Cómo convertirse en Cliente Profesional en el Reino Unido

Última actualización: 30 jul 2025

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Según las normas de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), solo las personas que han sido clasificadas como Clientes Profesionales pueden operar con derivados de criptoactivos en el Reino Unido. Hemos diseñado un camino claro para ayudarle a determinar si cumple los requisitos para ser Cliente Profesional y guiarle a través de los pasos necesarios para confirmar su clasificación.

Según las normas de la FCA, los clientes pueden clasificarse como minoristas o profesionales. Una persona clasificada como Cliente Profesional puede beneficiarse del acceso a una gama más amplia de productos financieros, pero no se beneficiará de las mismas medidas de protección al inversor que los Clientes Minoristas.

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    Clientes profesionales per se

    Esta categoría abarca a las organizaciones que cumplen los criterios reglamentarios o institucionales establecidos (por ejemplo, instituciones financieras, grandes entidades corporativas u organismos públicos). Las entidades deberán presentar ciertos documentos para demostrar que cumplen los criterios pertinentes. Estos documentos pueden incluir estados financieros, pruebas de que una entidad es un participante regulado en el mercado financiero y pruebas de los tipos de negocios de inversión que realiza la entidad.

    Las empresas de inversión no reguladas que deseen ser clasificadas como Cliente Profesional per se también deben completar una evaluación cualitativa que evalúe los conocimientos y la experiencia de la empresa en la negociación de instrumentos financieros apalancados.

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    Clientes profesionales electivos

    Las personas o empresas que no cumplan los requisitos para el estatus de "per se" pueden solicitar ser clasificadas como Clientes Profesionales Electivos si cumplen requisitos de elegibilidad específicos. Un Cliente Profesional Electivo es normalmente una persona o una empresa más pequeña que puede demostrar un nivel suficiente de experiencia, solidez financiera o antecedentes profesionales relacionados con la negociación de instrumentos financieros apalancados (como derivados o productos estructurados).

    Para calificar, los clientes deben cumplir al menos dos de los tres criterios que se enumeran a continuación y completar con éxito una evaluación cualitativa para demostrar un conocimiento y una comprensión suficientes de los riesgos asociados.

    1. Historial de transacciones significativo

    Ha operado con derivados apalancados o productos estructurados (por ejemplo, futuros, opciones, CFD) al menos 10 veces por trimestre durante los últimos 4 trimestres, con cada operación de:

    10 000 £+ (acciones o criptoactivos)

    40 000 £+ (deuda, índice o materias primas)

    Documentos necesarios: Recibos de operaciones o extractos de cuenta
    ⚠️ Las operaciones deben ser constantes a lo largo del tiempo, no solo concentradas en un trimestre.

    2. Cartera financiera > 500 000 €

    Posee una cartera de instrumentos financieros valorada en más de 500 000 €.

    Qué cuenta: Efectivo, acciones, bonos, SIPPs, ISAs.
    Qué no cuenta: Propiedades, materias primas, criptoactivos directos.

    Documentos necesarios: Extractos bancarios o de inversión recientes.

    3. Experiencia profesional relevante

    Ha trabajado al menos 1 año en un puesto financiero que requiera conocimientos de productos apalancados.

    Documentos necesarios: Carta del empleador que confirme:

    - Su puesto y responsabilidades

    - Su experiencia con instrumentos apalancados

    - Duración del empleo (al menos 1 año)

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    Declaración inicial: Si ya tiene una cuenta, deberá iniciar sesión y, a continuación, indicar si desea la clasificación de profesional per se o profesional electivo. Si es nuevo, primero creará una cuenta y, a continuación, rellenará el formulario de soporte de clasificación profesional.

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    Comprobación de idoneidad y conocimientos: Si solicita ser profesional per se no regulado o profesional electivo, deberá completar un cuestionario para evaluar si tiene los conocimientos y la experiencia necesarios para operar con instrumentos financieros apalancados.


