Autodeclaración de persona políticamente expuesta (PEP)

Última actualización: 31 dic 2025

De acuerdo con las leyes globales contra el blanqueo de capitales, Kraken tiene la obligación regulatoria de determinar si el solicitante/cliente de una cuenta individual o corporativa o un beneficiario final de una cuenta es una Persona Expuesta Políticamente (PEP). Aunque su región pueda tener sus propios matices, Kraken se alinea con la caracterización del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) de una PEP como un individuo que ocupa o ha ocupado una función pública destacada.

Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) se define como un individuo que ocupa o ha ocupado funciones públicas destacadas, ya sean extranjeras o nacionales, dentro de un país u organización internacional. Una función pública destacada puede incluir:

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    Jefes de Estado: Se refiere al principal representante público de un país, figura ceremonial o jefe de gobierno, como un presidente, canciller, primer ministro o monarca

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    Ministros de gobierno, miembros del gabinete o políticos equivalentes: Se refiere a ejecutivos de primer nivel que asesoran al gobierno en asuntos de política, supervisan la interpretación, formulación e implementación de la legislación y las políticas gubernamentales, como un miembro del gabinete, secretario o ministro

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    Altos ejecutivos gubernamentales: Se refiere a altos funcionarios o ejecutivos gubernamentales que gestionan una región o municipio específico o un sector específico de la administración pública que también puede supervisar otras agencias y organizaciones gubernamentales como parte de una cartera política. Esto puede incluir un funcionario o comisionado de alto nivel, regional o municipal

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    Funcionarios diplomáticos: Se refiere a un diplomático de alto rango que representa a un estado y que generalmente es asignado a otro estado soberano o a una organización internacional como representante residente, como un embajador

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    Líder o altos funcionarios de un partido político: Se refiere a un representante oficial, alto funcionario o portavoz principal de un partido político

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    Funcionarios judiciales: Se refiere a un miembro de alto rango de un tribunal encargado de tomar decisiones sobre asuntos legales, como un magistrado, juez o presidente del tribunal

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    Oficiales militares: Se refiere a un oficial comisionado que es un miembro distinguido y de alto rango del ejército, como un Jefe de Estado Mayor, General, Teniente General o General de División

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    Gobernadores de bancos centrales: Se refiere a un miembro de la Junta de Gobernadores de un Banco Central encargado de implementar la política monetaria del gobierno y la emisión de su moneda

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    Miembros de la junta directiva o altos ejecutivos de una organización intergubernamental o corporación estatal: Se refiere a miembros de la alta dirección o de la junta directiva encargados de la gestión de una empresa internacional o estatal, ya sea total o parcialmente propiedad de un gobierno

La definición y los requisitos legislativos de una PEP se extienden a los Familiares y Asociados Cercanos de una PEP. Un Familiar o Asociado Cercano (RCA) es un individuo con una conexión social o profesional con una PEP. Los RCA pueden incluir:

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    Cónyuges, parejas, padres de hijos: Ya sea por nacimiento o matrimonio (actual o pasado). Se refiere a cónyuges legales o de hecho, excónyuges, prometidos, novios o novias

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    Padres: Ya sea por nacimiento, adopción o matrimonio (actual o pasado). Se refiere a padre, madre, padrastro, madrastra

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    Hijos: Ya sea por nacimiento, adopción o matrimonio (actual o pasado)

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    Hermanos: Ya sea por nacimiento, adopción o matrimonio (actual o pasado). Se refiere a hermano, hermana, hermanastro, hermanastra, medio hermano, media hermana

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    Tíos, tías, primos: Miembros de la familia intermedia, ya sea por nacimiento, adopción o matrimonio (actual o pasado). Tíos o tías se refiere a un hermano de su padre o a una persona casada (legal o de hecho) con el hermano de su padre. Primos se refiere a los hijos de los hermanos de sus padres.

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    Amigos cercanos: Se refiere a cualquier individuo conocido públicamente o de hecho como un asociado personal cercano y/o confidente

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    Asesores legales: Se refiere a cualquier persona conocida públicamente o de hecho como un asociado profesional cercano que brinda asesoramiento, orientación y apoyo relacionados con una variedad de problemas o inquietudes legales.

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    Personas con acuerdos legales o relaciones comerciales o políticas cercanas con una PEP: Se refiere a cualquier persona conocida como un asociado político o profesional cercano que participa en una relación mediante un contrato o un intercambio de promesas en los negocios (ya sea oral o escrito), que puede incluir, entre otros; socios comerciales, gerentes comerciales, asesores o consultores, contadores, administradores de propiedades o agentes.

Si es una PEP (o lo ha sido) o un familiar o asociado cercano (RCA) de una PEP (o una persona que ha sido una PEP), es posible que deba presentar al menos un documento de respaldo según los criterios que se indican a continuación:

1. Estados financieros que demuestren el origen de la riqueza

Origen de la riqueza: se refiere al origen de todo su patrimonio o a los medios de acumulación general de riqueza a lo largo del tiempo (por ejemplo, acumulación de salario, herencia, inversiones en criptomonedas, etc.).
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    Extractos que indiquen los saldos mantenidos en moneda digital o fiduciaria, como registros de tenencias de criptomonedas en cadena, extractos bancarios, extractos de corretaje y otros extractos de tenencias de valores, certificados de depósito, evaluaciones fiscales e informes de tasación emitidos por terceros independientes cualificados, como un corredor de bolsa registrado, un asesor de inversiones registrado, un abogado con licencia en regla o un contador público certificado.

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    Debe incluir su nombre y estar fechado dentro del período de tres meses anterior a esta declaración.

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    Las carteras de criptomonedas utilizadas para esta presentación pueden requerir una firma criptográfica que demuestre la propiedad.

2. Extractos de activos que demuestren el origen de los fondos:

Origen de los fondos: se refiere al origen y los medios de los depósitos iniciales y continuos (es decir, fiduciarios y/o cripto) en la cuenta a través de transferencias entre Kraken y sus otras instituciones financieras mediante opciones de rieles de financiación (por ejemplo, el origen podría ser el salario o los ahorros de una cuenta bancaria) que se hayan producido hasta la fecha o que tenga la intención de utilizar en el futuro.
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    Extractos de cuentas bancarias, de intercambio digital, de jubilación, de inversión o equivalentes que muestren transferencias entre Kraken y otras instituciones financieras.

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    Debe incluir su nombre, el membrete de la institución y estar fechado dentro del período de tres meses anterior a esta declaración.

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    Las carteras de criptomonedas utilizadas para esta presentación pueden requerir una firma criptográfica que demuestre la propiedad.

Si un documento de respaldo demuestra tanto su patrimonio como la interacción prevista/real entre Kraken y sus otras instituciones financieras, no se requiere un segundo documento.

Tenga en cuenta que Kraken tiene la obligación reglamentaria de tomar medidas razonables para identificar la documentación de prueba del origen de la riqueza y prueba del origen de los fondos en relación con estos casos.

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