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Licencias específicas del sector
Qué es este documento
Una licencia específica del sector es una autorización regulatoria que confirma que tu negocio está legalmente autorizado para operar en un sector regulado en particular. Ciertos tipos de negocios en los Estados Unidos no pueden operar legalmente sin poseer la licencia adecuada de una autoridad federal o estatal, y se nos exige verificar esa licencia como parte del proceso de incorporación.
La licencia específica requerida dependerá de lo que haga tu negocio y dónde opere. Un negocio de servicios monetarios, por ejemplo, necesita estar registrado en FinCEN y también puede necesitar licencias estatales individuales. Un dispensario de cannabis necesita una licencia estatal de la autoridad estatal pertinente. Una plataforma de juegos de azar en línea necesita una licencia de juego del estado en el que opera.
Sea cual sea tu sector, si operas en un espacio que requiere una licencia, deberás proporcionarla antes de que podamos completar tu incorporación.
Por qué lo solicitamos
Operar en un sector regulado sin la licencia adecuada es ilegal. Como institución financiera regulada, no tenemos permitido proporcionar servicios a negocios que operen al margen de la ley. La verificación de tu licencia es la forma en que confirmamos que estás debidamente autorizado/a para hacer lo que hace tu negocio.
Más allá del requisito legal, las licencias también nos proporcionan información importante sobre tu negocio, incluyendo el alcance de tus actividades autorizadas, la jurisdicción en la que estás regulado/a y si tu licencia está vigente.
Qué debe mostrar tu documento
El documento que presentes debe mostrar claramente todo lo siguiente:
Información requerida | Detalles |
|---|---|
Nombre legal completo del titular de la licencia | Debe coincidir con el nombre legal de tu negocio tal como aparece en tus documentos de constitución. |
Tipo y número de licencia | El tipo específico de licencia y el número de referencia asignado por la autoridad emisora. |
Autoridad reguladora emisora | El organismo federal o estatal que emitió la licencia. |
Fecha de emisión y fecha de caducidad | La licencia debe estar vigente y válida en el momento de la presentación. |
Estados o jurisdicciones cubiertos | Dónde es válida la licencia y el alcance de las actividades que cubre. |
Documentos aceptables
El documento requerido dependerá de tu sector. Los ejemplos comunes incluyen:
- Registro de Negocio de Servicios Monetarios con FinCEN
- Licencia estatal de transmisor de dinero
- Licencia estatal de cannabis, dispensario o cáñamo
- Licencia de juego electrónico o apuestas en línea emitida por una autoridad estatal de juego
- Registro en FINRA o licencia de SEC para empresas de servicios financieros
- Cualquier otra licencia regulatoria federal o estatal relevante para tu sector y jurisdicción
Si tu negocio opera en varios estados, es posible que debas proporcionar licencias para cada estado donde se requiera una autorización separada. Algunas licencias cubren varios estados y otras no. Si no estás seguro/a de lo que se aplica a ti, el organismo regulador federal o estatal pertinente es el mejor lugar para consultar.
A continuación se muestra un ejemplo de documento aceptable. Úsalo como referencia al preparar tu envío.
¿Necesitas ayuda con este documento?
Los requisitos de licencia pueden ser complejos, particularmente para negocios que operan en varios estados o en áreas regulatorias más nuevas como la criptomoneda. Si no estás seguro/a de qué enviar, ponte en contacto con nuestro equipo de soporte de incorporación y podemos ayudarte a identificar lo que necesitamos basándonos en tu tipo de negocio específico y tus ubicaciones.