Registro de acciones de la empresa

Un registro de acciones de una empresa es un registro oficial de quién posee acciones en un negocio, cuántas acciones posee cada persona u organización y qué clase de acciones posee. Es el registro definitivo de la estructura de propiedad de tu empresa.

Toda corporación y la mayoría de las demás entidades con accionistas o socios están obligadas a mantener un registro como este. No es necesariamente un documento público, pero debe existir y mantenerse actualizado. En cuanto a la verificación de la identidad corporativa, este documento es la forma en que identificamos a los propietarios reales de tu negocio, es decir, las personas físicas que, en última instancia, lo poseen o controlan.

Según las regulaciones federales de EE. UU., las instituciones financieras están obligadas a identificar y verificar a todas las personas que poseen el 25 % o más de una entidad legal. El registro de acciones es la forma principal en que establecemos quiénes son esas personas.

Saber quién posee un negocio es una parte fundamental del proceso de incorporación corporativa. No es suficiente saber que el negocio existe. También necesitamos entender quién está detrás de él.

Esto es requerido por las normas de Propiedad Efectiva de FinCEN, que forman parte del marco de Debida Diligencia del Cliente que todas las instituciones financieras reguladas en los Estados Unidos deben seguir. Las normas están diseñadas para evitar el uso de estructuras corporativas para ocultar la verdadera propiedad de activos o cuentas.

Si tu negocio tiene varios accionistas, necesitaremos verificar la identidad de aquellos que cumplan o superen el umbral de propiedad del 25 % como parte del proceso de incorporación más amplio.

El documento que presentes debe mostrar claramente todo lo siguiente:

Se aceptará cualquiera de los siguientes, siempre que incluya toda la información requerida mencionada anteriormente:

• Libro de acciones o registro de accionistas mantenido por la empresa
• Tabla de capitalización que muestre todos los accionistas y sus porcentajes de propiedad
• Acuerdo de accionistas que detalle la estructura de propiedad
• Registros de certificados de acciones que evidencien la propiedad de las acciones

Para muchos negocios pequeños, la tabla de capitalización es el formato más común. A menudo se mantiene en una hoja de cálculo o a través de una plataforma como Carta o Pulley. Siempre que muestre claramente la información requerida y esté firmada o certificada por un funcionario autorizado de la empresa, normalmente se aceptará.

Si tu negocio tiene una estructura de propiedad compleja, incluyendo empresas matrices o fideicomisos como accionistas, ponte en contacto con nuestro equipo de soporte de incorporación antes de enviar la documentación. Podemos indicarte lo que necesitamos ver y cómo presentar la cadena de propiedad de forma clara.