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Acuerdo o certificado de fideicomiso
Qué es este documento
Un acuerdo de fideicomiso, a veces denominado declaración de fideicomiso o certificado de fideicomiso, es el documento legal que establece un fideicomiso. Nombra a la persona o personas que lo establecen, a los fideicomisarios que administran los activos que contiene y a los beneficiarios que, en última instancia, se beneficiarán de esos activos.
Un fideicomiso es un acuerdo legal en el que una parte, el fideicomisario, posee y administra activos en nombre de otra parte, el beneficiario. Los fideicomisos se utilizan habitualmente para la planificación patrimonial, la protección de activos y la sucesión empresarial. Pueden contener una amplia gama de activos, incluidas propiedades, inversiones e intereses comerciales.
Dado que un fideicomiso puede abrir cuentas bancarias, mantener activos y realizar operaciones comerciales en su propio nombre, está sujeto a los mismos requisitos de verificación de identidad corporativa que cualquier otra entidad jurídica. Necesitamos comprender cómo se estructura el fideicomiso, quién lo gestiona y quién se beneficia en última instancia de él.
Por qué lo solicitamos
A veces, los fideicomisos se utilizan para ocultar la verdadera titularidad real de los activos, por lo que reciben mucha atención durante el proceso de incorporación. De conformidad con las regulaciones de FinCEN, estamos obligados a identificar a los fideicomisarios que controlan el fideicomiso y a los beneficiarios que se benefician de él.
El acuerdo de fideicomiso o el certificado de fideicomiso es el documento que nos proporciona la información que necesitamos para hacerlo. Sin él, no podemos establecer la personalidad jurídica del fideicomiso ni verificar quién está autorizado para actuar en su nombre.
Qué debe mostrar tu documento
El documento que presentes debe mostrar claramente todo lo siguiente:
Información necesaria | Detalles |
|---|---|
Nombre legal completo del fideicomiso | El nombre oficial por el que se conoce el fideicomiso, por ejemplo, The John Smith Family Trust. |
Fecha de establecimiento del fideicomiso | Cuándo se creó el fideicomiso y entró en vigor. |
Nombre legal completo de cada fideicomisario | La persona o personas responsables de administrar el fideicomiso y sus activos. |
Nombre legal completo de los beneficiarios | Las personas físicas o jurídicas que se benefician del fideicomiso. |
Firma del fiduciante y del fideicomisario | La persona que creó el fideicomiso y la persona que lo administra deben haber firmado el documento. |
Estado en el que se estableció el fideicomiso | La ley estatal que rige el fideicomiso. |
Documentos aceptables
Se aceptará cualquiera de los siguientes, siempre que incluyan toda la información requerida mencionada anteriormente:
- Acuerdo de fideicomiso o declaración de fideicomiso completamente ejecutado
- Certificado de fideicomiso que resuma los detalles clave del fideicomiso y la autoridad del fideicomisario
- Documento de fideicomiso revocable o irrevocable firmado por el fiduciante
- Acuerdo de fideicomiso modificado o reformulado, cuando corresponda
En muchos casos, los fideicomisarios prefieren presentar un certificado de fideicomiso en lugar del documento completo, ya que este último puede contener información personal sensible sobre los beneficiarios. Un certificado de fideicomiso es una versión resumida que confirma los detalles clave sin revelar todos los términos del fideicomiso. Esto es generalmente aceptable, siempre que contenga toda la información requerida mencionada anteriormente.
A continuación se muestra un ejemplo de documento aceptable. Úsalo como referencia al preparar tu envío.
¿Necesitas ayuda con este documento?
Las estructuras fiduciarias pueden ser complejas y los documentos involucrados varían bastante según el tipo de fideicomiso y el estado en el que se estableció. Si no estás seguro de qué presentar, contacta con nuestro equipo de soporte de incorporación antes de reunir tus documentos. Podemos asesorarte sobre lo que necesitamos en función de tu estructura fiduciaria específica.