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    Documentación y carga: Proporcione pruebas que coincidan con la vía elegida. Esto puede incluir estados financieros, prueba de licencia o funciones laborales, además de registros de cuenta que muestren el historial de operaciones o el tamaño de la cartera.


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    Resultado: Le enviaremos un correo electrónico una vez que hayamos revisado sus documentos, los resultados del cuestionario y los acuses de recibo. Si cumple los requisitos, actualizaremos su estado en consecuencia.

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    Acceso a derivados de criptoactivos: Opere con derivados de criptoactivos como futuros, ampliando su gama de estrategias de trading.


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    Protecciones minoristas reducidas: Al optar por el estatus de profesional, acepta menos protecciones regulatorias, como renunciar a ciertas protecciones para inversores, incluido el recurso al Servicio del Defensor Financiero si algo sale mal.

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    Supervisión y reclasificación: Si sus circunstancias financieras o su actividad de trading cambian, puede solicitar volver al estatus de minorista. También podemos reevaluar su clasificación según lo exijan las regulaciones.


Seguirá siendo un cliente minorista, lo que significa que no podrá operar con derivados de criptoactivos en el Reino Unido. Podrá volver a solicitarlo más adelante si su situación cambia.

¿Listo para operar?

Inicie sesión en su cuenta Kraken Pro en la web, seleccione cualquier par de trading de derivados y haga clic en "Desbloquear futuros" para empezar. Se le guiará paso a paso a través de la verificación, los documentos requeridos y un breve cuestionario de conocimientos.

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Asegúrese de tener:

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    Documentos relevantes a mano. (PDF, PNG, JPEG, etc.)

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    Una comprensión clara de los criterios de elegibilidad que cumple.

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    Escaneos claros y legibles para evitar retrasos.

Preguntas frecuentes

La mayoría de las solicitudes se revisan rápidamente una vez que se han enviado todos los documentos requeridos y las respuestas al cuestionario. Pueden producirse retrasos si se necesitan pruebas o aclaraciones adicionales, así que asegúrese de que sus materiales de apoyo sean precisos y completos. Normalmente, recibirá una actualización por correo electrónico una vez que se tome una decisión final.

No hay ninguna tarifa separada para solicitar la categorización como Cliente Profesional. Se seguirán aplicando las tarifas de plataforma estándar para el trading o los retiros, pero la opción de ascender de categoría no conlleva cargos adicionales.

Sí. Los documentos presentados para la categorización, como los estados financieros o la prueba de trading, se manejan de acuerdo con estrictas políticas de privacidad y protección de datos.

Si sus circunstancias cambian (por ejemplo, ya no cumple los criterios, su situación financiera cambia significativamente o desea ser tratado como Cliente Minorista en lugar de Cliente Profesional), debe informarnos para que podamos reevaluar su categorización.

Debe esperar al menos 24 horas para volver a realizar el cuestionario.

Animamos a todos los solicitantes a utilizar este tiempo para familiarizarse con las características, los riesgos y los costes de los productos financieros con los que tienen intención de operar.

El estatus de profesional con nosotros no se transfiere automáticamente a otros exchanges o jurisdicciones. Cada institución financiera y régimen regulatorio tiene sus propias reglas de clasificación. Es posible que deba repetir el proceso si busca un estatus profesional similar en otro lugar.

Aviso importante sobre riesgos

Los servicios de derivados de criptoactivos son proporcionados por Payward Digital Solutions Limited, que está autorizada por la Autoridad Monetaria de Bermudas (RN: 202403268) para llevar a cabo negocios de activos digitales en y desde Bermudas. Estos servicios no están regulados ni cubiertos por medidas de protección al inversor en el Reino Unido. El acceso a estos servicios es gestionado por Crypto Facilities Limited, que está regulada y autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera (FRN: 757895) para realizar gestiones con vistas a transacciones de inversión. Esta página está dirigida únicamente a profesionales de la inversión y no debe ser utilizada ni considerada por otras personas. La actividad de inversión a la que se refiere esta página está disponible y se realizará únicamente con profesionales de la inversión.

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