origen de patrimonio o de origen de fondos?

Última actualización: 31 mar 2025

Kraken se toma su seguridad muy en serio y cumple con leyes estrictas para prevenir el blanqueo de dinero y las actividades ilegales.

Para cumplir con estos requisitos legales, a veces podemos solicitar información o documentos adicionales sobre cómo ha acumulado su patrimonio general (Fuente de riqueza) y de dónde procede su dinero para una transacción específica (Fuente de fondos). Esto nos ayuda a mantener su cuenta segura y conforme a la normativa.

¡Esto no significa que haya hecho algo mal! De hecho, un documento de SOF/SOW podría ser simplemente un requisito basado en el país en el que vive, o debido a su situación actual, como ser estudiante o estar desempleado.

La fuente de riqueza consiste en mostrar una imagen completa de cómo ha acumulado su patrimonio a lo largo del tiempo (por ejemplo: a partir de sus ingresos, ahorros, inversiones, propiedades, etc.). Para confirmarlo, deberá proporcionar un documento que coincida con la información que ha compartido en su solicitud.

Ejemplo de documentos POSOW: Nóminas, carta de concesión de pensión, documento legal que muestre la transferencia de activos como parte de una herencia, declaraciones o liquidaciones de impuestos, etc.

La prueba de origen de los fondos (POSOF) verifica de dónde procede su dinero para una transacción específica.

  • •

    Si los fondos aún no están en su cuenta de Kraken, proporcione un documento que demuestre cómo se obtuvieron los fondos (por ejemplo, salario, inversiones, herencia) y una prueba de que los recibió (por ejemplo, extracto bancario).

  • •

    Si los fondos ya están en su cuenta de Kraken, proporcione también un documento que demuestre que los fondos/cripto se transfirieron a su cuenta de Kraken (por ejemplo, extracto bancario o transacción de monedero de criptomonedas).

A veces, un solo documento (como un extracto bancario que muestre depósitos de salario y transferencias a Kraken) es suficiente.

Ejemplo de documentos POSOF: Recibos de pago de bonificaciones, documento fiscal que muestre el empleo, extracto de cuenta de inversión, extractos de pagos de minería, reclamaciones de premios de lotería, contratos de arrendamiento firmados que incluyan el importe del alquiler, etc.

Si el documento que muestra cómo obtuvo su dinero no confirma que realmente lo recibió, por ejemplo: un contrato de arrendamiento firmado que incluya el importe del alquiler, deberá proporcionar otro documento para demostrarlo, por ejemplo, un extracto de un exchange de criptomonedas o un extracto bancario que muestre que el dinero del alquiler se depositó en su cuenta.

Los documentos deben tener los siguientes atributos para ser aceptables:

  • •

    Formato de archivo: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Imagen del documento: Debe estar completa, clara y al menos 1 esquina o borde debe ser visible.

  • •

    Información esencial: La imagen puede obtenerse de una cámara, un escáner o una captura de pantalla, siempre que la información necesaria sea claramente visible: su nombre, el nombre/logotipo del emisor, la fecha del extracto y las transacciones, el saldo de la cuenta y los importes de las transacciones.

  • •

    Visibilidad de la transacción: Los datos sensibles (por ejemplo, números de cuenta, SSN) pueden ser redactados, pero la información esencial debe permanecer visible.

  • •

    Validez del documento: Los documentos deben tener una fecha de emisión de los últimos 24 meses (pero se aplican excepciones).

  • •

    Coincidencia de información: La dirección del documento debe coincidir con la que figura en su perfil de Kraken y las direcciones de apartado de correos no son aceptables.

  • •

    Saldo: El importe en dólares del saldo de la cuenta no puede ser de 0 $.

  • •

    Nóminas o recibos de sueldo, extracto de cuenta bancaria/tarjeta de débito que muestre depósitos directos de salario

  • •

    Extracto de distribución de pensión (por ejemplo, Seguridad Social) u otro documento de pensión

  • •

    Herencia, documento legal que muestre la transferencia de activos como parte de una herencia

  • •

    Inversiones fiduciarias o en criptomonedas

  • •

    Ganancias empresariales, por ejemplo, estados financieros, documentos fiscales o registros de ventas/ingresos

  • •

    Inversiones/Liquidación de un activo

  • •

    Capital privado/capital riesgo (cuentas de empresa).

  • •

    Extractos de pagos de minería u otros documentos que muestren recompensas de minería que incluyan su nombre

  • •

    Documentación que muestre el origen de los ingresos por préstamos de criptomonedas, como un extracto de plataforma de préstamos o un extracto de monedero

  • •

    Documentación que muestre el origen de los ingresos por staking, como un extracto de pool de staking o un extracto de monedero

  • •

    Extracto de exchange de criptoactivos externo, que muestre su nombre, ID de correo electrónico, dirección de monedero y saldo(s), junto con un documento que identifique el origen original de los activos utilizados para comprar los criptoactivos

Esta lista es solo un punto de partida: ¡aceptamos muchos tipos de documentos! Si no está seguro de alguno, simplemente envíenoslo y lo revisaremos por usted. Estamos aquí para ayudarle en cada paso del camino.


¿Necesita más ayuda?