¿Por qué solicitamos documentos de origen del patrimonio o de origen de los fondos?

Última actualización: More than 3 months ago

Kraken se toma tu seguridad muy en serio y cumple leyes estrictas para prevenir el blanqueo de capitales y las actividades ilegales.

Para cumplir con estos requisitos legales, a veces podemos pedirte información o documentos adicionales sobre cómo has acumulado tu patrimonio general (Source of Wealth) y de dónde procede tu dinero para una transacción específica (Source of Funds). Esto nos ayuda a mantener tu cuenta segura y conforme a la normativa.

¡Esto no significa que hayas hecho nada malo! De hecho, un documento SOF/SOW podría ser simplemente un requisito basado en el país en el que vives, o debido a tu situación actual, como ser estudiante o estar desempleado.

Source of Wealth consiste en mostrar una imagen completa de cómo has acumulado tu patrimonio a lo largo del tiempo (por ejemplo: de tus ingresos, ahorros, inversiones, propiedades, etc.). Para confirmarlo, tendrás que proporcionar un documento que coincida con la información que has compartido en tu solicitud.

Ejemplos de documentos POSOW: nóminas, carta de concesión de pensión, documento legal que muestre la transferencia de activos como parte de una herencia, declaraciones o liquidaciones de impuestos, etc.

La prueba de origen de los fondos (POSOF) verifica de dónde procede tu dinero para una transacción específica.

  • •

    Si los fondos aún no están en tu cuenta de Kraken, proporciona un documento que demuestre cómo se obtuvieron (por ejemplo, salario, inversiones, herencia) y una prueba de que los recibiste (por ejemplo, extracto bancario).

  • •

    Si los fondos ya están en tu cuenta de Kraken, proporciona también un documento que demuestre que los fondos/cripto se transfirieron a tu cuenta de Kraken (por ejemplo, extracto bancario o transacción de monedero de criptomonedas).

A veces, un solo documento (como un extracto bancario que muestre depósitos de salario y transferencias a Kraken) es suficiente.

Ejemplos de documentos POSOF: recibos de pago de bonificaciones, documento fiscal que muestre el empleo, extracto de cuenta de inversión, extractos de pago de minería, reclamaciones de premios de lotería, contratos de arrendamiento firmados que incluyan el importe del alquiler, etc.

Si el documento que muestra cómo obtuviste tu dinero no confirma que realmente lo recibiste, por ejemplo: un contrato de arrendamiento firmado que incluya el importe del alquiler, tendrás que proporcionar otro documento para demostrarlo, por ejemplo, un extracto de un exchange de criptomonedas o un extracto bancario que muestre que el dinero del alquiler se depositó en tu cuenta.

Los documentos deben tener los siguientes atributos para ser aceptables:

  • •

    Formato de archivo: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Imagen del documento: Debe ser completa, clara y al menos 1 esquina o borde debe ser visible.

  • •

    Información esencial: La imagen puede proceder de una cámara, un escáner o una captura de pantalla, siempre que la información necesaria sea claramente visible: tu nombre, el nombre/logotipo del emisor, la fecha del extracto y de las transacciones, el saldo de la cuenta y los importes de las transacciones.

  • •

    Visibilidad de la transacción: Los datos sensibles (por ejemplo, números de cuenta, SSN) pueden ser redactados, pero la información esencial debe permanecer visible.

  • •

    Validez del documento: Los documentos deben tener una fecha de emisión de los últimos 24 meses (pero se aplican excepciones).

  • •

    Coincidencia de información: La dirección del documento debe coincidir con la que figura en tu perfil de Kraken y las direcciones de apartados de correos (P.O. Box) no son aceptables.

  • •

    Saldo: El importe en dólares del saldo de la cuenta no puede ser de 0 $.

  • •

    Nóminas o recibos de salario, extracto de cuenta bancaria / tarjeta de débito que muestre depósitos directos de salario

  • •

    Extracto de distribución de pensión (por ejemplo, Seguridad Social) u otro documento de pensión

  • •

    Herencia, documento legal que muestre la transferencia de activos como parte de una herencia

  • •

    Inversiones en fiat o criptomonedas

  • •

    Ingresos empresariales, por ejemplo, estados financieros, documentos fiscales o registros de ventas/ingresos

  • •

    Inversiones/Liquidación de un activo

  • •

    Capital privado/Capital riesgo (cuentas de empresa).

  • •

    Extractos de pago de minería u otro documento que muestre las recompensas de minería que incluyan tu nombre

  • •

    Documentación que muestre el origen de los ingresos por préstamos de criptomonedas, como un extracto de plataforma de préstamos o un extracto de monedero

  • •

    Documentación que muestre el origen de los ingresos por staking, como un extracto de pool de staking o un extracto de monedero

  • •

    Extracto de un exchange de criptoactivos externo, que muestre tu nombre, ID de correo electrónico, dirección de monedero y saldo(s), junto con un documento que identifique la fuente original de los activos utilizados para comprar los criptoactivos

Esta lista es solo un punto de partida: ¡aceptamos muchos tipos de documentos! Si no estás seguro de alguno, simplemente envíanoslo y lo revisaremos por ti. Estamos aquí para ayudarte en cada paso del camino.


¿Necesita más ayuda?