Documentación de origen de fondos

La documentación de origen de fondos es la prueba que demuestra de dónde procede realmente el dinero que tu empresa utiliza para sus operaciones. No se trata de cuánto dinero tienes. Se trata de poder demostrar que los fondos que fluyen por tu cuenta tienen un origen claro, legítimo y rastreable.

Esto puede parecer sencillo, pero es una distinción importante. Una empresa puede tener fondos importantes en su cuenta, pero sin documentación que muestre de dónde provienen esos fondos, no tenemos forma de confirmar que el dinero procede de una fuente lícita.

Según la Bank Secrecy Act y las regulaciones de FinCEN, las instituciones financieras deben comprender el origen de los fondos asociados a las cuentas que gestionan. Este es uno de los pilares fundamentales del cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales. Así es como las instituciones reguladas se aseguran de que sus servicios no se utilicen para mover dinero procedente de actividades ilegales.

Esto no es un reflejo de ninguna sospecha sobre tu empresa. Es un requisito que se aplica a todas las cuentas comerciales, independientemente de la industria o el tamaño.

El documento que presentes debe mostrar claramente todo lo siguiente:

Se aceptará cualquiera de los siguientes, siempre que incluyan toda la información requerida mencionada anteriormente:

• Extractos bancarios recientes de la empresa, que suelen cubrir los últimos tres a seis meses
• Estados financieros auditados o revisados preparados por un CPA
• Extractos de cuentas de inversión o de corretaje
• Acuerdos de préstamos o líneas de crédito
• Contratos o facturas firmados que demuestren el origen de los ingresos de tu empresa

En muchos casos, los extractos bancarios son la forma más sencilla y eficaz de cumplir este requisito. Muestran una imagen clara del dinero que entra y sale, junto con los nombres de las contrapartes, lo que nos da una buena idea de la actividad de tu empresa.

Si tu empresa tiene una estructura de financiación inusual o compleja, por ejemplo, si recibe fondos de una empresa matriz, una entidad holding o inversores en múltiples jurisdicciones, contacta con nuestro equipo de soporte de integración antes de enviarlo. Podemos aconsejarte sobre qué documentación demostrará mejor el origen de tus fondos.